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Il n’existe à ma connaissance aucune liste exhaustive d’actions versant des dividendes entièrement ou en partie exonérés d’impôts.
Cet article assez actuel en montre une grande partie:
Bonsoir Jérôme merci de ton retour. Je n’ai pas l’intention de me précipiter cette fois. J’attend patiemment ton livre :). C’est vrai que j’ai tendance à oublier l’inflation qui réduit effectivement le rendement.
Est-ce que tu me conseilles les ETF immobiliers ou si je dois créer un portefeuille d’ETF avec 50 000 CHF quelles proportions me conseillerais-tu?
Merci
Bonsoir Dividende, merci de ton retour. Dommage pour l’article, car je ne parle pas l’Allemand, mais Français et Anglais.
Est-ce que tu me conseilles les ETF immobiliers ou si je dois créer un portefeuille d’ETF avec 50 000 CHF quelles proportions me conseillerais-tu?
Je vais me répéter mais lis mon livre. Tu y trouveras plein de propositions de portefeuilles d’actions et ou d’ETFs que tu pourras choisir en fonction de tes critères.
Un ETF immo est de toute façon une très bonne base de départ.
Bonjour Dividende, je reviens vers toi, car après avoir lu le livre de Jérôme je pense que pour l’instant je vais rester avec un compte en Suisse. Je pensais à Postfinance. Pour l’instant ma stratégie n’est que d’investir 50 voir 75K d’ici les 2 prochaines années. Peut-être un mix d’ETF et d’actions comme recommandé par Jérôme. J’ai quelques questions:
1) Doit-on avoir plusieurs compte en devises (CHF, USD, EUR)
2) Je vois qu’il y a des frais à chaque fois que l’on verse de l’argent sur le compte
3) Est-ce que les ETF comme Vanguard VT sont dispos su PF
4) Doit-on avoir un minimum sur le compte pour gagner sur les frais
5) En ce moment les prix sont élevés, on dit toujours qu’il n’y a pas de bon moment pour commencer l’accumulation, mais vu les frais par transactions il est difficile de se faire une idée sur quelle fréquence étaler ses achats pour 2021. Une idée?
Merci
hello Caribou
je laisserai Dividinde compléter, mais PF t’ouvre automatiquement les comptes en devises étrangères. De quels frais parles-tu lorsqu’on verse de l’argent sur le compte ? Je n’ai pas constaté de frais chez moi. Il n’y a pas d’ETF de Vanguard. Il faut passer par IB par ex pour ces ETFs. Mais tu trouves chez PF des ETFs d’UBS ou de iShares par ex.
PF offre un package « smart » à 5.- par mois. Si tu as une fortune de plus de 25’000 chez eux, ça devient gratuit.
Pour la fréquence des achats, il n’y a pas de règle, car cela dépend du patrimoine que tu as à investir, des entrées d’argent, des montants des transactions et de la valorisation du marché. Je dirais de les espacer au moins de trois mois. Donc une fréquence d’achat entre 2 et 4 fois par année.
Bonjour Jérôme, merci de ton retour. Le frais sont appelés Frais Annuels : Premier dépôts 90 CHF. Ensuite ils te créditent les 90 CHF. J’ai 50K à investir dès aujourd’hui. Je me demande juste par ou commencer et à quelle fréquence vue le marché. Tu m’avais parlé d’acheter 1 ETF à 10 000 CHF et d’ensuite d’attendre pour mieux comprendre le marché et m’instruire. J’aurais bien voulu suivre ta stratégie du Portefeuille déterminant avec les 12 titres dans ton livre et devenir membre premium, mais avec un compte postfinance il risque d’y avoir trop de frais pour commencer si je dois réajuster sans cesse le portefeuille. Mon idée serait peut-être d’aller jusqu’à 100k si je vois que tout ce passe bien. Ensuite peut-être d’aller vers un deuxième broder moins cher dans 2 ans.
Comme discuter je n’ai pas beaucoup de temps pour moi, alors je dois commencer à quelque part.
Quelles sont tes recommandations ?
Merci
Salut Caribou
En complément à la réponse de Jérôme:
– Commence déjà avec un compte en CHF si tu veux juste acheter des ETF et quelques actions.
– Effectivement 90 fr de frais annuels de dépôt mais convertibles en crédits de trading.
– Les transferts d’argent sont gratuits.
– Je ne connais pas les ETF disponibles car je n’achète que des actions individuelles.
– Oui la bourse est élevée actuellement mais personne ne peut prédire si elle va continuer de monter encore des années ou chuter dans 2 mois. Lance toi comme l’a dit Jérôme: en espaçant tes achats, par exemple 5K tous les 3 mois.
– L’important c’est de commencer sans trop tergiverser, parce que personne ne peut avoir un timing parfait en bourse. Par contre, plus tu commences tôt, plus tu profites des intérêts composés.
– Profite de la promotion actuelle valable jusqu’au 30 juin: https://www.postfinance.ch/fr/particuliers/produits/banque-digitale/e-trading/conditions-de-participation-trading-credits.htmlVu les montants en jeu, si tu veux partir avec le portefeuille déterminant, uniquement avec Postfinance, je te conseille de suivre la variante basée sur les ETFs seulement (pour « capital moyen », cf. https://www.dividendes.ch/2020/12/portefeuille-determinant-acheter-bitcoin/)
ça te fera au maximum 6 positions d’ETFs bien diversifiés et il y a peu de transactions, ce qui limitera tes frais
cela te permettra aussi de te familiariser petit à petit avec la bourse et passer dans un second temps à une stratégie mixte ETFs/actions
Merci dividende de ton retour. 500 CHF de trading credit c’est énorme. Celà va m’aider à payer toutes es transactions d’ici décembre 2021.
Bon lundi de Pâques
Bonjour Jérôme. Ok donc les 6 ETF pour une proportion de 50 000 CHF étalée sur plusieurs mois? Je vois que la cible est 49% du portefeuille, mais pour commencer c’est donc 100%. Quel pourcentage des 50 000 par ETF dois-je mettre, car 50 000 CHF divisé par 6 = 8333 par ETF.
Merci
J’oubliais quand vous passez les ordres d’achat, du coup vous passez l’ordre au prix »Market »?
Merci
Attention, je pense qu’il y a un peu de confusion :
500 CHF de trading credit c’est énorme.
Dividinde parle de 90 CHF de crédit
Ok donc les 6 ETF pour une proportion de 50 000 CHF étalée sur plusieurs mois? Je vois que la cible est 49% du portefeuille, mais pour commencer c’est donc 100%.
Lis attentivement mon livre. Il y a plusieurs types de portefeuilles d’ETFs. Certains sont en buy&hold et le portefeuille déterminant est du genre TAA (allocation – adaptative – tactique d’actifs). La cible que tu mentionnes n’est qu’un exemple à un instant X donné dans l’ouvrage. Elle varie dans le temps. Pour connaître l’allocation et les pondérations actuelles, il faut un accès membre premium. Ces 49% mentionnés représentent aussi uniquement la partie en actions, pas la totalité du portefeuille qui est évidemment de 100%. Concernant l’étalement sur plusieurs mois, si tu pars avec le portefeuille déterminant, tu n’as plus à te poser la question. Tu rentres dans un ETF en suivant mes mouvements, lorsqu’il y a un changement mensuel. Donc ça se fera de toute façon progressivement. Regarde le mode d’emploi du portefeuille ici : https://www.dividendes.ch/2020/12/portefeuille-determinant-acheter-bitcoin/
Quel pourcentage des 50 000 par ETF dois-je mettre, car 50 000 CHF divisé par 6 = 8333 par ETF.
Toutes les pondérations sont indiquées dans le portefeuille. Comme indiqué elles varient dans le temps.
Tu n’es évidemment pas obligé de suivre le portefeuille déterminant. Je ne te pousse pas à la consommation 🙂 Tu trouves plein d’autres exemples de portefeuilles, dont ceux en buy&hold dans mon livre. Tu devrais y trouver ton bonheur. Il y en a pour tous les goûts et tous les objectifs.
Si tu veux poser des questions plus en détail par rapport à ces portefeuilles ou des éléments de mon bouquin, je t’encourage à créer un nouveau sujet dans la partie réservée aux membres (je t’ai ouvert l’accès). Merci.
J’oubliais quand vous passez les ordres d’achat, du coup vous passez l’ordre au prix »Market »?
Cela dépend. Pour les titres très liquides je ne me casse pas la tête et je passe un ordre au marché. J’utilise les ordres limites seulement pour les titres peu liquides.
N’hésite pas à lire et relire mon ouvrage car il est très dense. Parcoure aussi le blog et le forum (notamment la partie membres).
Attention, je pense qu’il y a un peu de confusion :
500 CHF de trading credit c’est énorme.
Dividinde parle de 90 CHF de crédit
Non Jérôme, c’est correct: en temps normal tu as 90 fr de frais de comptes annuels, convertibles en 90 fr de crédits de trading. La promotion actuelle pour les nouveaux clients t’offre en plus de ces 90 fr encore 500 crédits de trading utilisables d’ici au 31 décembre.
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