Abra una cuenta de Interactive Brokers

Corredores interactivos no sólo es un contacto fiable y de calidad, sino que también ofrece un servicio muy completo, flexible según las necesidades del inversor y muy económico. Sólo le costará 1$ por un pedido de hasta 200 acciones.

Abrir una cuenta lleva unos cuarenta minutos. No te preocupes, si no puedes terminar todo de una vez, puedes hacerlo en varias etapas y luego puedes continuar donde lo dejaste. Lo guiamos a través del proceso y la interfaz de usuario está bien hecha.

Con Interactive Brokers, tiene una gran cantidad de opciones en tipos de cuentas, instrumentos, mercados, datos, estructuras de precios y más. Esta es obviamente una de las grandes ventajas de este broker, aunque al principio también puede resultar desconcertante. Tenga la seguridad de que sus elecciones iniciales no están escritas en piedra y podrá cambiarlas fácil y rápidamente más adelante. Lo mejor es comenzar con una configuración básica y luego agregar opciones según sea necesario.

Elección de cuenta

Excepto para uso profesional, opte por una cuenta individual (comerciante/inversor). Luego puede elegir entre una cuenta de efectivo estándar o cuentas de margen (Margen Reg T o Margen de cartera).

cuenta de efectivo

En una cuenta de efectivo, el saldo de la cuenta debe ser suficiente para cubrir el costo de las acciones, incluidas las comisiones. No se permiten ventas en corto. El efectivo de la venta de acciones está disponible dentro de los tres días hábiles posteriores a la fecha de la transacción. Se requiere un mínimo de 10.000 USD para abrir una cuenta.

Comenzar con una cuenta al contado le permite familiarizarse con Interactive Brokers, sin tener que comprometer demasiados recursos financieros. Incluso si no se permiten las ventas en corto, puede utilizar ETF en corto (como SH en NYSE Arca).

La cuenta de efectivo sólo tiene un defecto: la liquidez procedente del cierre de una posición sólo está disponible tres días hábiles después de la fecha de la transacción.

Cuentas con margen

Cuenta de margen Reg T: El margen se actualiza en tiempo real. Si no se cumple con el requisito de cobertura de mantenimiento, las posiciones se liquidan inmediatamente. Los ingresos de las compras y ventas están disponibles de inmediato. En teoría, para abrir una cuenta es necesario un capital mínimo de 25.000 USD.

Cuenta de margen de cartera: El margen se calcula en base a riesgos en tiempo real. Si no se cumple con el requisito de cobertura de mantenimiento, las posiciones se liquidan inmediatamente. Los ingresos de las compras y ventas están disponibles de inmediato. Se requiere un capital mínimo de 110.000 USD para abrir una cuenta.

La única diferencia real entre estas dos variantes radica en la evaluación más flexible del riesgo en el cálculo del margen para la cuenta Portfolio Margen. La cuenta Reg T es más que suficiente. Sobre todo, le permite beneficiarse inmediatamente de la liquidez de las posiciones cerradas.

Otra ventaja de las cuentas de margen es que permiten ventas al descubierto. Por supuesto, esto no es una necesidad, ya que en su lugar puedes utilizar ETF cortos. Dado que las tarifas comerciales de Interactive Brokers son proporcionales a la cantidad de acciones, usted paga menos tarifas cuando opera con acciones de alto precio. Al vender SPY en corto en lugar de comprar SH, puede ahorrar algo. La diferencia es cero o pequeña cuando se empieza con cantidades pequeñas, pero luego se vuelve bastante obvia.

Ejemplo 1:

Compra de 200 SH a 22,68 USD por un total de 4.536 USD. Tarifa de transacción 0,005 USD por acción: total 1 USD.

Venta corta de 25 SPY a 186,63 USD para un total de 4.665 USD. Tarifas de transacción 0,005 USD por acción: total 0,125 USD => aplicación de la tasa mínima de 1 USD.

Ejemplo 2:

Compra de 800 SH a 22,68 USD por un total de 18.144 USD. Tarifa de transacción 0,005 USD por acción: total 4 USD.

Venta corta de 100 SPY a 186,63 USD para un total de 18.663 USD. Tarifas de transacción 0,005 USD por acción: total 0,5 USD => aplicación de la tasa mínima de 1 USD.

Gracias a las ventas en corto con una cuenta de margen, puedes reducir aún más los costos de transacción a la mitad, gracias a un pequeño truco: en lugar de tener que cerrar una posición en un ETF y comprar el ETF inverso, puedes simplemente comprar o vender el SPY duplicando el número. de posiciones. Por ejemplo, si tenemos 100 posiciones SPY largas, en lugar de cerrar la posición y vender en corto otras 100 SPY (o peor, comprar el equivalente en SH), podemos vender directamente 200 posiciones (nos encontramos por tanto en una posición corta de 100 títulos). ), todo por tarifas de transacción 1$. Lo mismo en el otro sentido, compramos 200 títulos, todavía por 1$.

Analizaremos la estructura de precios de Interactive Brokers y las diferentes opciones que se nos ofrecen a continuación.

Las tarifas de transacción no son lo único que puede ahorrar con las ventas en corto en comparación con la compra de un ETF en corto. También podemos obtener algunas pequeñas ganancias en las comisiones de gestión, ya que las de SPY son 0,1% mientras que las de SH son 0,9%. Incluso si sumamos las comisiones inherentes a las ventas en corto de SPY (0,6%), llegamos a una comisión total de 0,7%, un ahorro de 0,2% en comparación con SH. A largo plazo importa.

Objetivos de inversión, experiencia, liquidez e ingresos.

Debe comunicar a Interactive Brokers sus objetivos de inversión. En principio, elegimos ingresos, crecimiento, beneficios comerciales y cobertura.

Tu experiencia con acciones debe ser de al menos 100 operaciones en total y debes tener al menos un buen nivel de conocimiento con este tipo de activos.

Tus activos líquidos deben ser de al menos 20.000 USD. Para la cuenta de margen Reg T, su ingreso anual debe ser de al menos 40 000 USD.

Instrumentos

Definitivamente hay algo para comer y beber entre las opciones disponibles. Limítate a lo que realmente necesitas. Siempre puedes (y muy fácilmente) agregar más más tarde. Tenga en cuenta que IB es uno de los pocos intermediarios financieros que ofrece el mercado de valores japonés.

Suscripción a datos de mercado

Interactive Brokers le ofrece la oportunidad de registrarse directamente a través de su plataforma con una cantidad bastante impresionante de datos de mercado. Esto es especialmente útil para los comerciantes intradía. La información abarca desde noticias hasta datos numéricos como precios de acciones, ratios, señales, etc. Por supuesto, la gran mayoría de estos datos se pagan y, en determinados casos, incluso pueden resultar bastante caros.

Estructura de precios

La estructura de precios fijos es la más fácil de entender. Es muy simple: 0.005 USD por acción negociada, mínimo 1$ y máximo 0.5% del valor de la transacción. Entonces hasta 200 acciones son 1$. Después sigue siendo muy modesto. Cuanto mayor sea el precio de la acción, más interesante será. Incluso para los valores europeos y suizos la estructura de precios fijos es atractiva, con un valor de transacción de 0,05% (mínimo 5,-).

Una vez que tenga un poco de experiencia con Interactive Brokers, le recomiendo cambiar a la estructura de tarifas móviles, que generalmente es más barata que la estructura fija. Puedes experimentar, porque es fácil pasar de uno a otro.

No hay tarifas de cuidado de niños.

Uso de la plataforma comercial.

Notarás inmediatamente que las plataformas web (html) o de escritorio (java) no son muy acogedoras. Una vez más, aquí estamos más en el campo de los comerciantes diarios. De todos modos, no lo necesitamos. Puedes hacerlo si realmente lo deseas, pero no es necesario.

La aplicación para teléfonos inteligentes para Androide Y iPhone Es simple, intuitivo y rápido. Te permite realizar pedidos en segundos, estés donde estés.

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