I nostri portafogli mirano a raggiungere l’indipendenza finanziaria in modo rapido e sicuro. Efficienti e a bassa volatilità, consentono inoltre un tasso di prelievo massimo durante la fase di prelievo. Si adattano perfettamente a qualsiasi beneficiario di rendita o in procinto di diventarlo, ma anche a chiunque abbia intenzione di diventarlo.
Da dove cominciare
Per principianti, pigri o con poco capitale: PP 2.x
Il portafoglio permanente 2.x è composto da pochi ETF. Ha lo scopo di essere semplice ed efficiente, riducendo al minimo i rischi. Le transazioni sono ridotte al minimo indispensabile, basandosi su un approccio “buy & hold”.
Per gli altri: il Portafoglio Determinante
IL determinazione del portafoglio se compose d'actions et d'ETFs, autour de six stratégies : Blue Chips, Micro Caps, Trading automatico di segnali, Immobilier suisse, Obligations suisses et Or. Les sociétés sont sélectionnées en fonction de leur qualité, leur valeur et leur momentum. I titoli a maggiore capitalizzazione sono raggruppati nella strategia “Blue Chips”. Si tratta di aziende di altissima qualità, con un vantaggio competitivo, con una posizione dominante a livello nazionale o internazionale. Quanto a loro, Le micro-capitalizzazioni sono sovrappesate rispetto al mercato, a causa del loro potenziale di apprezzamento e della virtuale assenza di investitori istituzionali.
Potrebbe essere forte la tentazione di "copiare/incollare" il file portafoglio esistente, ma è una cattiva idea. I criteri per l'acquisto di determinati titoli non sono più necessariamente rilevanti, a seconda della loro anzianità nell'IP. La loro vendita potrebbe addirittura essere imminente. Inoltre, un "one shot" aumenta il rischio di un cattivo tempismo. È quindi preferibile seguire l'art transazioni gradualmente, fino ad ottenere il risultato desiderato.
È anche possibile, a seconda delle proprie preferenze o esperienza, concentrarsi su determinate strategie. Una buona idea è iniziare con ilimmobiliare Svizzera, poi oro, seguito da Blue Chips, prima da Trading Auto Signal e infine Micro Caps.
ETF
Se non avete accesso o non volete utilizzare gli ETF menzionati, potete ovviamente utilizzarne altri. Il mio e-book ti offre diverse strade possibili. In generale, vale la pena dare un'occhiata agli iShares di BlackRock, agli SPDR di State Street Global Advisor, ai fondi negoziabili di Vanguard e Invesco. Ecco alcune possibili permutazioni:
- Beni di prima necessità negli Stati Uniti: VDC (sede USA) o IUCS (sede Irlanda)
- Sanità statunitense: XLV (sede USA) o IUHC (sede Irlanda)
- Nasdaq 100: QQQ (casa USA) o CNDX (casa Irlanda)
- Oro: GLD (domicilio USA) o SGLD (domicilio Irlanda)
- S&P 500: SPY (domicilio negli USA) o CSPX (domicilio in Irlanda)
Azioni
I titoli negoziati provengono tutti da paesi sviluppati. In linea di principio sono quindi disponibili presso tutti gli intermediari finanziari. Tuttavia, sebbene Tokyo sia il secondo centro finanziario più grande del mondo dietro New York, la maggior parte delle banche e dei broker non consentono la negoziazione di titoli giapponesi.
Consiglio di aprire un conto presso Interactive Brokers, che è il riferimento nel settore, sia in termini di prodotti negoziabili, prezzi, professionalità e affidabilità. I pagamenti possono essere effettuati su un conto IBAN svizzero. I fondi sono disponibili molto rapidamente, spesso entro poche ore, ma al massimo un giorno lavorativo.
Trading automatico di segnali
L'obiettivo di Auto Signal Trading è ottenere performance positiva durante mercati rialzisti, ribassisti o senza trend. Tiene traccia dell'S&P 500 e può essere utilizzato per negoziare al rialzo o al ribasso questo indice.
Obiettivi di trading del segnale automatico
- negoziare l’S&P e generare plusvalenze principalmente in capitale (interessante dal punto di vista fiscale in Svizzera)
- coprire le tue posizioni durante i mercati ribassisti
- abbassare il volatilità di un portafoglio
- ottenere performance assolute, qualunque siano le condizioni di mercato
Come utilizzare il trading automatico di segnali
Trading Auto Signal è parte integrante del portafoglio determinante. Può essere:
- rialzista (posizione lunga), investendo nell'ETF SPY (da SPDR - SSGA)
- ribassista (posizione corta), shortando SPY o investendo nell'ETF SH (da Proshares)
- contanti
Nella maggior parte dei casi la posizione viene mantenuta durante la notte, nell'arco di pochi giorni o settimane. Più raramente il segnale assume una posizione “intraday”, dall'apertura, per essere chiuso poco prima della chiusura.
Come per le altre posizioni, le transazioni vengono comunicate nella pagina del portafoglio. Il segnale cambia circa venti volte l'anno. Per evitare di dover monitorare costantemente il proprio portafoglio, è possibile iscriversi per ricevere avvisi via email (nella parte superiore del Pagina PF).
Quando il segnale cambia, tutto ciò che devi fare è inserire un ordine di mercato (at Broker interattivi, puoi utilizzare l'ordine MidPrice che ti consente di fare trading a un prezzo leggermente più favorevole).
Con quale broker utilizzare Trading Auto Signal
UN broker con commissioni di intermediazione basse è necessario in tutti i casi. È inoltre necessario avere accesso al mercato Arca del NYSE, per poter negoziare SPY e possibilmente SH. raccomando Broker interattivi, che ti consente di effettuare un ordine a un prezzo migliore, risparmiando sulle commissioni di transazione e di gestione (tassi vantaggiosi IB associati alla vendita allo scoperto SPY). Inoltre, con l'applicazione mobile del broker americano, disponibile su Android o Apple, bastano pochi secondi per fare ciò che è necessario, ovunque tu sia. Carlo Schwab si adatta anche molto bene. Infine, anche Degiro può fare al caso tuo, a condizione che tu abbia un conto “Attivo” o “Trader” (entrambi consentono la vendita allo scoperto, ma è più costoso rispetto a IB o CS).
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Ciao Girolamo,
Ho comprato di recente il tuo e-book e mi è piaciuto leggerlo. Proverò ad applicare le diverse strategie che suggerisci.
Vorrei però che mi spiegassi come si fa per ottenere un grafico con la curva di disoccupazione americana e la sua 200MA.
Sinceramente
Geremia
Ciao Jeremy
grazie per il tuo commento Attenzione, penso che ci sia un po' di confusione. Per il tasso di disoccupazione si parla di media mobile in mesi (12 mesi). Il 200 MA si riferisce ai prezzi delle azioni.
Per continuare la discussione ti incoraggio a continuare sul forum, area membri:
https://www.dividendes.ch/forum-2/forum/zone-membres/
Questo tutorial è ben fatto, mi sarebbe stato utile quando mi sono iscritto al portafoglio all'inizio ;).
Con i mesi che passavano e rileggendo l'ebook tutto diventava molto chiaro.
Qualcosa che non ho ancora capito è come determinare il peso di diverse posizioni con questo livello di precisione (non mi sembra che sia fatto soggettivamente). Per discutere nell'area membri?
Per quanto riguarda bitcoin, sono felice di vedere che ora acquisti anche direttamente su Gemini (“veri” BTC!). Spero anche che ne risparmiate un po' per i prossimi anni, la domanda sembra diventare molto alta rispetto all'offerta
GRAZIE. Sì, avrei dovuto farlo più velocemente. Ho fatto il punto sulle varie domande che mi sono state poste e mi sono messa al lavoro 😉
Naturalmente le ponderazioni non sono fissate soggettivamente. Come notato sopra, così come nell’ebook, è la volatilità delle classi di attività a determinarne il peso nel portafoglio. Per il 2021 sto valutando alcuni microadattamenti su questo punto, in particolare in relazione al 2° punto da te sollevato, Bitcoin.
Pubblicherò un breve post su questo argomento nella sezione membri del foro.
Buongiorno,
Probabilmente la mia domanda è stupida e mi scuso in anticipo ma sono nuovo in questo settore.
All'inizio dell'articolo scrivi “Investi semplicemente i tuoi risparmi ogni trimestre in un ETF immobiliare” nel caso di piccoli capitali. Quindi dovresti investire in un ETF immobiliare solo se sei agli inizi e disponi di un piccolo capitale? Questo mi sembra un investimento abbastanza "leggero", a meno che non mi sbagli e ho pensato che fosse meglio "non mettere tutte le uova nello stesso paniere" e quindi diversificare fin dall'inizio acquistando diversi tipi di azioni, ecc.?
Grazie in anticipo per il tuo feedback.
I miei auguri per il 2021.
Sinceramente,
Samuele
Ciao Samuel, non esistono domande stupide, solo risposte stupide. Cercherò quindi di risponderti in modo intelligente.
Tutto il ragionamento sull'investimento immobiliare è riportato nel mio e-book.
In breve, il settore immobiliare presenta caratteristiche particolari che gli consentono di avere un andamento abbastanza stabile, indipendentemente dal periodo storico e dal Paese. È un po’ un mix tra l’investimento in azioni e obbligazioni.
Se lo desideri, puoi ovviamente anche acquistare un ETF obbligazionario e/o azionario, ma questo è controproducente, secondo le conclusioni del mio e-book.
Puoi anche optare per una gestione più attiva, come quella che utilizzo nel portafoglio permanente, ma anche in questo caso non ha molto senso con piccoli capitali. Le commissioni di transazione rischiano di erodere significativamente la performance.
Poi, se vuoi “mettere le mani avanti”, perché no, ma allora ti consiglio di aprire un conto con Interactive Brokers o DEGIRO in modo da limitare il più possibile i costi.
Una piccola panoramica su Gemelli per scambiare Bitcoin dopo diverse settimane di utilizzo:
– Uno dei grandi vantaggi rispetto alla soluzione ETN è che non dipendiamo dall’apertura del mercato azionario. Puoi scambiare Bitcoin 24 ore su 24, 7 giorni su 7. Non abbiamo l'impressione di aver perso il treno come in questo momento.
– Ho scoperto un trucco per abbassare sostanzialmente le commissioni di transazione di base di 1.5%:
vai su Conto, Impostazioni, Scambio e chiedi di attivare "Gemini Active Trader". Una volta validato questo, l'interfaccia cambia (molto meno intuitiva), ma i costi vengono divisi per cinque (0,3%). Questo cambia non poco le cose...
Questo sarà un punto di svolta per il trading di Bitcoin:
https://www.purposeinvest.com/funds/purpose-bitcoin-etf
1° ETF Bitcoin al mondo
Buongiorno,
Come consigliato, ho provato ad acquistare BTCC.U tramite IBKR ma impossibile...
Ovviamente IB sta bloccando gli acquisti di ETF da parte degli europei seguendo la direttiva MFIID2
È un peccato!
Questo funziona senza alcun problema per me. Forse perché sono residente in Svizzera.
Che messaggio di errore ricevi?
Altrimenti prova tramite XBTE ETN di Coinshares
maggiori informazioni:
https://www.dividendes.ch/2020/12/portefeuille-determinant-acheter-bitcoin/
Ho anche discusso in chat con IB: acquisto di BTCC.U impossibile a causa delle normative UE..
Altrimenti, puoi effettivamente acquistare XBTE ETN.
Grazie Girolamo.
Peccato, ma anche XBTE fa molto bene il suo lavoro.
Piacere mio