Wachsende Dividendenstrategien

Ist es noch nötig, die Überlegenheit einer Strategie zu beweisen, die auf steigenden Dividenden basiert? Letztere haben eine unangenehme Tendenz, den Markt zu schlagenund sind gleichzeitig weniger volatil. Ned Davis wies nach, dass sie in den letzten 30 Jahren eine jährliche Gesamtrendite von 9,5% erzielten, mehr als andere dividendenzahlende Wertpapiere und deutlich mehr als solche, die keine Dividenden zahlen. Auf dieser Erkenntnis aufbauend, legt dieser Blog den Schwerpunkt auf Wertpapiere, die progressive Ausschüttungen bieten, durch vier sich ergänzende Strategien. Welche Unterschiede gibt es zwischen ihnen? Wie ergänzen sie sich? Welche sollten Sie wie verwenden?

Die Strategie "Global Dividend Growers" ist die allererste Strategie, die auf dieser Website erschienen ist. Ihre Wirksamkeit und Regelmäßigkeit ist unbestritten. Es handelt sich um eine Auswahl von Wertpapieren mit geringer Volatilität, die Jahr für Jahr steigende Dividenden bieten. Die Unternehmen sind solide, was es ihnen ermöglicht, ihre Ausschüttungen langfristig zu sichern. Sie finden hier viele von DividendenaristokratenAber nicht nur das. GDGs sind ideal, um einen Portfoliofonds aufzubauen. Wenn Sie nur eine Strategie verwenden sollten, dann ist es diese.

Da GDGs hauptsächlich auf US-Dollar lauten, auch wenn sie gewissenhaft nach ihrer Widerstandsfähigkeit gegenüber einem schwachen Greenback ausgewählt werden, sollte man sein Portfolio auch mit Wertpapieren diversifizieren, die auf anderen Währungen basieren. Die Strategie " Ex-US-internationale ETFs und Dividendenaktien » ist eine Auswahl von Wertpapieren, die eine solide und progressive Rendite sowie einen guten Schutz vor Geld- und Marktrisiken bieten. Die ETFs bestehen aus internationalen Aktien und Anleihen (inkl. Emerging Markets), ausserhalb der USA. Die Aktien, Schweizer oder europäische, werden aufgrund ihrer langfristigen Profitabilität und ihrer attraktiven Bewertung ausgewählt.

GDGs und Ex-US sind von Natur aus Wertpapiere, die wenig anfällig für Konjunkturschwankungen und damit für das Auf und Ab an der Börse sind. Aber man möchte sich vielleicht noch weiter vom Marktrisiko befreien, sich gleichzeitig vor Währungsrisiken schützen und natürlich weiterhin wertvolle Dividenden erhalten. Hier kommen die nächsten beiden Strategien ins Spiel, die besonders interessant sind, wenn der Markt verrückt spielt.

Die Strategie "Smoking & Drinking Dividends". besteht aus einer Auswahl von Unternehmen, die im Bereich Tabak und/oder alkoholische Getränke tätig sind. Die Titel dieser Unternehmen zeichnen sich dadurch aus, dass sie wenig anfällig für Konjunktur- und damit Marktschwankungen sind. Darüber hinaus sind sie auch dem Währungsrisiko wenig ausgesetzt. Der reichliche Cashflow, den diese Unternehmen erwirtschaften, ermöglicht es ihnen, eine großzügige Dividende zu zahlen. Klar ist hingegen, dass diese Investitionen alles andere als ethisch vertretbar sind, also entscheiden Sie selbst. 

Schließlich ist die Strategie " REITs und MLPs » ist eine Auswahl von US-Aktien, die Jahr für Jahr steigende Dividenden bieten. Sie sind aufgrund einer besonderen steuerlichen Behandlung besonders großzügig in Bezug auf ihre Ausschüttungen. Die Stabilität ihres Geschäftsmodells, ihre Unabhängigkeit von den Aktien- und Währungsmärkten und die attraktiven Erträge, die sie erwirtschaften, können für (zukünftige) Rentner eine interessante Gelegenheit darstellen. Die hohe Volatilität von REITs und MLPs könnte hingegen nicht für alle Anlegerpersönlichkeiten geeignet sein.

Die folgende Tabelle fasst die besonderen Qualitäten der einzelnen Strategien zusammen:

Ungeeignet; ** neutral; *** gut; **** sehr gut; ***** ausgezeichnet

Wie wählt man zwischen diesen vier Strategien? Kann man das eine ohne das andere verwenden, je nachdem, welche Ziele man verfolgt? Es ist nicht notwendig, jede Strategie zu befolgen, aber Sie sollten immer mit den GDGs beginnen. Wenn Sie sich auf eine einzige Strategie beschränken wollen, dann ist das die richtige für Sie. Die anderen drei Ansätze sind Derivate der GDGs und basieren auf ähnlichen Prinzipien, haben aber Besonderheiten, die es ihnen ermöglichen, die mit der ersten Strategie verbundenen Risiken zu diversifizieren und abzusichern.

Während GDGs sich selbst genügen, indem sie sich spontan gegen Währungs- und Marktrisiken sowie gegen Risiken, die mit den Emotionen der Anleger zusammenhängen, absichern, können sie hingegen mit den drei anderen Strategien optimiert werden. Durch die Auswahl der besten Titel aus jedem der Ansätze gelingt es so, ein diversifiziertes Portfolio aufzubauen, das wenig volatil ist, relativ unabhängig vom Dollar und den Aktienindizes ist und vor allem seinen Besitzer ruhig schlafen lässt.

Der Algorithmus, der in der Mitgliederteil bestimmt jede Woche das Verhältnis zwischen Rentabilität und Risiko. Dadurch wählt er ständig die besten Titel in Bezug auf die in der obigen Tabelle erklärten Ziele für jede Strategie aus.

Zusammenfassend lässt sich sagen, dass steigende Dividenden einen einfachen, methodischen und risikoarmen Zugang zur Börse ermöglichen, um zu sagen, dass man trotzdem in Aktien investiert. Außerdem erfordert die Auswahl und Überwachung von Wertpapieren nur wenig Zeit. Oben haben wir verschiedene Strategien gesehen, die sich gegenseitig ergänzen und jeweils ihre eigenen Besonderheiten haben. Trotz dieser kleinen Unterschiede ist das Grundprinzip immer das gleiche: steigende Dividenden. Es ist erschreckend einfach und gleichzeitig skandalös effektiv.