Hola

Lo primero felicitarte, veo que has pensado muy bien tu planteamiento, en general. Estoy bastante impresionado con cuánto puedes invertir. Hay que decir que con dos personas se acelera bastante la cosa. Es genial que tu esposa también esté dispuesta.

Lo que también me parece interesante es que podemos ver claramente que la cartera de operaciones a corto plazo es como una caja de arena, con cantidades más pequeñas, y que te permite hacer tus propios experimentos.

A veces también hago esto cuando pruebo ciertas estrategias, la única diferencia es que lo considero en mi cartera general y le asigno una pequeña porción. Pero básicamente es exactamente lo mismo.

En cuanto a IBKR, no creo que sea posible dividir varias carteras, pero nunca lo he intentado. Personalmente uso la billetera FT gratuita que me parece muy buena. Le permite hacer lo que planea, crear varias carteras pequeñas y obtener resultados generales para todos sus activos invertidos. La ventaja también es que no depende de la cartera de un proveedor de servicios financieros. De este modo podrás reunir en una misma plataforma los títulos que posees en diferentes establecimientos.

En cuanto a la elección de acciones, sin entrar en detalles, usted está totalmente centrado en las grandes capitalizaciones. La parte de techno también es importante. ¿Hay alguna razón para estas elecciones?

En cuanto a los bonos, ¿por qué se limita a las empresas? Están correlacionados con las acciones y, por lo tanto, no son óptimos desde el punto de vista de la diversificación.

¿Tampoco veo oro? ¿Es esto lo que se busca?

En cuanto a la composición de su cartera personal de LT, diría que lo que importa es la asignación general de activos. Así que trate de tener siempre el mismo enfoque, incluso si eso significa simplemente llenar los vacíos en una de sus carteras con otra.

Para ayudarle a elegir los ETF indexados (y, en términos más generales, a la asignación), le invito a consultar mi libro electrónico. Lo mismo ocurre con la elección de acciones. También encontrará instrucciones sobre cómo empezar dependiendo del tamaño del capital invertido. En cualquier caso, no conviene repartir entre varias acciones, sino empezar con un ETF al principio.

Por último, y esto es una observación que hago muy a menudo aquí: es inútil cuando estás empezando a crear monstruos planos en el cometa y quieres dominarlo todo, en los detalles, de la A a la Z. Una cosa es la teoría, la práctica es otro. Comience de manera pequeña y simple, concéntrese en un enfoque, vea cómo funciona, cuáles son los resultados y cómo controla el riesgo. Cuando se sienta cómodo, aumente gradualmente las cantidades invertidas. La complejidad vendrá por sí sola, a medida que se vaya adquiriendo experiencia y conocimientos, y dependiendo del tamaño del capital. Si quieres dominarlo todo desde el principio, definitivamente tendrás que revisar tus planes más adelante.

Sí, me basé en gran medida en la lista de artistas de dividendos; en esta cartera a largo plazo no quiero correr riesgos excesivos (sí, sé que las acciones son básicamente riesgosas, pero quería diluir esto con grandes capitalizaciones). ¿Iría más por las empresas de mediana capitalización? ¿Es esto lo que ofrece con su cartera decisiva en la que podemos registrarnos para recibir actualizaciones?

Las grandes capitalizaciones no necesariamente significan seguridad. Todo depende de sus fundamentos y del precio donde los compres. Consulte mi publicación reciente sobre General Electric. En ese momento era grande de grande. Swissair también. Actualmente en Europa las cosas van bien en cuanto a los precios de las grandes empresas, en cambio en CH y EE.UU. en general es demasiado caro. Las empresas más pequeñas tienen más potencial. Pueden ser más riesgosos, pero no necesariamente. En algunos casos son incluso más seguros que sus hermanas mayores. En la cartera determinante estoy muy centrado en las microcaps. Si lees el libro electrónico, entenderás por qué y cómo elegirlos.

De hecho, cuando veo el rendimiento de los bonos gubernamentales…. ¡Da miedo! entonces me dije, partamos la pera en dos y vayamos de AAA a A y escuché que el riesgo en este tipo de bonos era muy bajo entonces... (tal vez esto sea falso, no sé nada de nada a los bonos)

Los bonos se parecen un poco a las acciones desde cierto punto de vista. Ofrecen un cupón, el equivalente al dividendo, y pueden perder o aumentar su valor. El cupón es sólo una parte de la ecuación. No es porque paguen 1% que solo ganas eso. El desempeño de los bonos del Tesoro estadounidense a largo plazo desde la década de 1980 incluso ridiculiza a varias acciones. No los recomiendo necesariamente en este momento porque los tipos son muy bajos y el riesgo es grande en caso de un aumento de los tipos de interés (lo cual es sólo una cuestión de tiempo dada la actual inyección histérica de liquidez de los bancos centrales y gobierno). Así que, en lugar de ello, apunte a bonos del Tesoro a más corto plazo. Personalmente, encuentro que las empresas no añaden nada a una cartera porque están correlacionadas con las acciones y son menos eficientes que estas últimas. La ventaja de los bonos gubernamentales es que, por el contrario, están inversamente correlacionados con las acciones. Incluso es el único instrumento que tiene esta característica. Muy útil en términos de diversificación. Mi libro electrónico también le brindará más información sobre todo este tema.

De hecho, no veo realmente qué sentido tiene ese valor para mi cartera... ¿Reducir el efecto de la volatilidad? ¿Ser un valor en caso de un cataclismo y poder vender algunas monedas para los gastos diarios? Todavía no entiendo el sentido de tal posición. Pero si surgen discusiones, ¡estoy dispuesto a revisar esto!

Sí, eso es todo. De nuevo diversificación, volatilidad y seguridad. El oro es el único activo que no está en absoluto correlacionado (ni positiva ni negativamente) con todos los demás activos. Es muy apreciable cuando todo se va a la mierda. En ese momento yo era como usted, no entendía el beneficio de esta colocación, pero varias experiencias me llevaron a revisar mi juicio. Hoy no podría prescindir de él. Vea también mi libro electrónico.

¡Qué tenga un buen fin de semana!