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Oi
você pode colocar o link que nos permitirá entender com mais precisão o que é porque sem ver o que fica difícil entender. Diga-nos também qual é o objetivo da ferramenta.
A++
Sim, ainda é uma posição pequena por enquanto porque ainda não estou tão confortável com o bitcoin como estou com outros ativos. Porém, devo dizer que em poucos dias a apresentação me deixou colado à mesa.
Pesquisei a melhor forma de comprar alguns. As plataformas de negociação ao vivo dedicadas não pareciam suficientemente seguras para que eu pudesse investir em grandes quantias. Isto parece-me bastante útil para trocar moeda, mas não para investir.
Então olhei para o futuro. Isso pode ser feito através de Interactive Brokers. Lá, em termos de segurança é blindado. Por outro lado, é exactamente o oposto da primeira solução, os montantes envolvidos são muito elevados, por causa do efeito de alavancagem.
Como os ETFs ainda não existem, acabei recorrendo ao único instrumento válido negociado em bolsa que encontrei, a Bolsa de Valores de Estocolmo ETN XBT. Devo dizer que estou bastante surpreso em termos de liquidez e taxas.
Olá Julien
E seja bem-vindo!
Obrigado pelos elogios ao site e ao e-book.
São velhas conhecidas entre as ações que você cita, já que eu as acompanhava em uma de minhas carteiras na época.
Interessante que você fale sobre criptomoedas porque eu era muito resistente a elas até recentemente, mas após seu colapso comecei a me interessar por elas.
Até adicionei uma pequena linha de rastreamento como parte do meu portfólio definidor.
Na verdade, eu estava procurando um ativo que fosse, como o ouro, separado de outros ativos, mas não consegui encontrar mais, até que percebi que o bitcoin tinha essa característica muito rara.
Só os idiotas que não mudam de ideia...
A++
Jerônimo
Esqueci do FT:
https://help.ft.com/faq/portfolio-queries/what-is-the-portfolio-tool/
Você deve abrir uma conta gratuita
Sim, confiei muito na lista de artistas de dividendos, nesta carteira de longo prazo não quero correr riscos excessivos (sim, sei que as ações são basicamente arriscadas, mas queria diluir isso com grandes capitalizações). Você optaria mais por mid-caps? É isso que você oferece com seu portfólio decisivo no qual podemos nos cadastrar para receber atualizações?
Grandes capitalizações não significam necessariamente segurança. Tudo depende dos seus fundamentos e do preço onde você os compra. Confira minha postagem recente sobre a General Electric. Na época era grande demais. A Swissair também. Na Europa atualmente as coisas estão indo bem em termos de preços nas grandes capitalizações, por outro lado, na CH e nos EUA é muito caro em geral. As pequenas empresas têm mais potencial. Eles podem ser mais arriscados, mas não necessariamente. Em alguns casos, elas são ainda mais seguras que as suas irmãs mais velhas. No portfólio determinante estou muito focado em micro caps. Se você ler o e-book, entenderá por que e como escolhê-los.
Na verdade, quando vejo o rendimento dos títulos do governo…. É assustador! então eu disse para mim mesmo, vamos dividir a pêra em duas e ir de AAA para A e ouvi dizer que o risco desse tipo de títulos era muito baixo então... (talvez isso seja falso, não sei nada de nada para os títulos)
Os títulos são um pouco como ações de um certo ponto de vista. Eles oferecem um cupom, equivalente ao dividendo, e podem perder ou aumentar de valor. O cupom é apenas parte da equação. Não é porque pagam 1% que você só ganha isso. O desempenho dos títulos do Tesouro dos EUA de longo prazo desde a década de 1980 chega a ridicularizar diversas ações. Não os recomendo necessariamente neste momento porque as taxas são muito baixas e o risco é grande no caso de uma subida das taxas de juro (o que é apenas uma questão de tempo dada a actual injecção histérica de liquidez por parte dos bancos centrais e governos). Então, em vez disso, procure títulos do Tesouro com prazos mais curtos. Pessoalmente, considero que as empresas não acrescentam nada a uma carteira porque estão correlacionadas com as ações e são menos eficientes do que estas. A vantagem dos títulos do governo é que eles estão, pelo contrário, inversamente correlacionados com as ações. É inclusive o único instrumento que possui essa característica. Muito útil em termos de diversificação. Meu e-book também lhe dará mais informações sobre todo esse assunto.
Na verdade, não vejo qual a utilidade de tal valor para o meu portfólio... Reduzir o efeito da volatilidade? Ser uma segurança em caso de cataclismo e poder vender algumas moedas para despesas diárias? Ainda não entendo o sentido de tal posição. Mas se surgirem argumentos, estou pronto para revisar isso!
Sim, é isso. Novamente diversificação, volatilidade e segurança. O ouro é o único activo que não está de todo correlacionado (nem positiva nem negativamente) com todos os outros activos. É muito apreciável quando tudo vai para o inferno. Na época eu era como você, não entendia o benefício desse posicionamento, mas diversas experiências me levaram a rever meu julgamento. Hoje eu não poderia ficar sem ele. Veja também meu e-book.
Tenha um bom fim de semana!
Olá
Em primeiro lugar, os meus parabéns, vejo que no geral você pensou muito bem na sua abordagem. Estou bastante impressionado com o quanto você pode investir. É preciso dizer que com duas pessoas acelera bastante as coisas. É legal que sua esposa também esteja disposta a isso.
O que também acho interessante é que podemos ver claramente que a carteira de negociação de curto prazo é como uma sandbox, com valores menores, e que permite que você faça seus próprios experimentos.
Às vezes também faço isso quando testo determinadas estratégias, a única diferença é que considero isso no meu portfólio geral, alocando uma pequena fatia para ele. Mas basicamente é exatamente a mesma coisa.
No que diz respeito ao IBKR, não acredito que seja possível dividir em várias carteiras, mas nunca tentei fazê-lo. Pessoalmente, uso a carteira FT gratuita, que considero muito boa. Ele permite que você faça o que planeja, crie vários pequenos portfólios e tenha os resultados globais de todos os seus ativos investidos. A vantagem também é que você não depende da carteira de um prestador de serviços financeiros. Você pode assim reunir na mesma plataforma os títulos que possui em diferentes estabelecimentos.
Quanto à escolha das ações, sem entrar em detalhes, você está totalmente focado nas big caps. A parte do techno também é importante. Existe uma razão para essas escolhas?
Em relação aos títulos, por que você está se limitando às empresas? Estão correlacionados com as ações, portanto não são ótimos do ponto de vista da diversificação.
Também não vejo ouro? Isso é desejado?
Quanto à composição da sua carteira pessoal de LT, eu diria que o que importa é a alocação global de ativos. Portanto, tente sempre ter a mesma abordagem, mesmo que isso signifique apenas preencher as lacunas de um de seus portfólios com outro.
Para ajudá-lo a escolher ETFs de índice (e na alocação de forma mais geral), convido você a consultar meu e-book. O mesmo vale para a escolha das ações. Você também encontrará instruções sobre como começar dependendo do tamanho do capital investido. Em qualquer caso, você não deve distribuir por várias ações, mas sim começar com um ETF no início.
Por fim, e esta é uma observação que faço aqui com frequência: é inútil quando você está começando a criar monstros planos no cometa e quer dominar tudo nos detalhes de A a Z. A teoria é uma coisa, a prática é outro. Comece pequeno e simples, concentre-se em uma abordagem, veja como funciona, quais são os resultados e como você controla o risco. Quando você se sentir confortável, aumente gradativamente os valores investidos. A complexidade virá por si só, à medida que você ganha experiência e conhecimento, e dependendo do tamanho do capital. Se você quiser dominar tudo desde o início, certamente terá que revisar seus planos mais tarde.
Isso me lembra um fundo podre no qual fiquei preso por vários anos. Farei um post sobre isso em breve.
À primeira vista, a distribuição da carteira não parece ruim.
Mintos… eu não sabia. Isso parece estúpido...
Existem algumas ações que conheço muito bem no seu portfólio, que acompanhei na época e até algumas que possuo.
De qualquer forma, é muito orientado para o francês 😉
Bem-vindo a você, Mappleluna,
sempre feliz em conhecer outros rentistas iniciantes. Vejo que você já fez progressos consideráveis em seus pensamentos e em alguns passos.
Em relação às suas perguntas:
– tributação : como aponto no e-book e no site, não adianta focar muito nisso. Certamente você pode otimizar um pouco, mas é limitado a isso e, mais cedo ou mais tarde, você ainda terá que pagar. É melhor concentrarmo-nos no investimento e ver como podemos gerar os melhores ganhos de capital possíveis com a menor volatilidade possível. Isto é a quadratura do círculo. Os aspectos fiscais vêm por último. Claro, você pode focar em ações que pagam poucos ou nenhum dividendo, para diminuir o impacto no IR. Mas se tiver de arbitrar a favor de títulos que tenham qualidades intrínsecas e/ou uma avaliação menos atractiva, então estará no caminho errado em todos os casos. Além disso, especialmente na fase de retirada, você terá que vender mais títulos do que se pudesse confiar parcialmente nos seus dividendos. Isto aumenta ligeiramente o risco de ser considerado pelas autoridades fiscais como um comerciante profissional, pelo que no final também será tributado sobre ganhos de capital. A administração fiscal atinge sempre os seus objectivos…
– carteira de curto prazo, negociação, CFD, seguro de vida, PEA : Esses tópicos estão fora da minha área de atuação e dos temas geralmente abordados aqui, mas talvez outros leitores possam dar a sua opinião.
Feliz confinamento!
Olá
Você certamente precisa de ferramentas, mas como acontece com qualquer trabalhador, elas devem ser adaptadas ao que você quer/pode fazer com elas e, portanto, também ao seu nível e ao tamanho da sua carteira.
Como indiquei no e-book, você pode limitar-se a uma abordagem quase exclusivamente quantitativa. Ou seja, você não vai se divertir revisando todos os números anuais da empresa. Você usa apenas alguns critérios comprovados, que detalho no e-book, e os utiliza para filtrar ações e montar uma carteira de tamanho também especificado no e-book (atenção: reduza neste número os ETFs já utilizados para alocação de ativos). Você pode optar por um rastreador gratuito como o FT, aplicando posteriormente o método de verificação básica rápida. Se você tiver muitos resultados em comparação com o tamanho de portfólio desejado, precisará ser mais restritivo em determinados critérios (jogar com impulso e/ou avaliação).
Acho que para começar você já pode ir com isso, já está muito bom. Nesta fase você não deve tentar ter qualidade excessiva, pois pelo contrário corre o risco de cometer um erro. Quando você se familiarizar com essa abordagem, se desejar e precisar, poderá mudar para um rastreador pago. Não conheço finbox. Em todos os casos, você precisa ser capaz de testar a ferramenta, ter confiança nos dados e se sentir confortável em usá-la.
A análise fundamentalista propriamente dita, com leitura detalhada dos balanços e resultados financeiros, não é obrigatória. O investimento quantitativo já deu provas e evita as nossas percepções muitas vezes tendenciosas da realidade. Mas se quiser, quando estiver confortável com toda a abordagem anterior, você pode usar a análise de dados financeiros como último critério de filtragem, após a abordagem quantitativa. No entanto, não está comprovado na literatura que este passo traga valor acrescentado para os mortais comuns (se o seu nome não for Graham, Munger ou Buffett), por isso se o fizer é mais por paixão e por se sentir confortável com a abordagem. Mas não adianta fazer isso se você ainda não tem prática comprovada com ações. Até Graham, no final da carreira, começou a se interessar pela abordagem quantitativa pura e dura, isso quer dizer alguma coisa!!!
Olá
Esta questão não pode ser respondida num pequeno artigo, nem numa simples atualização do livro. É um mundo em si. Propositalmente não abordei esse ponto em meu e-book, em vez disso direcionei o leitor especificamente para a Bíblia de Graham. Análise de Segurança“.
Então, ou você vai em frente ou se limita ao investimento quantitativo puro. Isso é suficiente para a maioria dos investidores. Os resultados com esta abordagem são muito bons e é muito mais simples. Se você seguir a estratégia QVM3 por exemplo, os filtros já são muito seletivos e não há muitos resultados retornados.
pour un ETF je dirais plutôt qu’en dessous de 1.3 il est sous-évalué et en dessus de 2.3 il est surévalué
Mais qui voilà, ce cher Ploutos.
Merci pour ton post. Concernant les coquilles, figure 21, effectivement, bien vu… C’est juste dans la partie consacrée à l’immo, mais faux dans ce tableau de récap. J’ai corrigé, merci pour ton œil de Lynx. Comme quoi même après de très nombreuses relectures…
Par contre pour l’autre point que tu cites, IEF est correct, pas EEM comme tu sembles le penser. Tu choisis l’ETF qui a la meilleure performance parmis les trois qui sont cités sauf si l’indicateur MM-UI est mauvais (dans ce cas tu passes sur IEF). Je vais très légèrement modifier la formulation vu que ça semble créer la confusion.
N’hésite pas si tu vois d’autres choses qui ne semblent pas claires.
Ta proposition de section privée : bonne suggestion, c’est fait et je t’ai donné accès. Je te laisse y ouvrir le premier topic.
Je te rassure tu n’es pas le seul à venir sur le forum. Il y a beaucoup de gens qui lisent, mais peu qui participent, ce qui est dommage. C’est le même constat que nous avions fait suite au sondage.
PS : dans ton PS tu as aussi fait une très jolie coquille. Je pense qu’inconsciemment c’était voulu. Ciao!
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