[fagulha]

Testei o portfólio permanente nessa coisa, na verdade tem um rendimento em torno de 9% por ano.
Não é ruim, exceto que nem todos os ETFs existem. Você teria que verificar seu portfólio adicionando um ETF de mineração de ouro ou ouro físico. Embora o ouro físico em ETF... eu realmente não acredito nisso.

Talvez adicionando títulos ETF globais.

Sinceramente

[fagulha]

Olá Jerônimo

Vou dar uma olhada nos seus ETFs, também estava procurando alguns ETFs baseados em dividendos.
Se ajudar, há um testador de ETF aqui para fazer um back test. É grátis, máximo de 5 ETFs por carteira e configuração do % de cada ETF da carteira. Eles não estão todos lá, mas podemos pedir para adicioná-los
http://www.etfreplay.com/backtest.aspx

[fagulha]

Olá Jerônimo,

Um conceito bastante interessante no longo prazo – a carteira permanente de ETFs de Harry Browne (4 ETFs são suficientes). A carteira faturou +8 a 10% por ano desde 1972, com uma perda muito pequena em 2008 – 2009.

http://personalmba.com/permanent-portfolio/

[fagulha]

Bom dia,

Penso que é interessante fazer hedge com títulos corporativos em zonas monetárias diversificadas.
Por enquanto parece mais sensato eliminar títulos governamentais e títulos financeiros.

Esses dois ETFs oferecem ex-financeiros corporativos

iShares Barclays Capital Euro Corporate Bond ex-Financeiro (EEXF): http://uk.ishares.com/en/rc/products/EEXF
iShares Markit iBoxx £ Corporate Bond ex-Financeiro (ISXF): http://uk.ishares.com/en/rc/products/ISXF

Para ter diversificação na zona dos EUA,

ETF de títulos corporativos de curto prazo Vanguard (VCSH): https://personal.vanguard.com/us/funds/snapshot?FundId=3145&FundIntExt=INT#hist=tab%3A2
Este ETF inclui finanças, mas é de curto prazo. Dada a visibilidade actual do sector, penso que oferece uma boa alternativa. Seu portfólio parece bem equilibrado.

Sinceramente

[fagulha]

Olá Jerônimo

Estou olhando sua pequena lista

Também existe esta ferramenta http://etf.stock-encyclopedia.com/category/high-dividend-etfs.html

você também tem um screener na Reuters aqui http://funds.us.reuters.com/US/screener/screener.asp?reset=1

Sinceramente

[fagulha]

Para informação existe uma ferramenta que me parece correta aqui http://money.usnews.com/funds/etfs/equity

Sinceramente

[fagulha]

Olá Jerônimo,

Quais são os seus critérios de seleção para esses ETFs?
E como funciona a tributação suíça sobre esses produtos?

[fagulha]

Olá Jerônimo,

Eu estava pensando principalmente em ETFs de índice de vanguarda. Há um ou dois que acompanham os índices S&P, incluindo um que acompanha os aristocratas de dividendos SP 500. Outros tipos de ETFs são mais parecidos com fundos de investimento onde o gestor escolhe o que quer. Esses ETFs obviamente expõem você a um possível desastre se o gestor ficar sobrecarregado com empresas que de repente não pagam mais um único dividendo.

Sinceramente

[fagulha]

Obrigado por esta informação
Por outro lado, acho que ainda é preciso construir as posições gradualmente para obter o efeito de suavização.

Talvez também veja alguns ETFs Vanguard com taxas reduzidas

Sinceramente

[fagulha]

O bcv ainda oferece tradedirect.

Acho que sigo o investimento de longo prazo com dividendos reinvestidos. Mas já com 54 anos e com alguns problemas de saúde, fica claro que o tempo é importante para mim. O bcv é realmente sólido.

Por outro lado, de acordo com o que me disse sobre a tributação na Suíça, (a menos que eu esteja errado) vamos supor que tenho uma linha de 5.000 euros num título inglês com um ROI de 4%. Receberei um dividendo de 200 euros menos os 15% deduzidos da base, portanto 170 líquidos aos quais será aplicada uma dedução de 15% na Suíça, ou seja, 144,50 todas as deduções deduzidas.

Pode levar um tempo considerável se você reinvestir tão pouco por ano, certo?

sinceramente

[fagulha]

Tem Lynx na Bélgica com preços muito bons mas é apenas uma corretora (em caso de falência e as posições) e como é a Bélgica ainda é diferente nos dividendos. Já faz algum tempo que estou me preocupando com isso, mas não há nada realmente ideal.

Sinceramente

[fagulha]

Obrigado pela informação,

Eu olhei para essas taxas em um banco cantonal (taxas trade direct.ch)
http://www.tradedirect.ch/media/pdf/tradedirect/fr/tarif_tradedirect.pdf
Na Euronext 19,90 de 0 a 2.000 euros isso parece muito, o que você acha?

As linhas do portfólio deveriam ser implementadas em pequenos incrementos ao longo do tempo, em vez de uma compra única?

O que é procuração de títulos?

Sinceramente

[fagulha]

É uma verdadeira fábrica de gás.

Face às mudanças em curso, não seria melhor estar sujeito em tudo e qualquer coisa ao débito antecipado suíço que dá uma média de 30 % e alguns. É verdade que isto afecta seriamente o reinvestimento de dividendos se somarmos comissões e possíveis taxas de custódia.

Sinceramente

[fagulha]

O que representa cerca de 30% se não declararmos na Suíça, suponho.

Sinceramente

[fagulha]

Bom dia,

Ainda me parece que devemos tentar diversificar as fontes de dividendos em termos monetários. Ontem ouvi uma entrevista com o Delamarche que aconselha esta diversificação dada a actual turbulência. Qualquer coisa em dólares americanos ou euros pode representar um perigo no caso de uma queda monetária.

O que você acha?

Sinceramente

[Autor]

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