Pequeño cambio para empezar bien 2018, la posición en bonos largos pasa de efectivo a invertido.
| Asignación mensual de activos | ETF | Objetivo | Posición |
| Bonos de la Confederación Suiza 7-15 años | CSBGC0 | 10% | Invertido (ETF) |
| Oro | AUCHAH | 5% | Inversión permanente (ETF) |
| bienes raíces suizas | SRFCHA | 15% | Invertido permanentemente (acciones o ETF) |
| Acciones de países desarrollados (50% dom. / 50% int.) | CHSPI / SWDA | 65% | Invertido (acciones o ETF) |
| Acciones de países emergentes | DEMSX | 5% | Invertido (ETF) |
| EFECTIVO TOTAL | 0% |
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No tengo (¿todavía?) bonos ni oro en mi cartera, porque no les veo sentido (literal o figurativamente). ¿Cuáles son las razones por las que le dedicas parte de tu portfolio? Además, ¿DEMSX es el ETF de dividendos EM de Wisdom Tree? He elegido VSS y CQQQ como exposición a estos mercados por el momento.
¡Gracias y un muy feliz año nuevo lleno de dividendos para ti!
En cuanto a las razones para tener un poco de oro y bonos en cartera, se explican detalladamente aquí (continuación de 20 posts):
https://www.dividendes.ch/2017/08/comment-diversifier-son-portefeuille-pour-se-prevenir-des-risques-de-marche-120/
cada uno ajustará las ponderaciones según sus necesidades y objetivos
DEMSX está en https://us.dimensional.com/funds/emerging-markets-small-cap
pero simplemente puede tomar IEMS de ishares, es el equivalente (países emergentes de pequeña capitalización)
VSS es de pequeña capitalización fuera de EE. UU. y CQQQ technos de China, por lo que no es exactamente lo mismo.
el interés es encontrar activos poco correlacionados (de ahí un poco de oro, bonos inmobiliarios, etc.), creo que VSS está demasiado vinculado a otros índices y CQQ tal vez no esté lo suficientemente diversificado porque está demasiado centrado en el techno, pero eso es discutible.
¡Feliz año nuevo para ti también!
Por el momento me inclino a correr más riesgos. Para diversificar las acciones, la compra de inmuebles me parece la más obvia. Luego, en pequeñas dosis, pruebo vías como los préstamos a corto plazo a PYME (ver Advanon.com), que ofrecen rentabilidades atractivas pero, por supuesto, no exentas de riesgos. Y algunas cibermonedas como Ethereum.
Por lo demás, es cierto que VSS sólo ofrece una exposición parcial a EM (24%). Es una forma de diversificar fácilmente mi cartera, muy orientada a Estados Unidos. CQQQ es de hecho una apuesta por el crecimiento de Internet en China; es mi forma de exponerme a Tencent y otros Alibaba que están creciendo con fuerza.
También encuentro interesantes los ETF de dividendos de WisdomTree:
– WisdomTree Emerging Markets SmallCap Dividend UCITS ETF (NYSE:DGSE): https://www.wisdomtree.eu/fr-ch/etfs/small-cap-dividend/wisdomtree-emerging-markets-smallcap-dividend-ucits-etf#tab-BD825353-8897-4914-83CD-D6ED9C33E565
– WisdomTree Emerging Markets Equity Income UCITS ETF (NYSE:DEM): https://www.wisdomtree.eu/fr-ch/etfs/equities/wisdomtree-emerging-markets-equity-income-ucits-etf
Gracias por el enlace a DEMSX que no conocía.
Las criptomonedas no me inspiran ninguna confianza. No entiendo cómo funciona, cómo podemos atribuirle un valor intrínseco y, sobre todo, tengo la impresión de que es una gran burbuja como la tulipomanía o, más cerca de casa, como las puntocom. A veces incluso me digo que valdría la pena acortarlos…
Los dos ETF de Wisdomtree que usted cita son interesantes porque el TER es bajo. Sin embargo, como ya he mencionado en algunos artículos, los ETF orientados a dividendos no siempre son óptimos porque la metodología de selección de acciones muchas veces no es muy buena (nos limitamos a tomar los rendimientos más altos la mayor parte del tiempo, lo que de hecho no es del todo cierto). lo que buscamos desde una perspectiva de dividendo creciente).
En cuanto a las criptomonedas, soy como Jérôme: no entiendo muy bien de qué se componen sus valores, por qué y cómo se mueven. Tal como están las cosas, lo considero una especulación o incluso un juego de azar, con un lado artificial que me desagrada. En caso de duda me abstengo. Prefiero perderme una posible ganancia de capital significativa, pero evitar una pérdida igualmente posible.
En materia inmobiliaria, JL evoca la idea de inversión inmobiliaria directa. ¿Por qué no? Pero necesitas paciencia para encontrar una buena oferta. Además, los bienes inmuebles directos no son líquidos y puede llevar tiempo revenderlos a un precio justo. Además, los inmuebles en alquiler no están exentos de riesgos (dificultades para alquilar, impugnación del alquiler inicial, impago del alquiler, dificultades y costes para deshacerse de un mal pagador, etc.). Además, en Suiza las ganancias de capital resultantes de la venta de bienes inmuebles están gravadas, a diferencia de las ganancias de capital resultantes de la venta de acciones u otros activos. Por último, en Suiza es necesario aportar al menos 20% de capital para adquirir un inmueble, lo que no es nada (en Francia, por el contrario, es posible comprar sin capital, siempre que se tengan ingresos suficientes para afrontar los gastos de la hipoteca). y, por tanto, tranquilizar al banco; en Francia, se facilita así el acceso a los bienes inmuebles, incluso para las personas sin ahorros y con ingresos modestos;
Las criptomonedas provocan una fuerte división de opiniones, entre revolución tecnológica y burbuja especulativa. El futuro nos dirá cómo evoluciona esta historia.
En el sector inmobiliario, estaba pensando sobre todo en adquirir una casa propia como inversión. En los dos años desde que compré el departamento en el que vivo, he visto los beneficios en términos de reducción de costos para el rubro “vivienda”. Las bajas tasas hipotecarias son una bendición que estoy aprovechando actualmente. Comprar para alquilar y generar una rentabilidad sería completamente diferente y comparto su opinión Laurent de que no está exento de riesgos y preocupaciones. Los REIT estadounidenses o europeos, así como las empresas inmobiliarias SPS o Allreal, ofrecen la posibilidad de obtener una rentabilidad atractiva evitando las preocupaciones que usted menciona. Llevo un tiempo siguiendo los REIT estadounidenses y los rendimientos de empresas como VTR, CUBE o STOR son atractivos y los dividendos están bien cubiertos.
En mi caso, comencé comprando mi primera casa, luego cuando me mudé la alquilé nuevamente y compré mi nueva casa. El alquiler se realiza a través de la administración de la propiedad, ¡así que no hay trabajo! La rentabilidad no es tan mala sin ser extraordinaria, además evitamos alquileres innecesarios y sobre todo nos permite salir del dinero de estos ladrones de fondos de pensiones!
También tengo algunas inversiones inmobiliarias en la bolsa de valores.