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Bom dia,
Estou curioso para saber como você controla suas finanças e investimentos pessoais.
Você está usando um software ou criou uma planilha Excel?
Bom dia,
XavierOlá Jerônimo,
Também uso FT em parte, mas quero algo mais global. Continuarei em busca do Santo Graal.
Bom dia,
XavierOlá Jerônimo,
Voltarei a falar com vocês sobre o uso do FT para monitorar investimentos.
Como você gerencia tudo isso? Você só insere os valores (e datas) da compra e depois na revenda, apaga a linha?
Percebi que o dinheiro é administrado de uma forma estranha, não consigo colocar várias contas e quando adiciono um valor em moeda fiduciária, todos os lançamentos são colocados neste valor.Devo ter perdido alguma coisa, mas não consigo encontrar meu erro.
Bom dia,
XavierOlá Xavier,
O FT é relativamente simples de usar quando você entende como funciona. Ao fazer compras, você indica a quantidade de posições, o valor, possivelmente as taxas de transação e possivelmente também de qual fonte você financia a compra (isso é interessante justamente porque você pode comprar em contas diferentes, em moedas diferentes, mas para isso você deve primeiro criamos e financiamos essas contas, como veremos imediatamente). Cuidado, na hora de vender você definitivamente não apaga a linha! Porque senão você perde tudo... Você tem que fazer uma transação de “VENDA LONGO”, exatamente como fez na compra.
Para criar contas à vista é muito simples, você age como se quisesse fazer uma transação, para o tipo de ativo você escolhe dinheiro, depois ABRIR, depois escolhe um nome para sua conta, o valor que já deseja indicar ali e o lema. Você pode repetir a operação dependendo do número de moedas que deseja gerenciar. Para financiar contas pré-existentes, você faz o mesmo, mas em vez de ABRIR você escolhe crédito. E para sacar dinheiro você escolhe… débito. Muito simples.
Observe que em “configurações” você escolhe sua moeda de referência para toda a carteira, independentemente de suas contas à vista. Acho que é daí que vem a confusão para você.
Pessoalmente, nunca guardo grandes quantias de dinheiro em moeda estrangeira por muito tempo. Minhas contas reais em USD, JPY, EUR, CAD, etc. são lentamente reabastecidas com dividendos e de vez em quando, quando a moeda se valoriza bem em relação ao CHF, eu a mudo para CHF. Então, nas opções “gerenciar dividendos”, coloquei: “mover para cash holding” e escolhi minha conta em CHF. Não são algumas centenas de francos por enquanto em outras moedas que farão uma grande diferença. Também poderia ter optado por “gerir manualmente” para ser mais preciso, mas isso exigiria mais trabalho de monitorização por não muito mais, ou “reinvestir”, mas nunca reinvesto sistematicamente os meus dividendos nas mesmas posições, ou mesmo “incluir no retorno , mas não em valor”, mas quero saber a evolução da minha conta em valor e novamente “não inclui dividendos”, o que não me interessa.
O único cenário em que tenho grandes quantias de dinheiro em moeda estrangeira é quando há diversas vendas de títulos da mesma moeda estrangeira. Experimentei isso, por exemplo, em 2018 com meus títulos americanos, por isso criei uma conta em dólares no FT “cash open” naquela época, o que me permitiu colocar os frutos da venda nesta moeda e ser mais justo no monitoramento. o desempenho da carteira em relação às variações do dólar.
Então, em resumo, a menos que você tenha grandes quantias em moedas estrangeiras, não precisa se preocupar em criar outras contas, mas é claro que é possível.
Olá Jerônimo,
Bem, às vezes devo ter uma caixa a menos!
Sua descrição corresponde ao que pude entender de como funciona o FT, mas ainda tenho problemas!
Não consigo criar várias contas CASH. Se eu criar uma conta "Invest CHF" e financiar em CHF, tento criar uma conta "Invest EUR" que financio em EUR, na guia "Dinheiro" eu teria apenas o nome de conta "Invest EUR" , todos denominados em EURO. É como se a conta Invest CHF tivesse sido fundida com a recém-criada. Devo salientar que o meu “Portfólio” está referenciado em CHF (na configuração que você mencionou).
Só para ter certeza, concordamos que se eu criar 3 contas de dinheiro (com o procedimento que você mencionou selecionando dinheiro-> abrir e dando um nome de conta), eu deveria vê-lo aparecer na seção “Dinheiro” -> »Nome»: o. nome das 3 contas?
Tenha um bom final de dia,
Xaviersim, de qualquer forma consegui criar duas contas em dinheiro
agora acabei de fazer o teste para criar uma terceira conta em outra moeda e me dá o fenômeno que você substitui minha segunda conta
então você deve pelo menos ser capaz de criar uma segunda conta, a menos que haja um bug no FT no momento
mas como eu disse, a menos que você faça grandes movimentos cambiais e/ou deixe moedas estrangeiras penduradas em uma conta por muito tempo, o que eu não recomendo, eu realmente não vejo a utilidade dessa abordagem
Olá,
Então é definitivamente um bug do FT, só posso criar um.
Notei também outra anomalia no FT com os screeners pessoais e a impossibilidade de selecionar outro que não o primeiro para visualizar o conteúdo.
UM+
XavierOlá,
Sim, já tentei com FF, Chrome em Win10 e Linux… é tudo a mesma coisa.
Veremos quando (ou o que) isso será corrigido.
Oi,
Aqui está o programa “Desempenho de Portfólio” que descobri há algum tempo para monitorar seu portfólio. (ver site https://www.portfolio-performance.info/ )
Atende melhor às expectativas que eu tinha em relação ao FT, mas requer um pequeno investimento de tempo para utilizá-lo.
Bom dia,
XavierOlá Xavier
obrigado pelo link. Quais vantagens em relação ao FT e/ou quais das suas expectativas não foram atendidas em relação ao portfólio de FT?
Obrigado e tenha um bom dia
Jerônimo
Olá Jerônimo,
A primeira é que meus dados são locais e o projeto é open source!
Poderá gerir mais facilmente compras/vendas em relação a diferentes contas (ou em diferentes moedas) e existe também a possibilidade de importação direta.
Se um ativo não estiver listado (ou melhor, listado no Yahoo ou em outro lugar), você mesmo poderá criá-lo.
Existem criptomoedas e você também pode usar o site diretamente https://divvydiary.com/ que permite visualizar as datas de pagamento de dividendos.Existem também opções que permitem classificar por setores, classe de ativos, país, etc., de forma a visualizar a ponderação dos seus ativos em relação uns aos outros.
Ainda estou descobrindo as diferentes funções.
Deixe-me saber se você testou e o que achou dele em comparação com o FT.
Xavier
No FT você também pode criar diversas carteiras, representando diversas contas. Você também pode visualizar os dividendos pagos e suas datas. Você também vê classes de ativos, países e setores.
Só falta o Bitcoin, mas eu faço uma entrada no rastreador de Bitcoin no valor correspondente quando o compro diretamente.
Resumindo, atende às minhas expectativas e definitivamente não tenho coragem de refazer tudo em outro lugar :)
Então acho que não vou testar, mas estou sempre ouvindo se você fizer novas descobertas.
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