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No soy del Valais. 🙂
Utilizo el software oficial de mi cantón (VD). Instalé VStax solo para ver de qué estabas hablando. En general es similar aunque la interfaz es muy diferente, se solicita esta información adicional y se separan R-US 164 y DA-1 aunque bajo el mismo apartado.
En cuanto a la imputación, en mi caso también se trata como retención en origen. Pero parece que depende de la situación (y quizás del contribuyente). Vea mis 2 enlaces arriba. Lo siento, el segundo no es el correcto. Lo actualizaré más tarde (aunque no veo un botón editado).
Entonces no hay problema en sí mismo. Sólo me preguntaba si alguien sabía si era necesario/útil rellenar los puntos 3 y 4 (y qué influencia tiene esta información).
Gracias y hasta pronto,
Buen día.
¿Pero por qué te molestas con este formulario?
Hola,
Entonces depende de lo que quieras decir con "este formulario".
Afortunadamente, no completo este formulario directamente. La declaración a través del software aclara el procedimiento y completa automáticamente los campos del formulario cuando se genera la declaración (formulario que sigue siendo diferente entre VS, NE, VD, etc.). Sin embargo, todas las preguntas de la página 2 aparecen en la parte "información adicional" de la sección "DA-1" de mi software de impuestos (no se ve en VStax).Si, por el contrario, me preguntas por qué me molesto con estos “detalles” fiscales, es para satisfacer mi curiosidad y mi deseo de comprender mejor el tema. 😉
…y posiblemente recoger algunos maníes a los que tengo derecho.¿Por qué hay una diferencia entre el impuesto extranjero retenido en la fuente sobre divis estadounidenses y la retención adicional estadounidense, retenida en la fuente, pero sólo por un depositario suizo (que excluye a IB)?
¿El dinero huele diferente según venga de Suiza o de otro lugar?Estos 2 enlaces parecen proporcionar (parte de la) respuesta:
https://finpension.ch/fr/retenue-dimpot-supplementaire-usa/
https://www.estv.admin.ch/dam/estv/fr/dokumente/dbst/formulare/2022/da-1-2022.pdf.download.pdf/da-1-2022.pdfSegún tengo entendido (parafraseo), esta particularidad surge del convenio de doble imposición entre USA y CH. La retención en origen en EE. UU. es generalmente 30%. Según la convención, es sólo 15% cuando se trata de un contribuyente suizo (estoy simplificando) => recuperable a través de declaración + solicitud de imputación.
Allá retención adicional EE.UU. llevado a cabo por un intermediario suizo sirve para crear un compromiso para fomentar la declaración correcta en Suiza (15% en origen puede ser < que el impuesto total). Esta retención se puede recuperar íntegramente mediante la declaración en cualquier circunstancia. (como retención de impuestos). Si bien la imputación no es recuperable en su totalidad en todos los casos (ver el ejemplo en el enlace 2, aunque se trata de un caso fuera de Estados Unidos).
Corolario: el hecho de que IB no aplique la retención adicional estadounidense a los contribuyentes suizos probablemente crea una pequeña puerta trasera para la evasión fiscal.
Ahora bien, ¿por qué el acuerdo con los EE.UU. es 15% + 15% en lugar de deducir el importe total en origen y luego imputarlo como ocurre, por ejemplo, con los países europeos? ¿Probablemente razones geo-eco-políticas-diplomáticas?
Pero sobre todo… ¿por qué en 2020+ dos países como EE.UU. y CH no pueden crear un sistema automatizado para intercambiar la información necesaria y resolver “definitivamente” este problema? Loco ¿verdad?Thierry
Hola a todos,
Jajajaja, acabo de darme cuenta de por qué tenemos dificultades para entendernos y lo que se suma a la niebla de un tema ya espinoso: ¡no tenemos la misma información frente a nosotros!
En toda mi ingenuidad pensé que 1) los formularios R-US 164 y DA-1 estaban estandarizados a nivel de Confederación y que 2) la interfaz para completar la declaración de impuestos, aunque personalizada a las particularidades de los cantones, también estaba estandarizada . ¡No!
Y pensar que son precisamente nuestros impuestos los que financian este tipo de ineficiencia. Que triste...Breve…
Me refería al punto 3 de la página 2 del formulario DA-1 en el sitio web de la Confederación:
https://www.estv.admin.ch/dam/estv/fr/dokumente/dbst/formulare/2022/da-1-2022.pdf.download.pdf/da-1-2022.pdfTambién está el punto 4: “¿Pagó algún gasto por intereses?” » para el cual no he encontrado un equivalente en VSTax.
Thierry
Hola jerome,
¡Muchas gracias por vuestras respuestas, siempre tan puntuales! 🙂
Volveré con algunas preguntas detalladas tan pronto como tenga un momento... y también para todas las preguntas que voy anotando a medida que avanzo en otros temas pero que nunca me tomo el tiempo de preguntar...
Que tengas un buen día, nos vemos pronto.
Hola Jérôme y a todos los ponentes,
Gracias por todas sus intervenciones sobre este tema tan preocupante. Estoy intentando desenredar el ovillo de lana para entender mejor el largo plazo. Probablemente tendré algunas preguntas más detalladas más adelante, pero comenzaré con lo básico:
Seguí el fantástico tutorial de Jérôme para crear el informe fiscal de IBKR y completar la declaración de impuestos. Hay algunos puntos que me gustaría aclarar; ¿Quizás porque el informe del IB ha cambiado a lo largo de los años?
- no veo una seccion “Activos netos” en el informe generado según las instrucciones. Sólo el “Total de acciones en CHF” y el valor “Total” en CHF para el saldo de divisas (efectivo/efectivo), cuya suma parece corresponder aproximadamente al valor liquidativo (NAV). ¿Ha agregado la sección "valor liquidativo" desde el tutorial de 2018?
a) Después de las pruebas, esta sección de Activos Netos incluye “Intereses Acumulados” y “Dividendos Acumulados” en el total (+ Efectivo y Acciones, por lo tanto). Los dividendos acumulados corresponden, salvo que me equivoque, a dividendos pendientes de ser pagados (¿mala traducción?).
b) ¿Son realmente necesarias las secciones “Posiciones abiertas” y especialmente “Saldos Forex”, si corresponde? - En la personalización del informe en IBKR, en “Configuraciones de secciones”, aparece la opción “¿Ocultar detalles de las secciones de posiciones, transacciones y tarifas de clientes?” » = Sí, por defecto. ¿Es esta una nueva opción que deja Sí, respecto a las instrucciones de 2018, o estos detalles son necesarios para la administración tributaria? (O vigilado por seguridad)
- Mi software de impuestos, en el formulario DA-1, me pide información adicional. En el punto 3. “Rentas a partir de las cuales se determina el tipo impositivo adeudado para el año fiscal (2022) según la declaración de impuestos:”, hay un campo para IFD y para ICC. Supongo que esta es la renta imponible calculada por el software. Pero realmente no entiendo por qué debería ponerlo aquí yo mismo ya que se supone que no debo saber los números en este momento... ¿Qué pasa? ¿Podemos dejarlo en blanco? (el software no se queja)
¡Gracias por tu iluminación!
Thierry
Buen día,
Siempre me parece interesante rebobinar para analizar el rendimiento real de una acción en comparación con las predicciones anteriores (¿o ilusiones?) e intentar comprender lo que ha ocurrido, tanto si se ha comprado como si no.
Hasta ahora, la pepita de Achiko se ha convertido en una pérdida de casi 90%.
Gracias Jérôme 😉Hola,
También iba a sugerir VIAC.
Raiffeisen también ofrece fondos indexados (gestión pasiva), pero con comisiones ligeramente más altas, a menos que me equivoque.
Buen día.
Hola jerome,
¡Gracias por tu rápida respuesta!Sería bueno que lo mejoraran de verdad; pero realmente no cuento con eso a mediano plazo ya que probablemente han invertido tiempo para llegar a esta nueva versión más pesada, común a E-Finance, y esta pesadez parece depender del concepto/tecnología utilizada.
Es realmente una lástima que hayan elegido esta dirección, porque aparte de eso, por el momento estoy completamente satisfecho con sus servicios y descubrí que su oferta en línea era sólida.Buenas noches.
Buen día,
Soy nuevo en el mundo de las inversiones (aún no he hecho compras, lo averiguaré primero). Había abierto una cuenta de comercio electrónico en Postfinance un poco antes del cambio de interfaz y sistema de tarifas.
Mi pregunta: ¿utilizaría el comercio electrónico de Postfinance en mi situación u otro corredor?Notas: Ya tengo la mayoría de mis cuentas con Postfinance.
No me gusta en absoluto su nueva interfaz, innecesariamente pesada de cargar y con más errores (comercio electrónico y finanzas electrónicas).
Eché un vistazo a Auto Signal Trading y Interactive Brokers. Esto me parece interesante pero también más complicado/menos familiar para empezar. En particular, crear una cuenta con un intermediario que no conozco y en el extranjero me desanima un poco.¡Gracias por tu consejo!
Thierry - no veo una seccion “Activos netos” en el informe generado según las instrucciones. Sólo el “Total de acciones en CHF” y el valor “Total” en CHF para el saldo de divisas (efectivo/efectivo), cuya suma parece corresponder aproximadamente al valor liquidativo (NAV). ¿Ha agregado la sección "valor liquidativo" desde el tutorial de 2018?
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