Tributação de dividendos

[fagulha]

Bom dia,

Analisei as taxas de corretagem de alguns bancos cantonais. Não consigo encontrar muito sobre deduções de dividendos. Geralmente os 15% já são coletados na base. Existe uma segunda coleta na chegada?

Sinceramente

[Jerônimo]

para os títulos suíços, trata-se de 35% de retenção na fonte, recuperável quando declarado na secção de rendimentos da declaração de imposto
para os títulos estrangeiros, como os dos EUA, é de 15% de imposto estrangeiro não recuperável + 15% de imposto suíço recuperável quando declarado na parte da declaração de rendimentos

[fagulha]

O que representa cerca de 30% se não declararmos na Suíça, suponho.

Sinceramente

[Jerônimo]

se você não é residente na Suíça, sugiro que dê uma olhada neste post

[fagulha]

É uma verdadeira fábrica de gás.

Face às mudanças em curso, não seria melhor estar sujeito em tudo e qualquer coisa ao débito antecipado suíço que dá uma média de 30 % e alguns. É verdade que isto afecta seriamente o reinvestimento de dividendos se somarmos comissões e possíveis taxas de custódia.

Sinceramente

[passarinhonumnum]

O melhor é não pagar quaisquer impostos sobre os dividendos, quer não através de empresas que tradicionalmente reembolsam parte do valor nominal da acção (mais-valia na Suíça não tributável para os suíços), quer através de empresas que pagam os seus dividendos recorrendo a suas reservas (de acordo com uma lei fiscal recente em vigor há 2 anos, se não me engano). As imobiliárias Swiss Prime Site, Mobimo, All Real e Warteck fazem parte do primeiro grupo e nada indica que não continuem a fazê-lo (reembolso de valor nominal vs. dividendo).
Relativamente ao 2.º grupo (reembolso via reserva), não é claro que uma empresa que tenha praticado esta política este ano possa fazê-lo no futuro. Rieter, ABB, Komax, Zurich Assurance, Inficon, Swissquote, Swisslife, BCV (em parte), SGKB (em parte), para citar apenas alguns exemplos, fizeram-no. Que eu saiba, Walter Meier não conseguiu fazer isso este ano.

Minhas recomendações:

SPS, Mobimo, All Real: segure, compre na descida
Warteck: vínculo por procuração
Komax: espere, compre abaixo de 55
Zurique, ABB, BCV: comprar e manter
Inficon: compra forte
Rieter, Swissquote: acumular

[Jerônimo]

obrigado birdienumnum por esses comentários esclarecidos

faísca, é verdade que a tributação dos dividendos é em si uma fábrica de gás…
pessoalmente não levo isso em consideração, sei que nos meus títulos dos EUA perco 15%, os outros 15% me ajudando de alguma forma a pagar meu imposto de renda

não é ruim, mas não podemos esquecer que a renda do trabalho custa muito mais em custos de aquisição (alimentação, transporte, vestuário) e impostos (encargos sociais, impostos)... Em breve postarei um artigo sobre esse assunto Além disso

[fagulha]

Obrigado pela informação,

Eu olhei para essas taxas em um banco cantonal (taxas trade direct.ch)
http://www.tradedirect.ch/media/pdf/tradedirect/fr/tarif_tradedirect.pdf
Na Euronext 19,90 de 0 a 2.000 euros isso parece muito, o que você acha?

As linhas do portfólio deveriam ser implementadas em pequenos incrementos ao longo do tempo, em vez de uma compra única?

O que é procuração de títulos?

Sinceramente

[Jerônimo]

swissquote é ainda mais caro:
http://www.swissquote.ch/sqweb/trading/fees/fees_private_clients.jsp

na minha opinião é preferível escalonar as compras… isso ameniza o risco de retornar em um momento ruim

[fagulha]

Tem Lynx na Bélgica com preços muito bons mas é apenas uma corretora (em caso de falência e as posições) e como é a Bélgica ainda é diferente nos dividendos. Já faz algum tempo que estou me preocupando com isso, mas não há nada realmente ideal.

Sinceramente

[Jerônimo]

tudo depende do que você quer fazer, mas se você está orientado para o crescimento de dividendos no longo prazo, as taxas de corretagem não devem te assustar muito

Eu estive anteriormente na e-sider (anteriormente tradedirect)
não foi ruim, e há o banco cantonal de Vaud por trás disso, então é sólido

se saí foi porque decidi fazer as minhas encomendas diretamente através da plataforma online do meu banco porque os preços não eram tão dissuasivos e principalmente as minhas transações não eram suficientemente frequentes

caso contrário, swissquote também está bem feito

[fagulha]

O bcv ainda oferece tradedirect.

Acho que sigo o investimento de longo prazo com dividendos reinvestidos. Mas já com 54 anos e com alguns problemas de saúde, fica claro que o tempo é importante para mim. O bcv é realmente sólido.

Por outro lado, de acordo com o que me disse sobre a tributação na Suíça, (a menos que eu esteja errado) vamos supor que tenho uma linha de 5.000 euros num título inglês com um ROI de 4%. Receberei um dividendo de 200 euros menos os 15% deduzidos da base, portanto 170 líquidos aos quais será aplicada uma dedução de 15% na Suíça, ou seja, 144,50 todas as deduções deduzidas.

Pode levar um tempo considerável se você reinvestir tão pouco por ano, certo?

sinceramente

[Jerônimo]

se você receber 100 EUR em dividendos, por exemplo
15 EUR vão diretamente para retenção estrangeira não reembolsável
15 EUR vão diretamente para o imposto retido na fonte na Suíça

se você investir em títulos com beta baixo, que não são muito sensíveis ao mercado, você pode ser mais honesto, porque o risco de cometer um erro é menor

além disso, o mercado está actualmente avaliado correctamente, nem mais nem menos, pelo que a situação não é tão má, mas também não é ideal

Eu ainda guardaria algum dinheiro, sempre pode ser útil nestes tempos
não adianta ficar impaciente e querer investir tudo na hora
ter dinheiro é sempre bom na hora de investir em dividendos

[fagulha]

Obrigado por esta informação
Por outro lado, acho que ainda é preciso construir as posições gradualmente para obter o efeito de suavização.

Talvez também veja alguns ETFs Vanguard com taxas reduzidas

Sinceramente

[dom67]

Bom dia,

Algum de vocês investe em ações, títulos ou fundos mistos e/ou ETFs?
Li que na Suíça é necessário declarar o rendimento dos títulos contidos em Fundos/ETFs como rendimento mesmo que o dinheiro seja reinvestido.
Se isto for de facto verdade, como podemos saber que parte do desempenho corresponde ao rendimento e que parte ao valor acrescentado?
Melhor ainda. O que acontece se o mercado cair.
Exemplo: Queda de 20%, rendimento de 5%.
O meu Fundo que valia 100 agora vale apenas 80. Se somarmos o rendimento ele vale 85.
Então perdi 15, mas devo declarar os 5 como renda. Estou certo ou estou completamente errado?
Se alguém tiver experiência nesta área, estou interessado. Agradeço antecipadamente.
Dom

[Autor]

Artigos