Investir pour devenir financièrement indépendant
Investir pour devenir financièrement indépendant
Après plusieurs semaines de remaniement je suis enfin en mesure de présenter ci-dessous une première mouture de mon nouveau portfolio. Certains ajustements sont encore nécessaires, mais disons que je suis à 75% de mon objectif. Il me reste encore quelques titres surévalués ou qui ne correspondent plus à mes critères de sécurité. Il me reste […]
Découvrez mon analyse mensuelle détaillée sur la diversification de portefeuille, couvrant les obligations, l’or, l’immobilier et les actions des pays développés et émergents. Je partage mes allocations tactiques cibles et mes stratégies d’investissement entre positions cash et investies, avec un focus particulier sur les ETFs et les actions directes.
Une analyse approfondie des ETFs et des marchés efficients, explorant leurs avantages pour les investisseurs débutants tout en soulignant l’importance d’une diversification réfléchie du portefeuille. L’article examine également les risques cachés des ETFs, notamment le prêt de titres, et propose des stratégies d’investissement équilibrées pour optimiser son rendement à long terme.
Les ETF, poussés par la théorie des marchés efficients, créent paradoxalement une importante anomalie de marché en gonflant artificiellement les indices sans considération pour les fondamentaux. Cette situation crée un déséquilibre où certaines actions sont maintenues sous perfusion artificielle tandis que des small-caps prometteuses sont négligées par le marché.
Les ETFs offrent une solution pratique pour diversifier son portefeuille avec peu de frais, particulièrement adaptée pour l’or et les obligations, mais leur popularité croissante soulève des questions sur leur impact sur le marché. Alors que la majorité des investisseurs se concentrent sur les principaux indices, cette tendance pourrait défavoriser les petites et moyennes capitalisations, remettant en question l’efficacité future de cette stratégie d’investissement.
Dans un contexte de politiques monétaires expansionnistes et de marchés incertains, l’or se présente comme une valeur refuge intéressante face aux actions survalorisées et aux obligations risquées. Découvrez pourquoi une petite position en or dans votre portefeuille peut servir à la fois de protection et d’étalon de mesure pour vos investissements.
Les actions et obligations sont des éléments essentiels d’une allocation d’actifs équilibrée, avec une répartition classique selon Graham oscillant entre 25% et 75% pour chaque classe. Face à l’inflation et aux conditions actuelles du marché, il est crucial d’arbitrer intelligemment entre ces deux types d’investissement tout en privilégiant potentiellement les actions de qualité ou les ETF pour optimiser son portefeuille.
Comment diversifier son portefeuille pour se prévenir des risques de marché ? (8/20) Lire la suite »
Les obligations longues, bien que plus volatiles que les courtes, offrent une corrélation inverse intéressante avec les actions dans un portefeuille d’investissement. Découvrez comment optimiser votre stratégie d’investissement avec un mix équilibré entre actions et obligations, tout en comprenant les risques et opportunités spécifiques au marché suisse.
Comment diversifier son portefeuille pour se prévenir des risques de marché ? (7/20) Lire la suite »