Steigern Sie Ihr Einkommen

Wenn wir unser Einkommen steigern wollen, konzentrieren wir uns im Allgemeinen auf Unternehmen, die großzügige Dividenden zahlen. Es gibt jedoch auch andere Strategien, um Ihren Cashflow zu steigern. Schauen wir uns an, was diese unterschiedlichen Ansätze sind und welche Vor- und Nachteile sie haben. Sehen wir uns dazu zunächst die wichtigen Kennzahlen an, die zur Bewertung der von Unternehmen gezahlten Dividenden herangezogen werden.

Wie man Unternehmen aus Dividendensicht unterscheidet

Es gibt mehrere Schlüsselindikatoren, die Anleger nutzen können, um sich eine Meinung über die von einer Organisation gezahlten Dividenden zu bilden. Die am häufigsten verwendeten Zahlen sind:

•  DER Dividendenrendite : Dies ist das Verhältnis zwischen dem Gesamtbetrag der pro Aktie über ein Jahr gezahlten Dividenden und dem Aktienkurs, ausgedrückt als Prozentsatz. Wenn ein Unternehmen beispielsweise eine Dividende von 1$ pro Aktie zahlt und der Aktienkurs 50$ beträgt, beträgt die Dividendenrendite 2%. Unternehmen mit einer hohen Dividendenrendite gelten im Allgemeinen als attraktiver. 
• Dividendenwachstumsrate : Dies ist die Rate, mit der die Dividenden eines Unternehmens von einem Jahr zum nächsten steigen oder fallen. Wenn beispielsweise ein fiktives Unternehmen „XYZ“ im 1. Jahr eine Dividende von 1$ pro Aktie und im Folgejahr 1,05$ pro Aktie zahlt. Die Wachstumsrate seiner Dividenden beträgt (1,05 - 1) / 1 = 0,05, oder 5%. Eine hohe Wachstumsrate gilt als positiv, da sie darauf hindeutet, dass die Gewinne des Unternehmens steigen und das Unternehmen in der Lage ist, einen größeren Teil seines Gewinns an die Aktionäre auszuschütten.
• DER Ausschüttungsquote : Dies ist der Prozentsatz des Gewinns eines Unternehmens, der als Dividende ausgeschüttet wird. Er wird berechnet, indem die gezahlten Dividenden durch den Nettogewinn des Unternehmens dividiert werden. Wenn beispielsweise das Unternehmen „XYZ“ im letzten Jahr einen Nettogewinn von 100.000 $ erwirtschaftete und 25.000 $ an Dividenden ausschüttete. Das Ausschüttungsverhältnis beträgt 25.000 / 100.000 = 0,25, also 25%. Hohe Ausschüttungsquoten können darauf hindeuten, dass das Unternehmen einen großen Teil seiner Gewinne für die Zahlung von Dividenden verwendet, was möglicherweise weniger Spielraum für zukünftige Investitionen oder den Schuldenabbau lässt. Umgekehrt ist diees firmes qui ont un faible Ausschüttungsquote ont plus de flexibilité pour augmenter leurs dividendes dans l'avenir. 
• Die Stabilität der Dividenden : Dies ist die Zeitspanne, in der ein Unternehmen seine Dividenden ausgezahlt hat. Unternehmen, die in der Vergangenheit stabile Dividendenzahlungen vorweisen können, gelten als zuverlässiger. Betrachten Sie zum Beispiel das Unternehmen „ABC“, das vor 10 Jahren eine großzügige Dividendenrendite von 5% zahlte. Sein Konkurrent „XYZ“ erschien mit einer Ausbeute von nur 2% a priori weniger interessant. Doch „ABC“ geriet plötzlich in finanzielle Schwierigkeiten und zahlte bis heute keine Dividenden mehr aus. „XYZ“ hingegen zahlte seinen Aktionären während des gesamten Zeitraums weiterhin Vergütungen. Die Umsätze von „XYZ“ sind nicht nur zuverlässiger, sondern letztlich auch größer als die von „ABC“, wie es die Ausgangslage auch vermuten lässt.

Strategien zur Steigerung Ihres Einkommens

Es gibt verschiedene Strategien zur Maximierung der Rendite durch Investitionen in Unternehmen, die Dividenden zahlen. Hier sind einige der am häufigsten verwendeten:

• Investieren Sie in Unternehmen, die eine hohe Dividendenrendite haben : Diese Strategie besteht darin, in Unternehmen zu investieren, die eine hohe Rendite erzielen, um ein maximales unmittelbares Einkommen zu erzielen. Vorteile: hohe Kapitalrendite, regelmäßige Einnahmequelle (wenn alles gut geht...). Nachteile: riskantere Strategie (Vorsicht vor der Renditefalle, erklärt in meinem arbeiten). Beispiel für ein leistungsstarkes Unternehmen: IBM.
• Investieren Sie in Unternehmen mit starkem Dividendenwachstum : Bei dieser Strategie wird in Unternehmen investiert, die ihre Dividenden regelmäßig erhöhen, um im Laufe der Zeit von steigenden Renditen zu profitieren. Vorteile: steigende Renditen im Laufe der Zeit, regelmäßige Einkommensquelle, Investitionssicherheit in gesunde und stabile Unternehmen. Nachteile: höhere Bewertung, geringere Rendite. Beispiel für ein Unternehmen mit hohem Dividendenwachstum: Microsoft.
• Investieren Sie in Unternehmen mit einer niedrigen Ausschüttungsquote : Diese Strategie besteht darin, in Unternehmen zu investieren, die über eine niedrige Ausschüttungsquote, de manière à bénéficier d'un potentiel d'augmentation des dividendes dans l'avenir. Avantages : potentiel d'augmentation des dividendes dans l'avenir, source de revenus réguliers, souvent moins chères (mais pas toujours, surtout s'il s'agit de technos). Inconvénients : rendements plus faibles. Exemple d'une entreprise à faible payout ratio : Apfel.
• Investieren Sie in Unternehmen, die in der Vergangenheit stabile Dividendenzahlungen vorweisen können : Cette stratégie consiste à investir dans des entreprises qui ont une histoire de versements de dividendes stables, de manière à bénéficier d'une source de revenus régulière et fiable. Avantages : source de revenus régulière et fiable, sécurité d'investir dans des entreprises saines et stables. Inconvénients : faible potentiel d'augmentation des dividendes dans l'avenir. Exemple d'une entreprise à dividende stable : Konsolidierter Edison.
• In Unternehmen investierenDividenden Aristokraten", die ihre Dividenden seit mindestens 25 Jahren in Folge jedes Jahr erhöht haben. Ces entreprises sont considérées comme des sociétés financièrement solides et stables, avec des fondamentaux financiers sains et une vision à long terme. Avantages : rendements réguliers, stables et même progressifs. Désavantages : rendements plus faibles et valorisations plus élevées. Exemple d'un "Dividend Aristocrat" : Procter & Gamble.

Abschluss

Investitionen in Unternehmen mit hohem Dividendenwachstum, niedriger Ausschüttungsquote, hoher Rendite, stabilen oder wachsenden Dividenden sind verschiedene Ansätze zur Steigerung Ihres Einkommens. Unternehmen mit hohem Dividendenwachstum bieten im Laufe der Zeit steigende Renditen, Unternehmen mit niedrigen Ausschüttungsquoten haben das Potenzial, ihre Dividenden in der Zukunft zu erhöhen, Unternehmen mit hohen Dividenden bieten erhebliche unmittelbare Erträge und Unternehmen mit stabilen Dividenden bieten regelmäßige und verlässliche Erträge. Die Aristokraten vermischen das Vorteile des Wachstums gegenüber denen der Stabilität.

Abschließend ist zu beachten, dass die oben genannten Strategien grundsätzlich darauf ausgelegt sind, auf einer Buy-and-Hold-Basis verwaltet zu werden. In der Tat, Dank dieses Prinzips gelingt es uns, die Entwicklung voranzutreiben Rendite auf den Kaufpreis im Laufe der Jahre. Diese Idee ist jedoch nur dann gültig, wenn die Dividenden weiter steigen. Wenn sie sich den Kopf zerbrechen, zerplatzen alle schönen Theorien. 

Es besteht daher Grund, nicht nur zu verfolgen, was das Unternehmen mit seinen Ausschüttungen macht, sondern auch seine Entscheidungen vorherzusehen, indem man seine Fundamentaldaten beobachtet. Wenn ja, müssen Sie es wissen Trenne dich von deinen Handlungen. Paradoxerweise ermöglicht Ihnen dieser kontraintuitive Ansatz, wenn er intelligent umgesetzt wird, Ihr Einkommen noch weiter zu steigern.