Como fazer crescer os seus investimentos : Os segredos do reinvestimento dos dividendos para aumentar o seu rendimento

É isso. Você chegou lá. Seus investimentos lhe trazem dinheiro suficiente e você diz para si mesmo "Mas o que vou fazer com tudo isso?"? Isso já é um bom sinal, você está no caminho certo, mas a questão é mais sutil do que parece. Claro que depende de você, da sua idade, da sua situação, dos seus gastos, do seu salário...

Se você já é beneficiário e não tem renda, esse lucro inesperado irá diretamente para sua conta corrente para cobrir suas necessidades. Uma pessoa trabalhadora na casa dos trinta, que vive bem, mas nada mais, poderá pagar um pouco mais, como convidar Madame para um bom restaurante. O importante é se divertir. Dinheiro por dinheiro não adianta. Mesmo um investidor orientado para o longo prazo pode querer fazer alarde em algum momento. Esta é a grande vantagem dos dividendos: fazemos com eles o que queremos, ao longo do tempo..

No entanto, aqueles que fizeram fortuna no mercado de ações, como Warren Buffett, não gosto de gastos imprudentes: 100 dólares economizados hoje podem se transformar em 1.000 dólares amanhã desde que bem investidos. Reinvestir os dividendos em vez de gastá-los pode, portanto, ser muito lucrativo.

O professor de finanças da Wharton University, Jeremy Siegel, estudou a importância dos dividendos em seu livro “o futuro para os investidores” (...). Entre 1871 e 2003, Siegel descobriu que 97% da valorização das avaliações de ações após inflação veio do reinvestimento de dividendos e apenas 31TP3Q da valorização das ações. De fato, durante os mercados em baixa, os dividendos atuam como um amortecedor de perdas, gerando renda. Ao reinvesti-los, o acionista individual deterá um maior número de títulos, o que terá um efeito de alavanca durante os períodos de subida dos mercados (...). Johnson & Johnson: compra de 13 ações por 2.000 USD em 1980. Graças ao desdobramento de ações e ao reinvestimento de dividendos, o investidor detinha 2.000 ações em 2007 por uma avaliação total de 140.000 USD.

Fonte : http://www.bourse-investir.com/dividendes.html

Ok, tudo isso é muito bom, você pode dizer, mas reinvestir 2% de dividendos pode ser muito caro em taxas de corretagem. É verdade. Para isso, os americanos, sempre à frente da “Velha Europa”, inventaram o doce nome de “DRIP” (Plano de Reinvestimento de Dividendos), permitindo o reinvestimento automático de dividendos sem taxas. Infelizmente, os DRIPS não são numerosos no velho continente. Mesmo assim encontramos alguns um digno de interesse, o de Novartis, aparecendo nos valores a seguir em nosso portfólio. Destina-se a pessoas residentes na Suíça, França, Liechtenstein ou Reino Unido.

Embora esse método seja barato e tenha a vantagem de colocar você no piloto automático (evitando decisões tomadas com base na emoção), ele traz riscos. Na verdade, ao aumentar sistematicamente a mesma posição, não só podemos perder oportunidades mais interessantes, mas acima de tudo aumentamos potencialmente o risco de perda desta ação. É o eterno debate entre a concentração cara a Warren Buffett e a diversificação cara a Benjamim Graham.

A “década perdida” (2000-2010) mostrou-nos que mesmo grandes capitalizações com reputação de sólidas podem ir à falência (Enron, Lehman Brothers, Swissair) ou perto da falência (UBS). Somos, portanto, de opinião que, apesar de todas as coisas boas que se podem dizer sobre uma sociedade, é melhor não colocar todos os ovos no mesmo cesto. Não só evitamos estabelecer uma relação excessivamente emocional com um título, mas acima de tudo exige que estejamos atentos a novas oportunidades.

A ideia é, portanto, constituir um portfólio compreendendo diversos valores trazendo uma oferta regular de dinheiro novo. Ao combinar os pagamentos desses vários títulos, você pode adquirir um novo título a custos relativamente razoáveis. O outro ponto é que ao focar no aumento dos dividendos, os ganhos inesperados disponíveis serão cada vez mais importantes ao longo do tempo, o que possibilita comprar mais posições e/ou reduzir ainda mais as taxas de corretagem de ações.