O famoso provérbio “o melhor é inimigo do bom” lembra-nos que a busca pela perfeição muitas vezes tem um efeito contraproducente. Ao querer fazer muito bem, há todas as chances de estragar o que era bom.
Esta máxima se aplica a muitas áreas da vida, incluindo o mercado de ações. Talvez você já tenha perdido um investimento maravilhoso ao analisá-lo demais, hesitando e pesando interminavelmente os prós e os contras. Se você se sente atraído por uma mulher bonita, mas hesita por meio século antes de decidir se aproximar dela, apenas uma coisa é certa: até lá, ela terá perdido sua soberba...
Boas ações (não estou falando de ajudar a vovó a atravessar a rua: estamos em um site que fala sobre bolsa de valores 🙂) são como um bom vinho: melhoram com o tempo.
A perfeição não existe de qualquer maneira, nada mais é do que uma ilusão vendida em revistas. E mesmo que existisse, seria um pesadelo. Imagine um diálogo com uma pessoa que lhe conta a coisa mais sensata do mundo em cada linha, que sabe tudo sobre tudo, é capaz de responder absolutamente todas as suas perguntas e corrigir cada uma de suas imprecisões. Essa sensação de falar com um computador iria te irritar rapidamente!
Para ter sucesso no mercado de ações, você não precisa saber tudo ou tomar sempre decisões perfeitas. Por exemplo, investir seu dinheiro aos poucos, à medida que você o economizou, evita que você fique obcecado com o momento perfeito. Existem ações interessantes independentemente do ciclo do mercado e da valorização do mercado como um todo.
Da mesma forma, é normal e até benéfico cometer erros, desde que você aprenda algo com eles. Para limitar o impacto dos seus erros, só há uma solução: diversificar o máximo possível, para que os seus maus investimentos lhe causem o menor dano possível.
A receita para alcançar a independência financeira não é tão complicada quanto seu banco faz acreditar: gaste menos do que ganha e invista esse dinheiro aos poucos em empresas de qualidade. Depois, relaxe por 20 anos, observando os dividendos caírem em sua conta e aumentarem com o tempo. Não gaste seus dividendos, mas reinvesti-los em novas ações que, por sua vez, distribuirão dividendos. Não entre em pânico quando suas ações caírem, mas pense se não é um bom momento para comprar ainda mais.
Evite, tanto quanto possível, ações altamente cíclicas e tecnológicas, bem como financeiras. Escolha empresas que oferecem produtos ou serviços essenciais que provavelmente ainda terão demanda em 30 anos. Não pague a mais, independentemente das qualidades e perspectivas da empresa.
Se você não consegue decidir se uma ação está sendo negociada atualmente a um bom preço, existe outra opção além de comprá-la ou não: investir apenas uma fração do valor que você decidiu, depois outra fração e assim por diante.
Depois de investir em ações, permaneça o mais passivo possível. Deixe o tempo e os juros compostos fazerem o seu trabalho, em vez de se perguntar sempre se não é o momento de vender após um ganho de 10%.
Bons negócios cuidam de si mesmos. Ao contrário de um animal de estimação que precisa de cuidados ou de uma planta verde que precisa ser regada regularmente, os investimentos nas melhores empresas têm melhor desempenho se você nunca mais tocá-los.
Dedique seu tempo e energia aos próximos investimentos que deseja fazer e não a questionar aqueles que já fez. Mantenha o panorama geral, concentre-se no essencial, não se deixe dominar e distrair pelo fluxo incessante de informações parasitas.
Aceite que não podemos prever e controlar tudo. Ter examinado todos os números de uma empresa e lido tudo o que foi escrito sobre ela não o protege do fracasso. Sempre haverá em algum lugar um “cisne negro” pronto para emergir sabe-se lá de onde. Existe teoria e realidade.
Já cometi dezenas de erros na bolsa, comprei minha parte de patos mancos e zumbis vestidos de princesas. Mas ainda estou aqui hoje, me levantei todas as vezes e sei que todas essas falhas não vão me impedir de alcançar meu objetivo.
Na minha opinião, o pior erro financeiro é não investir por medo de errar ou perder o dinheiro. Mesmo que você compre um valor ruim e perca 50% do seu investimento, diga a si mesmo que ainda tem mais dinheiro sobrando do que alguém que comprou, sem saber bem por quê, um novo gadget inútil que em breve acabará em seu porão.
Todas essas ações que comprei um dia vão funcionar para mim até o fim dos meus dias. Alguns são melhores que outros, assim como existem bons e maus funcionários em todas as empresas. Mas cada um deles tem seu papel a cumprir e contribui à sua maneira para tornar meu sonho realidade.
E é perfeito assim.
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Obrigado irmão por este artigo muito bom.
Você está 100% certo, é perfeito assim.
Os leitores muitas vezes me perguntam há algum tempo em que eu investiria agora e prefiro dizer-lhes para tentarem evitar os mercados agora porque são muito caros. Gostaria, de facto, de evitar que cometessem os mesmos erros que cometi em 2000, quando estava a começar na bolsa.
Porém, por outro lado, se eu não tivesse me desorientado miseravelmente naquela época, não teria a perspectiva que tenho hoje. É impossível aprender nos livros como é ver metade de suas economias virar fumaça. Estes erros de principiante ensinaram-me muito não só sobre as ações a evitar e a favorecer, mas sobretudo sobre mim mesmo, sobre a minha forma de reagir, sobre a minha propensão para o risco.
É pela prática que você se torna ferreiro. É errando que aprendemos.
Continuo cometendo erros e, por isso, continuo aprendendo. O mercado de ações é um tema de estudo muito amplo!
Nunca terminamos de aprender sobre o mercado de ações e é isso que torna seu estudo tão fascinante. De qualquer forma, já estou feliz com o meu progresso em comparação com o início... Quando penso nas minhas primeiras compras em 1998, rio: geralmente se resumiam a um nome de empresa que achei legal, a um boato idiota ou para um gráfico que falou comigo 🙂
Ei, isso me lembra seu irmão… 😉
Eu amo sua caneta!
Esta frase me impressionou particularmente: “Mesmo que você compre um valor ruim e perca 50% do seu investimento, diga a si mesmo que ainda tem mais dinheiro sobrando do que a pessoa que comprou um novo gadget inútil sem realmente saber por quê. adega. »
E, mesmo que seja difícil levantar o vestido das princesas para ver se ali estão escondidas coisas desagradáveis (zumbis?), tentarei nunca me apaixonar por elas.
Obrigado DSwissK pelo seu bom comentário. Nunca se apaixonar na bolsa de valores é realmente uma coisa excelente! 😉
Sim, obrigado por este sábio lembrete. Tem algum Warren Buffet ali atrás!
Observei a mesma frase do DSwissK: “Mesmo que você compre um valor ruim e perca 50% do seu investimento, diga a si mesmo que ainda tem mais dinheiro sobrando do que a pessoa que comprou um novo gadget sem realmente saber por que é inútil, o que logo acabará em seu porão. »É uma abordagem filosófica interessante e positiva para a perda! Mas os humanos são, sem dúvida, naturalmente mais inclinados a comparar a sua perda com nenhuma perda (“ah, se eu tivesse dinheiro”, por exemplo) ou mesmo com melhores investimentos (“ah, se eu tivesse comprado tal “título ou activo”, por exemplo) em vez do que poderia ter sido pior.
Dito isto, desde a primavera de 2017 deixei os mercados que (mais) não compreendo, respetivamente que considero artificialmente elevados, inflacionados pelo dinheiro impresso em enormes quantidades pelos bancos centrais desde 2008. Isto pode ser visto como um engano, mas durmo em paz. Mas é verdade que perdi um período lindo; no entanto, poderia ser ainda mais errado entrar no mercado hoje. Na realidade, penso que só uma grande crise poderia justificar a minha saída de 2017 e permitir-me voltar a estudar.
Você tem razão Laurent Martin, a gestão emocional das perdas é um dos maiores desafios do mercado de ações. As perdas geram emoções mais fortes do que os ganhos, como demonstrou Daniel Kahneman (“a dor causada por uma perda é sentida com mais força do que o prazer proporcionado por um ganho da mesma magnitude”).
Esperar uma quebra para voltar a entrar no mercado é uma opção, mas sigo uma estratégia diferente: vou construindo minha carteira aos poucos, sempre que tenho dinheiro disponível. Não sou fã de dinheiro que não funciona. Obviamente estou exposto em caso de grande queda, por outro lado pelo menos recebo meus dividendos regularmente. Por último, já há 3-4 anos que espero uma quebra e isso mostra até que ponto as previsões são inúteis e que por vezes o melhor é simplesmente manter-se investido sem se preocupar demasiado.
De vez em quando vendo uma posição que considero sobrevalorizada, mas nunca liquido um quarto ou metade da minha carteira. Além disso, geralmente encontro oportunidades independentemente da avaliação do mercado como um todo. Ontem à noite, por exemplo, aproveitei a queda de mais de 6% da Altria para me pagar uma fatia. Tudo porque os resultados trimestrais ficaram abaixo das expectativas em 2 centavos por ação...
Estou um pouco entre vocês dois na abordagem. Tal como Laurent, acho que os mercados são irrelevantes neste momento e também desde 2017 reduzi (mas não liquidei todas) as minhas posições. Realoquei principalmente os meus activos para títulos mais baratos. Porém, como quase não encontro mais oportunidades e minha posição de caixa gira em torno de 30%. Como indivíduo, não gosto de dinheiro e gostaria de evitar ter tanto dinheiro. Mas no momento não posso fazer isso.
Acho que o objetivo não é fazer previsões sobre o mercado, querer antecipar quando ele vai cair, etc. Por outro lado, trata-se de gerenciar riscos. Quando os preços estão tão altos, você tem que se proteger, mesmo que o preço a pagar seja perder um aumento nos preços por mais alguns meses. Mais cedo ou mais tarde os mercados irão corrigir….
Obrigado por este artigo!
Além disso, me reconheço um pouco. Como você diz, os erros são benéficos para o nosso aprendizado em educação financeira.
Para tranquilizar os leitores, há um tempo entre a passagem de um mercado em alta para um mercado em baixa. Este tempo pode durar um determinado período de tempo, da ordem de alguns trimestres ou de alguns anos. Eu não sei nada sobre isso. No entanto, existem oportunidades, desde que você seja seletivo.
Concordo com você sobre o alto preço dos mercados de ações. A maioria dos seus leitores está esperando por um verdadeiro mercado em baixa para se posicionar de forma barata. É uma decisão que vale a pena respeitar. Não perdemos nada com dinheiro, a menos que a inflação se manifeste de forma mais significativa.
Cdt.