Eine kleine Änderung, um das Jahr 2018 gut zu beginnen: Die Position in langfristigen Anleihen wird von Bargeld auf investiert umgestellt.
| Monatliche Vermögensaufteilung | ETFs | Ziel | Position |
| Obligationen der Schweizerischen Eidgenossenschaft 7-15 Jahre | CSBGC0 | 10% | Investiert (ETF) |
| Gold | AUCHAH | 5% | Permanent investiert (ETF) |
| Schweizer Immobilien | SRFCHA | 15% | Dauerhaft investiert (Aktien oder ETFs) |
| Aktien Industrieländer (50% dom. / 50% int.) | CHSPI / SWDA | 65% | Investiert (Aktien oder ETF) |
| Aktien aus Schwellenländern | DEMSX | 5% | Investiert (ETF) |
| GESAMTBARGELD | 0% |
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Ich habe (noch?) keine Anleihen oder Gold in meinem Portfolio, weil ich darin keinen Sinn sehe (im wahrsten Sinne des Wortes oder im übertragenen Sinne). Aus welchen Gründen widmen Sie diesem Thema einen Teil Ihres Portfolios? Ist DEMSX außerdem der Wisdom Tree EM-Dividenden-ETF? Ich habe mich vorerst für VSS und CQQQ als Engagement in diesen Märkten entschieden.
Vielen Dank und ein frohes neues Jahr voller Dividenden!
Was die Gründe dafür angeht, etwas Gold und Anleihen im Portfolio zu haben, werden sie hier ausführlich erläutert (Fortsetzung von 20 Beiträgen):
https://www.dividendes.ch/2017/08/comment-diversifier-son-portefeuille-pour-se-prevenir-des-risques-de-marche-120/
Jeder wird die Gewichtungen entsprechend seinen Bedürfnissen und Zielen anpassen
DEMSX ist bei https://us.dimensional.com/funds/emerging-markets-small-cap
Sie können aber einfach IEMS von ishares übernehmen, es ist das Äquivalent (Small-Caps-Schwellenländer).
VSS ist ein Small Cap außerhalb der USA und CQQQ Technos China, also nicht ganz dasselbe
Das Interesse besteht darin, schlecht korrelierte Vermögenswerte zu finden (daher ein wenig Gold, Immobilienanleihen usw.). Ich denke, dass VSS zu stark mit anderen Indizes verknüpft ist und CQQ möglicherweise nicht ausreichend diversifiziert ist, weil er sich zu sehr auf Techno konzentriert, aber das ist fraglich
Auch dir ein frohes neues Jahr!
Ich neige im Moment dazu, mehr Risiken einzugehen. Um Aktien zu diversifizieren, erscheint mir der Kauf von Immobilien am naheliegendsten. Dann versuche ich es in kleinen Dosen mit kurzfristigen Krediten an KMU (siehe Advanon.com), die attraktive Renditen bieten, aber natürlich nicht ohne Risiko. Und ein paar Cyberwährungen wie Ethereum.
Ansonsten stimmt es, dass VSS nur eine teilweise Exposition gegenüber EM (24%) bietet. Es ist eine Möglichkeit, mein sehr auf die USA ausgerichtetes Portfolio einfach zu diversifizieren. CQQQ ist tatsächlich eine Wette auf das Wachstum des Internets in China; Es ist meine Art, mich Tencent und anderen Alibaba-Unternehmen zu präsentieren, die stark wachsen.
Interessant finde ich auch die Dividenden-ETFs von WisdomTree:
– WisdomTree Emerging Markets SmallCap Dividend UCITS ETF (NYSE:DGSE): https://www.wisdomtree.eu/fr-ch/etfs/small-cap-dividend/wisdomtree-emerging-markets-smallcap-dividend-ucits-etf#tab-BD825353-8897-4914-83CD-D6ED9C33E565
– WisdomTree Emerging Markets Equity Income UCITS ETF (NYSE:DEM): https://www.wisdomtree.eu/fr-ch/etfs/equities/wisdomtree-emerging-markets-equity-income-ucits-etf
Vielen Dank für den Link zu DEMSX, von dem ich nichts wusste.
Kryptowährungen erwecken bei mir kein Vertrauen. Ich verstehe nicht, wie es funktioniert, wie wir ihm einen intrinsischen Wert zuschreiben können, und vor allem habe ich den Eindruck, dass es eine große Blase wie Tulipomanie oder, näher zu Hause, wie Dotcom ist. Manchmal sage ich mir sogar, dass es sich lohnen würde, sie zu kürzen…
Die beiden von Ihnen genannten Wisdomtree-ETFs sind interessant, weil die TER niedrig ist. Allerdings sind, wie ich bereits in einigen Artikeln erwähnt habe, Dividenden-ETFs nicht immer optimal, da die Aktienauswahlmethode oft nicht sehr gut ist (wir beschränken uns meistens darauf, die höchsten Renditen zu erzielen, was in der Tat überhaupt nicht der Fall ist). was wir aus Sicht einer wachsenden Dividende suchen).
Bei Kryptowährungen geht es mir wie Jérôme: Ich verstehe nicht wirklich, was ihre Werte ausmacht, warum und wie sie sich bewegen. So wie es aussieht, halte ich es für Spekulation oder sogar Glücksspiel, mit einer künstlichen Seite, die mir missfällt. Im Zweifelsfall enthalte ich mich. Ich bevorzuge es, einen möglichen erheblichen Kapitalgewinn zu verpassen, aber einen ebenso möglichen Verlust zu vermeiden.
In Bezug auf Immobilien erinnert JL an die Idee einer direkten Immobilieninvestition. Warum nicht, aber Sie brauchen Geduld, um ein gutes Angebot zu finden. Darüber hinaus sind Direktimmobilien nicht liquide und es kann einige Zeit dauern, sie zu einem fairen Preis weiterzuverkaufen. Darüber hinaus sind Mietimmobilien nicht frei von Risiken (Mietschwierigkeiten, Anfechtung der ursprünglichen Miete, Nichtzahlung der Miete, Schwierigkeiten und Kosten bei der Abschaffung eines schlechten Zahlers usw.). Darüber hinaus wird der Kapitalgewinn aus dem Verkauf von Immobilien in der Schweiz besteuert, anders als der Kapitalgewinn aus dem Verkauf von Aktien oder anderen Vermögenswerten. Schließlich ist es in der Schweiz notwendig, mindestens 20% Eigenkapital für den Immobilienerwerb bereitzustellen, was nicht nichts ist (in Frankreich ist es im Gegenteil möglich, ohne Eigenkapital zu kaufen, vorausgesetzt, Sie verfügen über ausreichendes Einkommen, um die Hypothekenkosten zu tragen). Daher sei der Zugang zu Immobilien auch für Menschen ohne Ersparnisse und mit bescheidenem Einkommen in Frankreich erleichtert;
Kryptowährungen verursachen eine starke Meinungsspaltung zwischen technologischer Revolution und Spekulationsblase. Die Zukunft wird uns zeigen, wie sich diese Geschichte entwickelt.
Bei Immobilien dachte ich vor allem an den Erwerb eines Eigenheims als Kapitalanlage. In den zwei Jahren, seit ich die Wohnung, in der ich wohne, gekauft habe, habe ich die Vorteile hinsichtlich der Kostenreduzierung für den Punkt „Wohnen“ gesehen. Niedrige Hypothekenzinsen sind ein Segen, den ich derzeit ausnutze. Der Kauf zur Miete und die Erzielung einer Rendite wären völlig anders, und ich teile Ihre Meinung, Laurent, dass dies nicht ohne Risiko und Sorgen ist. US-amerikanische oder europäische REITs sowie die Immobilienunternehmen SPS oder Allreal bieten die Möglichkeit einer attraktiven Rendite bei gleichzeitiger Vermeidung der von Ihnen genannten Bedenken. Ich beobachte US-REITs schon seit einiger Zeit und die Renditen von Unternehmen wie VTR, CUBE oder STOR sind attraktiv und die Dividenden gut gedeckt.
Was mich betrifft, habe ich zunächst mein erstes Haus gekauft, dann, als ich umzog, habe ich es erneut gemietet und mein neues Zuhause gekauft. Die Vermietung erfolgt über die Hausverwaltung, also kein Aufwand! Die Rendite ist nicht schlecht, ohne außergewöhnlich zu sein, wir vermeiden auch unnötige Mieten und vor allem können wir so dem Geld dieser Pensionskassendiebe entkommen!
Ich habe auch einige Immobilieninvestitionen an der Börse.