Là prestazione in CHF da portfolio nel 2014 ammontavano a +23.92%. Cumulativamente, questo ci porta ad una redditività annuale dal lancio (02/03/2010) di +16.32%. Nel corso dell'anno il portafoglio ha fatto meglio del mercato (Swiss Performance Index +13%), pur avendo una vocazione difensiva. Questi ottimi dati non vanno presi alla leggera: il mercato è ancora chiaramente surriscaldato, peggio che nel 2007, e non lontano dal 2000... È quindi più importante che mai concentrarsi su azioni con un beta basso e che hanno una lunga storia di dividendi in aumento.
La crescita dei dividendi del portafoglio rimane elevata, con 10.35% all'anno. Grazie a ciò, nonostante gli ultimi acquisti, il rendimento del costo di acquisto del mio portafoglio è salito a 3.45%, anche se il rendimento attuale è solo di 2%. Nonostante questa significativa crescita dei dividendi, il rapporto di pagamento la media del portafoglio rimane cauta, con 50.1%, anche se in leggero aumento rispetto allo scorso semestre. Ciò lascia ancora un buon margine di crescita per i dividendi futuri.
Composizione e performance del portafoglio (in rosso):
Nel corso dell'anno sono stati generati dividendi netti per CHF 4.100, rispetto ai CHF 2.890 dell'anno precedente. Procedo così sempre più verso l'indipendenza finanziaria, essendo oggi 11% lontanissimo dall'obiettivo che mi permetterà di ritirarmi completamente dal mondo professionale. Avrò poi ancora più tempo da dedicare a questo sito. A questo proposito ecco le statistiche incoraggianti di dividends.ch:
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Un grande grazie a tutti i miei lettori, soprattutto a quelli francesi che rappresentano più di 2/3 degli utenti Internet!
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Ciao Girolamo,
grazie per la presentazione
Mettendo da parte l'aspetto dei dividendi, qual è secondo te il motivo della sovraperformance del tuo portafoglio negli ultimi 3 anni?
Buona giornata
ai dividendi 😉
no, senza ridere penso che sia legato al fatto che:
1) Mi concentro su aziende di qualità orientate al valore a lungo termine
2) Tengo conto del rischio valutario intrinseco ai titoli
3) Sono rimasto cauto negli acquisti una volta che il mercato era già in forte crescita (pochi acquisti per diversi mesi, tranne nei settori a basso valore)
Sì per 1) ma non a qualsiasi prezzo, giusto?
Certo che no... guardo il rapporto di rendimento e pagamento per questo.
Ciao Girolamo,
Innanzitutto i migliori auguri per quest'anno, vista la velocità eccessiva dei mercati in questo momento, stai valutando misure per proteggere il tuo portafoglio? etf bear, arbitraggi o opzioni per esempio ,,?
no, non lo faccio mai... è solo speculazione ai miei occhi
per evitare questi inconvenienti, scelgo titoli più resistenti della media ai mercati ribassisti...
Bravo Jérôme per i tuoi risultati!
Bisognerà però stare attenti per il 2015 che a mio avviso sarà un anno a due fasi. Probabilmente una correzione dei mercati all'inizio dell'anno e successivamente un rialzo, nel complesso un mercato con opportunità interessanti per l'investitore esperto e paziente.
Martino
sì, e siamo già a questo punto 🙂
Buonasera, ottima prestazione ma come puoi parlare di indipendenza finanziaria con soli 4100 CHF all'anno e 11% del tuo obiettivo?
Perché qui parlo solo della parte degli investimenti in borsa, in dividendi. Ho anche altre fonti di reddito passivo di cui non sto parlando qui (in particolare il settore immobiliare).
Buon anno nuovo a te Jerome...
Giornata molto movimentata sul forex dopo l'annuncio “a sorpresa” del BNS.
è chiaro!
opportunità di acquisto per i residenti in CH!
Tutte le valute si svalutano rispetto al CHF, solo l’oro sale per adeguarsi al CHF… capiamo bene il meccanismo degli investitori. In questo contesto di turbolenza, i capitali si dirigono verso il dollaro USD, in particolare le obbligazioni (Fly to Quality). Il 2015-2016 offrirà grandi opportunità.