Apri un conto Interactive Brokers

Broker interattivi non è solo un interlocutore affidabile e di qualità, ma offre anche un servizio molto completo, flessibile a seconda delle esigenze dell'investitore e molto economico. Ti costerà solo 1$ per un ordine fino a 200 azioni.

L'apertura di un conto richiede circa quaranta minuti. Non preoccuparti, se non riesci a finire tutto in una volta, puoi farlo in più fasi e potrai riprendere da dove avevi interrotto in seguito. Ti guidiamo attraverso il processo e l'interfaccia utente è ben realizzata.

Con Interactive Brokers hai una vasta scelta di tipi di conto, strumenti, mercati, dati, strutture di prezzo e altro ancora. Questo è ovviamente uno dei grandi vantaggi di questo broker, anche se all’inizio può anche risultare sconcertante. Stai tranquillo, le tue scelte iniziali non sono scolpite nella pietra e potrai cambiarle facilmente e rapidamente in seguito. La cosa migliore è iniziare con una configurazione di base, quindi aggiungere le opzioni secondo necessità.

Scelta del conto

Ad eccezione dell'uso professionale, optare per un conto individuale (commerciante/investitore). È quindi possibile scegliere tra un conto in contanti standard o conti a margine (Reg T Margin o Portfolio Margin).

Conto contanti

In un conto cassa, il saldo del conto deve essere sufficiente a coprire il costo delle azioni, comprese le commissioni. Non è consentita la vendita allo scoperto. La liquidità derivante dalla vendita delle azioni è disponibile entro tre giorni lavorativi dalla data della transazione. Per aprire un conto è necessario un minimo di 10.000 USD.

Iniziare con un conto spot ti permette di familiarizzare con Interactive Brokers, senza dover impegnare troppe risorse finanziarie. Anche se la vendita allo scoperto non è consentita, puoi utilizzare gli ETF allo scoperto (come SH su NYSE Arca).

Il conto liquidità ha un solo difetto: la liquidità derivante dalla chiusura di una posizione è disponibile solo tre giorni lavorativi dopo la data della transazione.

Conti con margine

Conto a margine Reg T: Il margine si aggiorna in tempo reale. Se il requisito di copertura del mantenimento non viene soddisfatto, le posizioni vengono immediatamente liquidate. Il ricavato degli acquisti e delle vendite è immediatamente disponibile. Per aprire un conto è in teoria necessario un capitale minimo di 25.000 USD.

Conto a margine di portafoglio: Il margine è calcolato in base ai rischi in tempo reale. Se il requisito di copertura del mantenimento non viene soddisfatto, le posizioni vengono immediatamente liquidate. Il ricavato degli acquisti e delle vendite è immediatamente disponibile. Per aprire un conto è richiesto un capitale minimo di 110.000 USD.

L'unica vera differenza tra queste due varianti risiede nella valutazione più flessibile del rischio nel calcolo del margine per il conto Margine di portafoglio. Il conto Reg T è più che sufficiente. Soprattutto, permette di beneficiare immediatamente della liquidità delle posizioni chiuse.

Un altro vantaggio dei conti a margine è che consentono le vendite allo scoperto. Questa ovviamente non è una necessità, poiché puoi invece utilizzare ETF short. Poiché le commissioni di negoziazione di Interactive Brokers sono proporzionali al numero di azioni, si pagano meno commissioni quando si negoziano azioni ad alto prezzo. Andando short su SPY invece di acquistare SH puoi risparmiare. La differenza è zero o minima quando si inizia con piccole quantità, ma poi diventa abbastanza evidente.

Esempio 1:

Acquisto di 200 SH a 22,68 USD per un totale di 4.536 USD. Commissione di transazione 0,005 USD per azione: totale 1 USD.

Vendita allo scoperto di 25 SPY a 186,63 USD per un totale di 4.665 USD. Commissioni di transazione 0,005 USD per azione: totale 0,125 USD => applicazione del tasso minimo di 1 USD.

Esempio 2:

Acquisto di 800 SH a 22,68 USD per un totale di 18.144 USD. Commissione di transazione 0,005 USD per azione: totale 4 USD.

Vendita allo scoperto di 100 SPY a 186,63 USD per un totale di 18.663 USD. Commissioni di transazione 0,005 USD per azione: totale 0,5 USD => applicazione del tasso minimo di 1 USD.

Grazie alla vendita allo scoperto con conto a margine, puoi dimezzare ulteriormente i costi di transazione, grazie ad un piccolo trucco: invece di dover chiudere una posizione in un ETF e acquistare l'ETF inverso, puoi semplicemente acquistare o vendere lo SPY raddoppiando il numero di posizioni. Ad esempio, se abbiamo 100 posizioni SPY long, anziché chiudere la posizione e vendere short altri 100 SPY (o peggio acquistare l'equivalente in SH), possiamo vendere direttamente 200 posizioni (ci ritroveremo quindi in una posizione short di 100 titoli ), il tutto con commissioni di transazione 1$. Stessa cosa nella direzione opposta, compriamo 200 titoli, sempre per 1$.

Discuteremo la struttura dei prezzi di Interactive Brokers e le diverse scelte che ci vengono offerte di seguito.

Le commissioni di transazione non sono l'unica cosa su cui puoi risparmiare con la vendita allo scoperto rispetto all'acquisto di un ETF allo scoperto. Possiamo anche ottenere dei piccoli guadagni sulle commissioni di gestione, dato che quelle di SPY sono 0,1% mentre quelle di SH sono 0,9%. Anche se aggiungiamo le commissioni inerenti alla vendita allo scoperto per SPY (0,6%), arriviamo ad una commissione totale di 0,7%, un risparmio di 0,2% rispetto a SH. A lungo termine è importante.

Obiettivi di investimento, esperienza, liquidità e reddito

Devi comunicare a Interactive Brokers i tuoi obiettivi di investimento. In linea di principio scegliamo reddito, crescita, profitti commerciali e copertura.

La tua esperienza con le azioni dovrebbe essere di almeno 100 operazioni in totale e dovresti avere almeno un buon livello di conoscenza con questo tipo di asset.

La tua liquidità deve essere di almeno 20.000 USD. Per il conto a margine Reg T, il tuo reddito annuo deve essere di almeno 40.000 USD.

Strumenti

C'è sicuramente qualcosa da mangiare e da bere tra le scelte disponibili. Limitati a ciò di cui hai veramente bisogno. Puoi sempre (e molto facilmente) aggiungerne altri in seguito. Tieni presente che IB è uno dei rari intermediari finanziari ad offrire il mercato azionario giapponese.

Abbonamento ai dati di mercato

Interactive Brokers ti offre la possibilità di registrarti direttamente tramite la loro piattaforma con una quantità di dati di mercato piuttosto impressionante. Ciò è particolarmente utile per i trader giornalieri. Le informazioni spaziano dalle notizie ai dati numerici come prezzi delle azioni, rapporti, segnali, ecc. Naturalmente la stragrande maggioranza di questi dati è a pagamento e in alcuni casi può anche essere piuttosto costosa.

Struttura dei prezzi

La struttura dei prezzi fissi è la più facile da capire. È molto semplice: 0,005 USD per azione scambiata, minimo 1$ e massimo 0,5% del valore della transazione. Quindi fino a 200 condivisioni equivalgono a 1$. Successivamente rimane molto modesto. Più alto è il prezzo del titolo, più è interessante. Anche per i titoli europei e svizzeri la struttura dei prezzi fissi è interessante, con 0,05% del valore della transazione (minimo 5.-).

Una volta acquisita un po' di esperienza con Interactive Brokers, ti consiglio di passare alla struttura delle commissioni variabili che generalmente è più economica della struttura fissa. Puoi sperimentare, perché è facile passare dall'uno all'altro.

Non sono previste spese per l'assistenza all'infanzia.

Utilizzo della piattaforma di trading

Noterai subito che le piattaforme web (html) o desktop (java) non sono molto accoglienti. Ancora una volta, qui siamo più nel campo dei trader giornalieri. In ogni caso, non ne abbiamo bisogno. Puoi farlo se lo desideri davvero, ma non è assolutamente necessario.

L'applicazione per smartphone per Androide E iPhone è semplice, intuitivo e veloce. Ti consente di effettuare ordini in pochi secondi, ovunque tu sia.

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