Im Jahr 2016 habe ich mit Ihnen gesprochen Phasen der finanziellen Unabhängigkeit. Ich habe Folgendes erreicht:
- Dort finanzielle Zahlungsfähigkeit (Schritt 1) im Jahr 1998, mit meinem ersten richtigen Job.
- Dort finanzielle Stabilität (Schritt 2), über die Bildung von a Hilfsfonds, sowie das Fehlen uneinbringlicher Schulden (Schritt 3) im Jahr 1999.
- Dort finanzielle Sicherheit (Schritt 4) aus dem Jahr 2010, über die Verwendung von my zweite Säule meinen ersten Hauptwohnsitz abzuschreiben, dann die Vermietung des letzteren. Dies fiel mit meinem ersten passiven Einkommen aus meinem Leben zusammen wachsende Dividenden.
- L'finanzielle Unabhängigkeit (Schritt 5) ab 2017, dank der immer bedeutenderen Erträge aus meinen Investitionen. Dies geschah mit dem Einstellung meiner abhängigen Erwerbstätigkeit im Jahr 2021.
Seit diesem wichtigen Meilenstein hat sich mein Lebensstandard nicht wirklich verändert. Ich bezahle einfach weiterhin die üblichen Ausgaben aus meinem Vermögen, ohne die Hilfe eines Gehalts.
Ich habe also noch nicht die Stufe 6 erreicht, die von finanzielle Freiheit, bei dem man es sich leisten kann, durch Ad-hoc-Budgetierung neuer Ausgaben über den bisherigen Lebensstandard hinauszugehen. Tatsächlich könnte ich es schon tun, aber ich brauche noch ein paar Monate Perspektive, insbesondere in Steuerfragen, bevor ich anfange. Als Ziel habe ich mir 2024 gesetzt.
Dann bleibt nur noch der letzte Schritt, der zu tun ist finanzielle Fülle, wo Sie ein gehobenes Leben mit einem komfortablen Sicherheitsspielraum führen können. Es ist schwierig, ein genaues Zieldatum für diese Phase zu definieren. Wenn ich auf meinen bisherigen Weg zurückblicke, sollte dies innerhalb von fünf bis zehn Jahren erreicht sein.
Und in welchem Stadium befinden Sie sich?
Entdecke mehr von dividendes
Abonnieren Sie, um die neuesten Beiträge per E-Mail zu erhalten.
Français 
English 
Italiano 
Deutsch 
Español 
Português
Hallo Jérôme, vielen Dank für deinen Beitrag! Interessant sind diese verschiedenen Ebenen, sie geben die Richtung vor ;). Ich für meinen Teil würde sagen, dass ich mich derzeit in der Phase der „finanziellen Sicherheit“ befinde und eine (teilweise) finanzielle Unabhängigkeit innerhalb von 7-8 Jahren anstrebe.
Ich werde mein RP dieses Jahr dank meines LPP amortisieren und habe vor, mich durch eine Mietinvestition wieder zu verschulden. Gleichzeitig sehe ich zwar auch einen Anstieg meines passiven Einkommens, aber es bleibt relativ angemessen / unser Lohneinkommen und ich bevorzuge es derzeit, es zu reinvestieren. Indem ich darauf achte, dass ich meine Haupttätigkeit immer noch komplett „loslasse“, da mein Job mir bereits „viel“ Freiheit und Flexibilität gibt und ich auch von meinen Aktivitäten profitiere, diese aber auf maximal 50% reduziere ist zumindest ein erstes Ziel, das ich mir gesetzt habe (daher mein Ziel der „teilweisen“ finanziellen Unabhängigkeit!). Fortgesetzt werden!
Bravo, das jüngste Beispiel der Credit Suisse beweist uns, wenn es noch nötig ist, dass Pensionsfonds nicht die Lösung sind.
Das sollten Sie sogar tun! Reduzieren Sie Ihre Aktivität nach und nach, um sich zurechtzufinden und nicht zu viel Steuern zu zahlen, da Arbeitseinkommen und passives Einkommen hinzukommen. Ich habe das Gleiche mit meiner lukrativen Tätigkeit gemacht, bevor ich sie ganz eingestellt habe.
Hallo Jerone,
Vielen Dank für Ihr Feedback.
Tatsächlich ist die 50% für die Haupttätigkeit das Ziel und die Reduzierung muss schrittweise erfolgen.
Andererseits habe ich mich auf Ihrer Ebene gefragt, wie Sie derzeit Ihre „Entzugsphase“ „bewerkstelligen“, um sich ein passives Einkommen zu verschaffen?
„Leben“ Sie nur von Börsendividenden oder greifen Sie auch auf Aktienverkäufe zurück? Welchen Prozentsatz stellt dies/andere Immobilien oder Nebeneinnahmen dar (z. B. Ihr Buch oder Ihre Website oder andere „Nebengeschäfte“)?
Auf die Gefahr hin, Sie zu überraschen (und es überrascht mich immer noch), ich musste nicht nur nicht auf mein Kapital zurückgreifen, sondern auch nicht auf meine Dividenden. Tatsächlich hatte ich unterschätzt:
1) die Höhe der beruflichen Ausgaben, Mahlzeiten außerhalb der Arbeit usw.
2) was ich heute sparen kann, weil ich die Zeit habe, es selbst zu tun (Heimwerken, Kochen usw. =
3) Einnahmen aus meiner Nebentätigkeit, die stärker gestiegen sind als ich erwartet hatte
Daher lebe ich im Moment nur von meinen Immobilieneinkünften und meiner kleinen Nebentätigkeit. Ich hätte meine lukrative Tätigkeit also schon einige Jahre früher einstellen können.
Heute befinde ich mich in einem Prozess, in dem mein Ziel eher darin besteht, das Wachstum meiner Nebentätigkeit zu begrenzen (mein Ziel war es immer, maximal 15 Stunden pro Woche zu arbeiten, und hier bin ich schon zu hoch).
Ich bin also bereits in finanzieller Freiheit, denn de facto könnte mein Lebensstandard, wenn wir die Einnahmen aus meinen Wertpapieren berücksichtigen, die ich im Moment nicht verwende, bereits höher sein als zu meiner Zeit als Angestellter. Aber ich bin immer vorsichtig und warte immer noch darauf, welche genauen steuerlichen Auswirkungen diese großen Veränderungen in meinem Leben haben werden, auch wenn ich keine großen Überraschungen erwarte.
Was den finanziellen Überfluss, also das gehobene Leben, angeht, müssen wir noch etwas warten 🙂