Votre revenu mensuel de dividendes

Dernière mise-à-jour : 2 janvier 2017

Les personnes actives sont habituées aux revenus mensuels réguliers. Les véhicules d'investissement qui peuvent fournir des revenus sur ​​une base constante, sans trop d'entretien comprennent les titres de dividendes et les obligations. En se concentrant sur ​​les dividendes croissants, les investisseurs peuvent non seulement générer un flux régulier de revenus, mais aussi se couvrir efficacement contre l'inflation. La plupart des titres de dividendes comme Coca-Cola (NYSE:KO) verse des distributions trimestrielles. Certains titres comme Diageo (NYSE:DEO) versent des distributions semi-annuellement, tandis que d'autres comme Nestlé (VTX:NESN) versent des distributions une fois par an. 

Ce rythme trimestriel, semestriel ou annuel rend difficile le budget de l'investisseur orienté revenu. En conséquence, certains tentent d'inclure des titres de dividendes mensuels dans leurs portefeuilles. 

En voici deux qui versent des dividendes sur un rythme mensuel :

• Realty Income (NYSE:O) se qualifie d'elle-même  "The Monthly Dividend Company". La société verse un dividende mensuel depuis 42 ans et l'a augmenté depuis 14 années consécutives. Son rendement actuel est de 4.70% (mais avec un ratio de distribution de 176%).
• PowerShares Emerging Markets Sovereign Debt Portfolio (PCY)  est un ETF basé sur l'indice DB Emerging Market USD Liquid Balanced. L'indice suit le rendement d'un portefeuille d'obligations émergentes gouvernementales libellées en dollars et émises par environ 22 pays émergents. Rendement 5.30%

L'univers des dividendes mensuels qui paient des distributions stables ou à la hausse (comme Realty Income) est minuscule. La plupart des titres de dividendes mensuels ont tendance à payer un dividende fluctuant (comme PCY), ce qui rend impossible d'établir un budget pour les dépenses récurrentes. 

Une alternative consiste à trouver des actions de qualité qui versent des dividendes à des mois différents. Ainsi, par l'échelonnement des revenus à des dates différentes, il est possible de créer un portefeuille qui verse une distribution mensuelle uniforme, sans se limiter aux titres de dividendes mensuels.

Par exemple, les trois sociétés suivantes versent des dividendes en janvier, avril, juillet et octobre :

• Kimberly-Clark (KMB) s'engage dans la fabrication et la commercialisation de produits de soins et de santé au niveau mondial. Rendement: 3,90%
• Automatic Data Processing (ADP) fournit des solutions d'affaires en sous-traitance. Rendement: 2,70%
• Sysco (SYY) s'engage dans la commercialisation et la distribution d'une gamme de produits alimentaires et connexes. Rendement: 3,50%

Les trois sociétés suivantes versent des distributions en février, mai, août et novembre :

• Abbott Labs (ABT) s'engage dans la recherche, le développement, la fabrication et la vente de produits de soins et de santé au niveau mondial. Rendement: 3,50%
• Clorox (CLX) fabrique et commercialise des produits de consommation au niveau mondial. Rendement: 3,50%
• Procter & Gamble (PG) fournit des biens de consommation emballés aux États-Unis et à l'étranger. Rendement: 3,30%

Les trois sociétés ci-dessous versent des dividendes en mars, juin, septembre et décembre :

• Johnson & Johnson (JNJ) s'engage dans la recherche et le développement, la fabrication et la vente de divers produits dans le domaine des soins et de la santé dans le monde entier. Rendement: 3,50%
• McDonald (MCD) exploite des franchises des restaurants McDonald qui offrent divers produits alimentaires, boissons gazeuses, café, desserts, collations et autres boissons, ainsi que le petit déjeuner. Rendement: 2,80%
• Chevron (CVX) s'engage dans le pétrole, les produits chimiques et l'exploitation minière au niveau mondial. Rendement: 3,10% 

Les investisseurs peuvent investir le même montant dans chacune des neuf sociétés. Ils peuvent également affecter leurs fonds selon le rendement au moment de l'achat, afin de générer un flux de revenu similaire pour chaque mois,  au moins durant la première année.

L'objectif de la liste ci-dessus est d'illustrer la façon dont l'échelonnement des différentes dates de paiement des dividendes peuvent créer un flux de revenu mensuel. Les investisseurs doivent encore se concentrer sur la qualité, la diversification et la valorisation lors de la construction de leurs portefeuilles.

Source :

http://www.dividendgrowthinvestor.com/2012/02/dividend-investing-for-monthly-income.html

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