Mappleluna – portfólio e fluxos monetários

[mappleluna]

Olá,

Então, passei um tempo acertando tudo em relação aos fluxos financeiros e às diferentes carteiras que temos e/ou que queremos abrir.

 

Dá isso

Um pouco de contexto sobre esses fluxos

• Os valores em texto simples são os valores que pretendo alocar mensalmente aos diferentes itens
• As posições são
  • Um portfólio pessoal de longo prazo alimentado por
    • parte do meu salário
    • o aluguel de um apartamento que possuo
  • Uma carteira comum de longo prazo, cuja composição planejada detalharei a seguir.
    • Este portfólio será fornecido mensalmente com 5k de nossos salários
  • Uma carteira de curto prazo composta por ações 100% para adquirir habilidades de negociação e, se for bem-sucedida, alimentará a carteira de longo prazo.
    • Este portfólio será fornecido com 200 bolas todos os meses (esse valor será revisado com base nos meus sucessos/fracassos com este portfólio e negociações ativas…)
  • Poupança mensal para acumular o capital necessário para adquirir a nossa futura casa no sul de França. (o capital de 25% do preço de compra já está quase totalmente constituído) e uma vez adquirido este montante atribuído será utilizado para reembolsar o empréstimo imobiliário (na esperança de reduzir este montante uma vez que a casa deverá ser alugada enquanto se aguarda a nossa ocupação)

Já no plano geral, este pequeno trabalho permitiu-me colocar algumas ideias e assim clarificá-las! Tem também o mérito de levantar questões e pontos a serem colocados.

• Preciso configurar transferências automáticas
• As carteiras comuns de longo e curto prazo estarão ambas abertas no IBKR, é possível separar “logicamente” essas 2 carteiras? Alguém tem alguma experiência com este tópico?

Depois, em termos da composição das carteiras em ordem decrescente de volume

• Comum a longo prazo
  • Ações 45%
    • Energia
      • 4% Total em €
    • Indústria
      • 5% 3M para USD
    • Consumo defensivo
      • 5% Nestlé em CHF
      • 3% Carrefour em €
    • Financiar
      • 4% AXA em €
    • Saúde
      • 4% Bayer em €
    • Tecno
      • 4% Amazon para USD
      • Alfabeto 2% para USD
      • 2% Facebook para USD
      • 3% Cisco para USD
    • Telecomunicações
      • 5% AT&T para USD
    • Serviço
      • 4% Vermelho Electrica em €

• • Títulos 20%
    • ETF de títulos corporativos dos EUA
      • 10% iShares AAA – Um ETF de títulos corporativos com classificação
    • ETF de títulos corporativos da EUROPA
      • ????
  • 6% REIT
    • Imobiliário Europa
      • 3% Unibail Rodamco em €
    • Imobiliário nos EUA
      • 3% Propriedade Simon
  • 4% SCPI
    • 4% Corum em €
  • ETFs do índice 25%
    • Índice da Europa???
    • Índice dos EUA???
    • Índice Mundial???
    • Pista de tecnologia???
    • Índice de pequena capitalização???
    • Índice emergente???

 

• Pessoal de longo prazo
  • Ainda não sei, de momento este é composto por partilhas 100% com um pouco de tudo e de mais alguma coisa...
  • Devo alinhar esta carteira com a composição da carteira comum de longo prazo? Ou tentar jogar de forma mais ofensiva e diversificar ainda mais as ações?

 

• Curto prazo
  • Oportunidade de negociar CFDs apenas inicialmente e, portanto, dependendo dos ventos do mercado. Essencialmente um (espero) portfólio de trabalho.

 

Relembro que nunca fiz este tipo de exercício de investimento por isso estou interessado na sua opinião! Principalmente na carteira de longo prazo em que provavelmente começarei a investir em maio ou antes. Tenho grandes dúvidas em relação aos títulos, tenho roubado ideias da direita para a esquerda sem realmente fazer nenhuma análise fundamental (não tenho habilidade)... E aí permanecem muitas “lacunas” nessas carteiras, principalmente de índice ETFs nos quais ainda não mergulhei.

Estou completamente errado ou está aguentando? Se eu correr os primeiros 5k no próximo mês, como farei isso? Salpico um pouco em todos os títulos (o que não é bom para os custos…) ou vou direto apenas para um título específico? Obrigado por suas opiniões!!!! E tenha uma boa noite

[Jerônimo]

Olá

Em primeiro lugar, os meus parabéns, vejo que no geral você pensou muito bem na sua abordagem. Estou bastante impressionado com o quanto você pode investir. É preciso dizer que com duas pessoas acelera bastante as coisas. É legal que sua esposa também esteja disposta a isso.

O que também acho interessante é que podemos ver claramente que a carteira de negociação de curto prazo é como uma sandbox, com valores menores, e que permite que você faça seus próprios experimentos.

Às vezes também faço isso quando testo determinadas estratégias, a única diferença é que considero isso no meu portfólio geral, alocando uma pequena fatia para ele. Mas basicamente é exatamente a mesma coisa.

No que diz respeito ao IBKR, não acredito que seja possível dividir em várias carteiras, mas nunca tentei fazê-lo. Pessoalmente, uso a carteira FT gratuita, que considero muito boa. Ele permite que você faça o que planeja, crie vários pequenos portfólios e tenha os resultados globais de todos os seus ativos investidos. A vantagem também é que você não depende da carteira de um prestador de serviços financeiros. Você pode assim reunir na mesma plataforma os títulos que possui em diferentes estabelecimentos.

Quanto à escolha das ações, sem entrar em detalhes, você está totalmente focado nas big caps. A parte do techno também é importante. Existe uma razão para essas escolhas?

Em relação aos títulos, por que você está se limitando às empresas? Estão correlacionados com as ações, portanto não são ótimos do ponto de vista da diversificação.

Também não vejo ouro? Isso é desejado?

Quanto à composição da sua carteira pessoal de LT, eu diria que o que importa é a alocação global de ativos. Portanto, tente sempre ter a mesma abordagem, mesmo que isso signifique apenas preencher as lacunas de um de seus portfólios com outro.

Para ajudá-lo a escolher ETFs de índice (e na alocação de forma mais geral), convido você a consultar meu e-book. O mesmo vale para a escolha das ações. Você também encontrará instruções sobre como começar dependendo do tamanho do capital investido. Em qualquer caso, você não deve distribuir por várias ações, mas sim começar com um ETF no início.

Por fim, e esta é uma observação que faço aqui com frequência: é inútil quando você está começando a criar monstros planos no cometa e quer dominar tudo nos detalhes de A a Z. A teoria é uma coisa, a prática é outro. Comece pequeno e simples, concentre-se em uma abordagem, veja como funciona, quais são os resultados e como você controla o risco. Quando você se sentir confortável, aumente gradativamente os valores investidos. A complexidade virá por si só, à medida que você ganha experiência e conhecimento, e dependendo do tamanho do capital. Se você quiser dominar tudo desde o início, certamente terá que revisar seus planos mais tarde.

[mappleluna]

Olá Jerônimo,

Em primeiro lugar, os meus parabéns, vejo que no geral você pensou muito bem na sua abordagem.

Obrigado pelo seu comentário, ele vem indo e voltando há um tempo, mas agora finalmente foi lançado.

É preciso dizer que com duas pessoas acelera bastante as coisas. É legal que sua esposa também esteja disposta a isso.

Obviamente com duas pessoas é mais rápido, e temos claramente a mesma vontade de aproveitar e ser donos do nosso tempo, não tendo mais que receber ordens. Resumindo, ainda temos custos fixos malucos quando olho para isso com um pouco de retrospectiva, provavelmente algumas otimizações a serem feitas nisso tudo, mas não quero ficar sem meu carro ainda (mesmo que ele só saia uma vez por ano ). semana) e minha moto, nem mesmo mudar para uma menor.

O que também acho interessante é que podemos ver claramente que a carteira de negociação de curto prazo é como uma sandbox, com valores menores, e que permite que você faça seus próprios experimentos.

Recebi o GO do IBKR ontem e ataquei suavemente esta manhã, abri 2 posições “reais” de CFD no IBKR! Continua

No que diz respeito ao IBKR, não acredito que seja possível dividir em várias carteiras, mas nunca tentei fazê-lo. Pessoalmente, uso a carteira FT gratuita, que considero muito boa. Ele permite que você faça o que planeja, crie vários pequenos portfólios e tenha os resultados globais de todos os seus ativos investidos. A vantagem também é que você não depende da carteira de um prestador de serviços financeiros. Você pode assim reunir na mesma plataforma os títulos que possui em diferentes estabelecimentos.

Você pode me contar mais, por favor? TF? Reunir títulos de diversos estabelecimentos? Estou curioso, você tem algum link para alguma documentação histórica que eu possa ler um pouco?

Quanto à escolha das ações, sem entrar em detalhes, você está totalmente focado nas big caps.

Sim, confiei muito na lista de artistas de dividendos, nesta carteira de longo prazo não quero correr riscos excessivos (sim, sei que as ações são basicamente arriscadas, mas queria diluir isso com grandes capitalizações). Você optaria mais por mid-caps? É isso que você oferece com seu portfólio decisivo no qual podemos nos cadastrar para receber atualizações?

A parte do techno também é importante. Existe uma razão para essas escolhas?

Olá, sou um garoto de TI, então acredito fortemente em techno... talvez eu deva reduzir isso um pouco

Em relação aos títulos, por que você está se limitando às empresas? Estão correlacionados com as ações, portanto não são ótimos do ponto de vista da diversificação.

Na verdade, quando vejo o rendimento dos títulos do governo…. É assustador! então eu disse para mim mesmo, vamos dividir a pêra em duas e ir de AAA para A e ouvi dizer que o risco desse tipo de títulos era muito baixo então... (talvez isso seja falso, não sei nada de nada para os títulos)

Também não vejo ouro? Isso é desejado?

Na verdade, não vejo qual é o sentido de tal valor no meu portfólio... Reduzir o efeito da volatilidade? Ser uma segurança em caso de cataclismo e poder vender algumas moedas para despesas diárias? Ainda não entendo o sentido de tal posição. Mas se surgirem argumentos, estou pronto para revisar isso!

Quanto à composição da sua carteira pessoal de LT, eu diria que o que importa é a alocação global de ativos. Portanto, tente sempre ter a mesma abordagem, mesmo que isso signifique apenas preencher as lacunas de um de seus portfólios com outro.

Bem avaliado

Para ajudá-lo a escolher ETFs de índice (e na alocação de forma mais geral), convido você a consultar meu e-book. O mesmo vale para a escolha das ações. Você também encontrará instruções sobre como começar dependendo do tamanho do capital investido.

Sim, vou encomendar tudo isso.

Em qualquer caso, você não deve distribuir por várias ações, mas sim começar com um ETF no início.

Sim, é bom senso agora que você diz isso; 0)

Por fim, e esta é uma observação que faço aqui com frequência: é inútil quando você está começando a criar monstros planos no cometa e quer dominar tudo nos detalhes de A a Z. A teoria é uma coisa, a prática é outro. Comece pequeno e simples, concentre-se em uma abordagem, veja como funciona, quais são os resultados e como você controla o risco. Quando você se sentir confortável, aumente gradativamente os valores investidos. A complexidade virá por si só, à medida que você ganha experiência e conhecimento, e dependendo do tamanho do capital. Se você quiser dominar tudo desde o início, certamente terá que revisar seus planos mais tarde.

Política de pequenos passos, gosto disso. Eu só queria ter uma visão geral antes de abordar este projeto da minha vida

Obrigado por todos os seus comentários Jérôme e tenha um bom fim de semana!

[Jerônimo]

Sim, confiei muito na lista de artistas de dividendos, nesta carteira de longo prazo não quero correr riscos excessivos (sim, sei que as ações são basicamente arriscadas, mas queria diluir isso com grandes capitalizações). Você optaria mais por mid-caps? É isso que você oferece com seu portfólio decisivo no qual podemos nos cadastrar para receber atualizações?

Grandes capitalizações não significam necessariamente segurança. Tudo depende dos seus fundamentos e do preço onde você os compra. Confira minha postagem recente sobre a General Electric. Na época era grande demais. A Swissair também. Na Europa atualmente as coisas estão indo bem em termos de preços nas grandes capitalizações, por outro lado, na CH e nos EUA é muito caro em geral. As pequenas empresas têm mais potencial. Eles podem ser mais arriscados, mas não necessariamente. Em alguns casos, elas são ainda mais seguras que as suas irmãs mais velhas. No portfólio determinante estou muito focado em micro caps. Se você ler o e-book, entenderá por que e como escolhê-los.

Na verdade, quando vejo o rendimento dos títulos do governo…. É assustador! então eu disse para mim mesmo, vamos dividir a pêra em duas e ir de AAA para A e ouvi dizer que o risco desse tipo de títulos era muito baixo então... (talvez isso seja falso, não sei nada de nada para os títulos)

Os títulos são um pouco como ações de um certo ponto de vista. Eles oferecem um cupom, equivalente ao dividendo, e podem perder ou aumentar de valor. O cupom é apenas parte da equação. Não é porque pagam 1% que você só ganha isso. O desempenho dos títulos do Tesouro dos EUA de longo prazo desde a década de 1980 chega a ridicularizar diversas ações. Não os recomendo necessariamente neste momento porque as taxas são muito baixas e o risco é grande no caso de uma subida das taxas de juro (o que é apenas uma questão de tempo dada a actual injecção histérica de liquidez por parte dos bancos centrais e governos). Então, em vez disso, procure títulos do Tesouro com prazos mais curtos. Pessoalmente, considero que as empresas não acrescentam nada a uma carteira porque estão correlacionadas com as ações e são menos eficientes do que estas. A vantagem dos títulos do governo é que eles estão, pelo contrário, inversamente correlacionados com as ações. É inclusive o único instrumento que possui essa característica. Muito útil em termos de diversificação. Meu e-book também lhe dará mais informações sobre todo esse assunto.

Na verdade, não vejo qual a utilidade de tal valor para o meu portfólio... Reduzir o efeito da volatilidade? Ser uma segurança em caso de cataclismo e poder vender algumas moedas para despesas diárias? Ainda não entendo o sentido de tal posição. Mas se surgirem argumentos, estou pronto para revisar isso!

Sim, é isso. Novamente diversificação, volatilidade e segurança. O ouro é o único activo que não está de todo correlacionado (nem positiva nem negativamente) com todos os outros activos. É muito apreciável quando tudo vai para o inferno. Na época eu era como você, não entendia o benefício desse posicionamento, mas diversas experiências me levaram a rever meu julgamento. Hoje eu não poderia ficar sem ele. Veja também meu e-book.

Tenha um bom fim de semana!

[Jerônimo]

Esqueci do FT:

https://help.ft.com/faq/portfolio-queries/what-is-the-portfolio-tool/

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