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Francamente, estes impostos sobre os dividendos são desconcertantemente opacos e complexos. Acho que foi concebido assim pelos funcionários do FISC para que ninguém os reivindicasse! Eu investiguei de onde poderia vir essa taxa 28%, mas não faz sentido. Se eles tributassem você como residente nos EUA, normalmente seria 30%. Como na Suíça, normalmente seria 12,8%. Talvez eles realmente considerem você uma pessoa moral… Estranho. Talvez escreva para o IB para perguntar.
Também olhei para os meus dividendos japoneses e de repente isso também não corresponde. Sou taxado em 15% quando deveria ser 20% (ao mesmo tempo não vou reclamar).
Apresentação. Francamente, não me preocupo muito com esses detalhes. Em qualquer caso, você deverá solicitar a dedução do imposto de renda na Suíça. Para tal, o formulário DA-1 (pedido de imputação de taxa fixa) deve ser preenchido no momento da preparação da declaração fiscal. Isso permite que você não seja tributado uma segunda vez sobre todo o valor já retirado (em última análise, é como o imposto retido na fonte suíço).
Com exceção da Finlândia, desta forma você pode recuperar pelo menos metade do imposto adicional. Para os Países Baixos é mesmo a totalidade.
A questão que se coloca é que o equilíbrio seja recuperado. Isto não só se torna complicado, mas também bastante caro. Para dividendos de determinados países, você deve comparecer pessoalmente à instituição financeira. Para outros países, os procedimentos podem levar vários anos. Além disso, estes pedidos geram custos administrativos adicionais por parte do banco e das administrações públicas que muitas vezes excedem o montante do saldo que poderia ser recuperado! Isto significa que para que valesse a pena seria necessário que houvesse uma grande quantidade de dividendos, vindos da mesma ação e a carteira não deveria ser muito fragmentada. É, portanto, difícil de aplicar quando a carteira é um tanto diversificada, abrangendo vários títulos e países.
Portanto, recupere o imposto fixo via DA1. E de resto cabe a você ver se quer lutar para recuperá-los e principalmente se vale a pena. Não sei se a França consegue recuperar tudo ou apenas metade através deste meio.
E então, se já não quiser ser incomodado com a retenção na fonte sobre dividendos, poderá comprar títulos britânicos que não são tributados.
Obrigado em breve
Este artigo é realmente excelente. Se não demorasse tanto, você teria que fazer um pôster para pendurar em algum lugar da sua casa. Resume tudo o que penso: manipulação de mercado pelo FED e suas baixas taxas de juros ao longo do tempo, ações de crescimento versus investimento em valor, Tesla, a analogia com bolhas anteriores, o índice de Buffet, o índice de PE Schiller, COVID, etc… Tudo é disse e disse perfeitamente.
O autor concentra-se nos países emergentes e no valor, bem como evita as ações de crescimento dos EUA. Sinto-me bem posicionado e acho que muitos aqui também. Espero que finalmente tenhamos em breve um retorno real à vanguarda das ações de valor. O circo da mediocridade já dura bastante.
Ah ok. N’oublie pas de filtrer selon volume journalier moyen des titres >100’000 dollars (cf ebook « Avec quel volume »
Ok.
Pour les comptes avec marges, la grosse différence c’est que lorsque tu passes un ordre d’achat, ça puise le cash dans la devise du titre concerné, même si t’es à zéro (et tu passes dans le rouge dans cette devise). Donc faut rééquilbrer le cash d’un compte à l’autre, soit de suite, soit un peu plus tard si tu veux jouer un peu sur le change (mais pas trop longtemps quand même car intérêts négatifs).
No FT você também pode criar diversas carteiras, representando diversas contas. Você também pode visualizar os dividendos pagos e suas datas. Você também vê classes de ativos, países e setores.
Só falta o Bitcoin, mas eu faço uma entrada no rastreador de Bitcoin no valor correspondente quando o compro diretamente.
Resumindo, atende às minhas expectativas e definitivamente não tenho coragem de refazer tudo em outro lugar :)
Então acho que não vou testar, mas estou sempre ouvindo se você fizer novas descobertas.
Olá Xavier
ça doit être le résidu des fêtes de fin d’année mais je ne te suis pas sur la première partie du message.
Étonnant pour la Norvège. Il me semble que je pouvais y trader même avec le compte au comptant. Mais ça remonte à pas mal de temps… Es-tu sûr d’avoir activé ce pays dans les paramètres. Pour la Finlande je n’y ai jamais rien acheté et je ne la trouve pas dans les paramètres.
Oui j’ai le compte margin (Portfolio Margin). Tu as pris lequel des deux ?
Olá Xavier
obrigado pelo link. Quais vantagens em relação ao FT e/ou quais das suas expectativas não foram atendidas em relação ao portfólio de FT?
Obrigado e tenha um bom dia
Jerônimo
Je ne connais pas Lynxbroker. Les tarifs semblent raisonnables mais quand même plus chers que DG, non ? Par rapport à IB faudrait voir comme tu dis selon la fréquence des trades et taille du portefeuille. Toutefois, même pour les petits portefeuilles b&h, il y a une certaine marge en faveur de IB il me semble, même si on devait compter les pénalités mensuelles pour absences de trades. En effet les frais minimaux de transaction chez Lynxbroker sont relativement élevés.
Concernant les bourses, je ne suis pas un spécialiste des bourses européennes, mais je crois que BATS Europe et CHI-X Europe ne sont désormais qu’une seule entité, où se négocient une très grande quantité de titres européens. SWX c’est tout simplement la bourse suisse. Turquoise CH, aucune idée, je ne connais pas. VIRT-X je crois que ça n’existe plus, mais à l’époque ça appartenait à la bourse suisse et on pouvait y négocier les blue chips européennes.
Bem, acabei de fazer meu primeiro pedido na DG, duas vezes mais caro que o IB, mas ainda é razoável (20 bolas).
Na verdade, Mystik, as taxas de transferência de títulos na Suíça são um escândalo. Você quase tem interesse em revender, transferir o dinheiro e comprar novamente logo em seguida.
Ela não precisa necessariamente vendê-los. Ela pode transferir as ações tal como estão, em qualquer caso com o IB. Mas não sei o preço. Com DEGIRO ainda não encontrei esta opção. Talvez porque ainda não comprei ações.
Sim, será bloqueado, mas na Suíça. E assim que a papelada estiver acertada ela poderá se beneficiar de todos os frutos do meu trabalho… 😉
Pelo contrário, acho que seria mais simples. Os corretores estrangeiros não são informados da sua morte, ao contrário dos bancos locais que bloqueiam a sua conta assim que têm a informação de que você deu o seu último suspiro. Portanto, se você informou à sua parceira onde tem as contas e lhe deu acesso, ela terá tempo para repatriar o dinheiro para sua conta na Suíça.
O IB também tem uma vantagem deste lado, porque pergunta se você deseja designar uma pessoa de confiança em caso de necessidade, como esta.
Então minhas primeiras impressões:
– abrir uma conta é fácil e relativamente rápido
– a transferência de dinheiro no IBAN suíço leva um bom dia útil, portanto bastante rápida (mas menos que o IB)
– a interface gráfica é agradável e de fácil acesso
– em termos de segurança parece menos seguro que o IB. A autenticação dupla não está ativada por padrão, você deve ir até as configurações e usar o autenticador Google. Nenhuma solução nativa para DEGIRO.
– em termos de escolha de ações, o que vejo no momento é que realmente encontramos small caps japoneses, ao contrário do Corner Trader por exemplo. Por outro lado, não encontramos todos, ao contrário do IB.
Então, por enquanto, minhas primeiras impressões confirmam o que eu pensava: uma vantagem bastante clara no IB. Por outro lado, é certamente um bom plano B e uma boa possibilidade de diversificação em termos de corretoras.
É difícil dizer mais no momento, mas continuarei experimentando…
Ainda não sei sobre o degiro porque acabei de solicitar uma conta. Transferirei dinheiro apenas o suficiente para fazer um dos meus movimentos habituais e lhe darei uma visão geral.
A falência de um corretor estrangeiro ou suíço é o mesmo problema. Em qualquer caso, em ambos os casos, deverá existir uma separação entre a atividade de corretagem e a atividade de depositária. Em todo caso, é o que dizem Degiro e IB, por exemplo. Existe também a garantia SIPC nos EUA (IB) até 500.000 dólares (incluindo 250.000 em dinheiro). Na Europa são menos generosos porque a garantia é de 100 mil euros em dinheiro e apenas 20 mil em bens.
Claro que tudo isso que você vai me contar é teoria, porque em caso de acidente você pode ter todas as garantias do mundo, vai ser complicado. Mesmo na Suíça. Só que você sempre pode jogar tênis na filial deles para ser notado. Então o importante é sempre o mesmo, tem que diversificar. E atenha-se também a estabelecimentos renomados, pois por mais que você diversifique, em caso de crise financeira, várias empresas podem passar mal ao mesmo tempo. Deste ponto de vista, o IB tem uma certa base histórica.
No caso de uma alteração nos acordos fiscais, bem, se se tornar demasiado problemático, basta repatriar os fundos.
O risco cambial é o mesmo quer o seu estabelecimento seja americano, europeu ou suíço. São os ativos que o determinam. A única diferença notável é que atualmente, se você investir em dinheiro CHF na Suíça, não pagará juros negativos, enquanto fora será tributado. Simplesmente transfira CHF para CH assim que estiverem muito altos.
Quanto ao risco de hacking, não sou especialista, mas ainda acho que a segurança é bastante forte no lado do IB, por exemplo.
Você está falando de 25 bolas de transação, é verdade que é aceitável. E também é verdade que, em comparação com há vinte anos, os montantes diminuíram significativamente. No entanto, às vezes transaciono grandes posições via Postfinance, e isso realmente me irrita... quando vejo várias centenas de francos de corretagem + selos federais passando por lá. Do lado do IB está na casa das dezenas.
Mas ei, eu também entendo seu ponto de vista. Com um buy & hold estrito, isso é muito menos importante, é verdade.
Sim, com o IB não há selo federal nem retenção na fonte. É claro que você terá que declarar seus rendimentos, mas ainda é muito mais simples para a declaração fiscal!
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