Nossos portfólios visam alcançar a independência financeira de forma rápida e segura. Eficientes e de baixa volatilidade, também permitem uma taxa máxima de saque durante a fase de saque. Eles são ideais para qualquer beneficiário ou prestes a se tornar um, mas também para quem planeja se tornar um.
Por onde começar
Para iniciantes, preguiçosos ou com pouco capital: PP 2.x
A Carteira Permanente 2.x é composto por alguns ETFs. Tem como objetivo ser simples e eficiente, minimizando os riscos. As transações são reduzidas ao mínimo, contando com uma abordagem “comprar e manter”. No entanto, um rebalanceamento anual das posições é altamente recomendado para manter a integridade do portfólio.
Para outros: o Portfólio determinante
O determinação do portfólio consiste em ações e ETFs, em torno de sete estratégias: Blue Chips, Micro Caps, Trading Auto Signal, Longo/Curto, Imobiliário suíço, Títulos Suíços e Ouro. As empresas são selecionadas com base em sua qualidade, valor e momentum. As ações de maior capitalização são agrupadas na estratégia "Blue Chips". São empresas de altíssima qualidade, com vantagem competitiva, com posição dominante a nível nacional ou internacional. Quanto a eles, As microcaps são sobreponderadas em relação ao mercado, devido ao seu potencial de valorização e à ausência virtual de investidores institucionais.
No menu em Carteiras / Determinando Carteira, encontramos “ Posições " E " Transações ". O 1º link agrupa todas as posições ativas no portfólio. O 2º mostra todas as transações mais recentes. Entre eles, cinco tipos: compra, venda, venda a descoberto, fechamento (para venda a descoberto) ou rebalanceamento. Neste último caso, trata-se de realinhar a quantidade de posições comprando ou vendendo títulos para fazê-las corresponder ao peso desejado.
Pode ser tentador "copiar/colar" o portfólio existente, mas isso é uma má ideia. Os critérios de compra de determinados títulos não são mais necessariamente atuais, dependendo de sua senioridade no PF. A venda deles pode até ser iminente. Além disso, uma "tentativa única" aumenta o risco de um momento ruim. Portanto, é melhor seguir o transações gradualmente, até obter o resultado desejado.
Também é possível, dependendo das preferências ou experiência, focar em determinadas estratégias. Uma boa ideia é começar com oimobiliária Suíço, depois ouro, seguido por Blue Chips, antes de Trading Auto Signal, Micro Caps e finalmente a abordagem “Long/Short”.
ETFs
Se você não tem acesso ou não deseja utilizar os ETFs mencionados, é claro que poderá utilizar outros. Meu e-book oferece vários caminhos possíveis. De modo geral, vale a pena dar uma olhada nos iShares da BlackRock, nos SPDRs da State Street Global Advisor, nos fundos negociáveis da Vanguard e na Invesco. Aqui estão algumas permutações possíveis:
- Produtos básicos de consumo nos EUA: VDC (casa nos EUA) ou IUCS (casa na Irlanda)
- Assistência médica nos EUA: XLV (casa nos EUA) ou IUHC (casa na Irlanda)
- Nasdaq 100: QQQ (casa nos EUA) ou CNDX (casa na Irlanda)
- Ouro: GLD (domicílio nos EUA) ou SGLD (domicílio na Irlanda)
- S&P 500: SPY (domicílio nos EUA) ou CSPX (domicílio na Irlanda)
Ações
As ações negociadas são todas de países desenvolvidos. Estão, portanto, em princípio, disponíveis em todos os intermediários financeiros. No entanto, embora Tóquio seja o segundo maior centro financeiro do mundo, atrás apenas de Nova Iorque, a maioria dos bancos e corretores não permite a negociação de títulos japoneses.
Eu recomendo abrir uma conta na Interactive Brokers, que é referência na área, tanto em produtos negociáveis, como em preços, profissionalismo e confiabilidade. Os pagamentos podem ser feitos para uma conta Swiss IBAN. Os fundos ficam disponíveis muito rapidamente, geralmente em algumas horas, mas no máximo em um dia útil.
Negociação automática de sinais
A Auto Signal Trading visa obter desempenho positivo durante mercados em alta, baixa ou sem tendência. Ele acompanha o S&P 500 e pode ser usado para negociar para cima ou para baixo neste índice.
Objetivos de negociação de sinais automáticos
- negociar o S&P e gerar ganhos de capital principalmente em capital (interessante do ponto de vista fiscal na Suíça)
- cubra suas posições durante mercados em baixa
- abaixe o volatilidade de uma carteira
- alcançar desempenho absoluto, quaisquer que sejam as condições de mercado
Como usar a negociação automática de sinais
O Trading Auto Signal é parte integrante da carteira determinante. É:
- otimista (posição longa), investindo no SPY ETF (de SPDR - SSGA)
- baixista (posição curta), vendendo a descoberto o SPY ou investindo no SH ETF (da Proshares)
- dinheiro
Na maioria das vezes, a posição é mantida durante a noite, durante alguns dias ou semanas. Mais raramente, o sinal assume uma posição “intradiária”, desde a abertura, para ser fechado pouco antes do fechamento.
Tal como acontece com outras posições, as transações são comunicadas na página do portfólio. O sinal muda cerca de vinte vezes por ano. Para evitar o monitoramento constante do portfólio, é possível se cadastrar para receber alertas por e-mail (no topo da página Página da FP).
Quando o sinal muda, tudo o que você precisa fazer é colocar uma ordem de mercado (em Corretores interativos, você pode usar a ordem MidPrice, que permite negociar a um preço um pouco mais favorável).
Com qual corretor usar o Auto Signal Trading
UM corretor com baixas taxas de corretagem é necessário em todos os casos. Você também deve ter acesso ao mercado NYSE Arca para negociar SPY e possivelmente SH. Eu recomendo Corretores interativos, que permite fazer um pedido com melhor preço, economizar em taxas de transação e administração (taxas vantajosas IB associadas à venda a descoberto SPY). Além disso, com o aplicativo mobile da corretora americana, disponível para Android ou Apple, bastam alguns segundos para fazer o que for necessário, onde você estiver. Carlos Schwab cabe muito bem também. Finalmente, Degiro também pode resolver o problema, desde que você tenha uma conta “Ativa” ou “Trader” (ambas permitem vendas a descoberto, mas são mais caras do que com IB ou CS).
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Français
Olá Jerônimo,
Comprei seu e-book recentemente e adorei lê-lo. Tentarei aplicar as diferentes estratégias que você sugere.
Porém, gostaria que você me explicasse como fazer para obter um gráfico com a curva de desemprego dos EUA e sua 200MA.
Sinceramente
Jeremias
Olá, Jeremias
obrigado pelo seu comentário. Tenha cuidado, acho que há alguma confusão. Para a taxa de desemprego falamos de média móvel em meses (12 meses). O 200 MA refere-se aos preços das ações.
Para continuar a discussão, encorajo você a continuar no fórum, área de membros:
https://www.dividendes.ch/forum-2/forum/zone-membres/
Este tutorial está bem feito, teria sido útil para mim quando assinei a carteira no início;).
Com o passar dos meses e a releitura do ebook tudo ficou muito claro.
Algo que ainda não descobri é como determinar o peso de diferentes posições com esse nível de precisão (não parece que isso seja feito subjetivamente para mim). Para discutir na área de membros?
Para bitcoin, fico feliz em ver que agora você também compra diretamente no Gemini (BTC “real”!). Espero também que você economize um pouco para os próximos anos, a demanda parece estar ficando muito alta em comparação com a oferta
OBRIGADO. Sim, eu deveria ter feito isso mais rápido. Fiz um balanço das várias perguntas que me foram feitas e comecei a trabalhar 😉
É claro que as ponderações não são definidas subjetivamente. Conforme referido acima, assim como no e-book, é a volatilidade das classes de ativos que determina o seu peso na carteira. Para 2021 estou considerando algumas micro-adaptações nesse ponto, principalmente em relação ao 2º ponto que você levanta, o Bitcoin.
Vou publicar um pequeno post sobre esse assunto na seção de membros do fórum.
Bom dia,
Minha pergunta provavelmente é estúpida e peço desculpas antecipadamente, mas sou novo nesta área.
No início do artigo você escreve “Basta investir suas economias trimestralmente em um ETF imobiliário” no caso de pequeno capital. Portanto, você só deve investir em um ETF imobiliário quando estiver começando e tiver um pequeno capital? Este me parece um investimento bastante “leve”, a menos que eu esteja errado, e pensei que era melhor “não colocar todos os ovos na mesma cesta” e, portanto, diversificar desde o início comprando diferentes tipos de ações, etc.?
Agradecemos antecipadamente pelo seu feedback.
Meus desejos para 2021.
Sinceramente,
Samuel
Olá Samuel, não existem perguntas estúpidas, apenas respostas estúpidas. Então tentarei responder de forma inteligente.
Todo o raciocínio em torno do investimento imobiliário é apresentado no meu e-book.
Resumindo, o imobiliário apresenta características particulares que lhe permitem apresentar um desempenho bastante estável, independentemente do período histórico ou do país. É uma espécie de mistura entre investir em ações e títulos.
Se quiser, é claro que você também pode comprar um ETF de títulos e/ou ações, mas isso é contraproducente, de acordo com as conclusões do meu e-book.
Você também pode optar por uma gestão mais ativa, como a que utilizo na carteira permanente, mas, novamente, isso não faz muito sentido com um capital pequeno. As taxas de transação correm o risco de prejudicar significativamente o desempenho.
Depois, se quiser “por a mão”, porque não, mas então aconselho que abra uma conta na Interactive Brokers ou na DEGIRO para limitar ao máximo os custos.
Uma pequena visão geral sobre Gêmeos para negociar Bitcoin após várias semanas de uso:
– uma das grandes vantagens em relação à solução ETN é que não dependemos da abertura do mercado de ações. Você pode negociar Bitcoin 24 horas por dia, 7 dias por semana. Não temos a impressão de perder o trem como acontece neste momento.
– Descobri um truque para reduzir substancialmente as taxas básicas de transação de 1.5%:
vá em Conta, Configurações, Exchange e peça para ativar o “Gemini Active Trader”. Quando isto é validado, a interface muda (bem menos intuitiva), porém os custos são divididos por cinco (0,3%). Isso muda um pouco as coisas...
Isso será uma virada de jogo para a negociação de Bitcoin:
https://www.purposeinvest.com/funds/purpose-bitcoin-etf
Primeiro ETF Bitcoin do mundo
Bom dia,
Conforme informado, tentei comprar BTCC.U via IBKR mas impossível…
Obviamente, o IB está bloqueando as compras de ETFs pelos europeus seguindo a diretiva MFIID2
É uma pena!
Isso funciona sem nenhum problema para mim. Talvez porque sou residente na Suíça.
Que mensagem de erro você recebe?
Caso contrário, tente através do XBTE ETN da Coinshares
mais informações:
https://www.dividendes.ch/2020/12/portefeuille-determinant-acheter-bitcoin/
Até discuti no chat com o IB: a compra do BTCC.U é impossível devido às regulamentações da UE.
Caso contrário, você pode comprar o XBTE ETN.
Obrigado Jerônimo.
Que pena, mas o XBTE também faz o trabalho muito bem.
O prazer é meu