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Hola a todos,
Cuenta de valores en Binck, con 2 compartimentos de efectivo: EUR y USD.
Hoy crédito de 20.000 EUR y transacción de cambio en USD
Saldo: 25.038,94 USD o 19.995,40 EUR
Compras a corto plazo: Colgate Palmolive, Coca Cola, McDonald's, Clorox
Regresaré en cuotas de 20.000 EUR, planeo invertir 100.000 EUR a finales de año y 500.000 EUR a finales de 2015. Esta estrategia de inversión planificada me permitirá beneficiarme de una posible caída del EUR/USD (un teoría en la que no creo en absoluto).
No hice mi elección en base a plazos (no necesito los ingresos generados en este momento) sino en base a los mismos criterios que tú y a mis convicciones personales.
Próximas compras: 20.000 $ divididos en 4 x 5.000 $ en MCD, LOW, PG y CLX. También superviso WMT, PM, CVX, JNJ y algunos otros.
En Francia estudiaré SAN, DG, RAL, BN.
En Europa también estudiaré BMW, AZN, GSK.
Dada la tributación de los dividendos, me veo obligado a mantenerme alejado del mercado suizo...
Más bien aficionado a la acumulación (principio de inversión de Buffett), no deseo diversificar demasiado, los 500.000 euros se distribuirán en 15 líneas como máximo.
Es un programa excelente y construirás un buen portafolio.
SAN es mi acción FR favorita, BN. La he estado observando durante algún tiempo, tal vez un posible futuro en la lista de vigilancia de mi cartera.
Para el mercado suizo, ¿qué pasaría si utilizara NSRGY.PK para Nestlé o NVS para Novartis? ¿Hace alguna diferencia?
GRACIAS
Por lo demás, siempre he tenido la costumbre de comprar acciones en su mercado original... así que admito que aún no he estudiado esta posibilidad, ¡me pondré en marcha cuando tenga un poco de tiempo (estudio de paralelismo y liquidez)!
¡También voy a estudiar Siemens, es alemán y me parece fuerte!
Por cierto, ¿qué diferencia para usted desde el punto de vista fiscal entre un pagador de dividendos suizo, estadounidense o europeo?
Tenga en cuenta: soy residente fiscal francés.
En cuanto a los dividendos franceses, su elección:
– ya sea una retención a tanto alzado de 21% (opción PFL),
– ya sea la escala clásica del impuesto sobre la renta (opción IR): (en tramos, dependiendo de los ingresos, máximo 41%, + posiblemente 3% de “contribución excepcional” a la crisis si gana más de 250.000 EUR al año por acción en su domicilio fiscal) , con una reducción 40% para evitar la doble imposición con el impuesto de sociedades ya pagado por la empresa que paga el dividendo, y una reducción de 1.525 EUR para una sola persona (3.050 EUR para una pareja),
– en ambos casos, la Contribución Social Generalizada sobre la totalidad del dividendo, actualmente en 13,5% y que aumenta a 15% al inicio del año escolar (deducible si opción “IR”).En el caso de rentas elevadas, es mejor someterse a la retención en origen a tanto alzado. Por otro lado, nuestro nuevo presidente habla de eliminar la opción PFL, precisamente porque es rentable para rentas altas, y de reducir (o incluso eliminar) la deducción 40%; No comentaré sobre este tema.
En definitiva, una planta de gas, detallada aquí: http://www.netpme.fr/fiscalite-entreprise/1222-distributions-dividendes-fiscalite.html
Para los dividendos extranjeros, existe un impuesto deducido en la fuente, variable según el país, y compensado (a veces total, a veces parcialmente) por un crédito fiscal, si el país en cuestión ha firmado un convenio fiscal con Francia.
Ejemplo :
Estados Unidos deduce 15% en origen de los contribuyentes extranjeros, totalmente compensado por un crédito fiscal equivalente (18% en neto = 15% en bruto).
Suiza no entra en detalles y grava a los contribuyentes extranjeros con 351 TP3T, compensados parcialmente por un crédito fiscal neto de 181 TP3T.
Si sumamos el impuesto sobre la renta y el CSG, lamentablemente no queda mucho...
Bien hecho,
Por fin alguien que habla de la fiscalidad de los dividendos. Ya sea en las universidades, en sitios especializados o en la literatura financiera, la fiscalidad nunca parece desempeñar un papel importante en las decisiones de inversión, pero en lo que a mí respecta es un componente esencial.
Para ilustrar: soy un contribuyente residente en Suiza. Mis acciones americanas están sujetas a una retención en origen de 15% y a una imputación de 15% (es decir, un total de 30%), que puedo recuperar declarando estos ingresos en mi declaración de impuestos suiza. Mis valores canadienses solo están sujetos a impuestos a 15%. Entre mis valores bajo el régimen de Sociedad Limitada Master (MLP), como por ejemplo KMP, el impuesto asciende a 35%, es decir, como los valores suizos. Los títulos franceses se imponían hasta hace poco a 25% para los suizos. ¡¡¡Esta tarifa acaba de aumentar a 30%!!! Esto no supone ninguna diferencia si posee valores franceses cotizados en EE. UU. (a través de ADR), como Sanofi, Total o France Telecom, la retención en origen también será de 25% y ahora de 30%. Por el contrario, los ADR de valores ingleses están libres de impuestos. Por lo tanto, disfruto de rendimientos de 100% en mis valores de BP, DEO y GSK. No tengo idea de si ese sería el caso si tuviera títulos ingleses directos, ya que no tengo ningún puesto en Inglaterra, pero me lo imagino.
En el caso de los valores suizos, es cierto que la retención en origen de 35% (llamada impuesto anticipado en Suiza) es muy alta. Por otro lado, existen valores suizos cuyos dividendos están libres de impuestos si la distribución proviene de reservas (agio). Este año, pude disfrutar de dividendos libres de impuestos de ABB, ZURN, RIEN, SQN, SREN, KOM, por nombrar sólo algunos ejemplos. Muchas de estas empresas no son empresas de primera línea suizas, sino PYME poco conocidas por el público en general y que son líderes mundiales o número 2 en sus respectivos sectores. Algunos de estos títulos han tenido mucho éxito estos días y vale la pena acumularlos.
Buen comentario, confirmo que también tuve la grata sorpresa de recibir el dividendo completo de Emmi (EMMN), sin retención de impuestos.
Bueno, el fin del mundo todavía no ha llegado... aquí llega el momento de que un “cazador de rendimiento” como yo apriete el gatillo (en los próximos días).
En Francia compro: RAL (reducción de la deuda, dividendos enormes y analistas unánimemente positivos), FP (¡masacre! La fuga de gas ya está detenida... el dividendo aumentará pronto), SGO (juego de recuperación de la vivienda en EE. UU.), DG (¿has visto el precio de su estacionamiento?!)
En EE.UU. compro: JNJ (he sido propietario de JNJ durante más de 6 años... una decepción total en términos del precio de las acciones debido principalmente a que los inversores abandonaron las acciones (numerosos “retiros” en los últimos años). Con un nuevo CEO en al timón, una nota positiva de Goldman Sachs sobre una posible división de actividades, un dividendo que aumenta año tras año, veo fácilmente que la acción sube a 67 dólares por 12 próximos meses), EMR, MCD (todavía estoy esperando un poco), KMP (no importa el precio del barril, esta empresa de oleoductos recibe ingresos estables, un poco como Vinci o Eiffage para las autopistas. Los dividendos aumentan año tras año. Tenga en cuenta: algunos corredores suizos no le permiten comprar este MLP)
En Suiza compro: Inficon, Bossard (¡todo el flotador si pudiera!), ABB, Zurich (seguro no muy popular en este momento), Rieter, Swissquote (especulativo)
Buen día,
Transacción de cambio de 20.000 EUR a USD hoy, y algunas compras:
57 MCD a 88,71 $
70 CLX a 71,77 $
175 BAJO a 28.288 $
55 KO al 75.27 $
46 WMT a 68,21 $
105 HRL a las 30.01 $… todo ello sin pagar comisiones de intermediación, gracias a la promoción de Binck.
Quería entrar en PG, pero con el anuncio hecho hoy (aumento de la facturación entre 2 y 4%, aumento del beneficio entre 5 y 9%) y dado el ratio de pago ya alto (65%), prefiero quedarme con el gap. en este momento.
Sí, birdienumnum, ¿por qué no crear un tema para tu portafolio?
Lopazz, estas son unas compras muy bonitas que has hecho, darás envidia a la gente. No he comprado acciones desde enero (de hecho, HRL) porque he invertido mucho en bienes raíces y, por lo tanto, ya no tengo suficiente efectivo para invertir en pagadores de dividendos.
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