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Que yo sepa, no existe una lista completa de acciones que pagan dividendos total o parcialmente exentos de impuestos.
Este artículo bastante actual muestra gran parte de ello:
Buenas noches Jérôme, gracias por tus comentarios. No tengo intención de apresurarme esta vez. Estoy esperando pacientemente tu libro :). Es cierto que tiendo a olvidar la inflación, que en realidad reduce el rendimiento.
¿Me recomiendan ETF inmobiliarios o si tengo que crear una cartera de ETF con 50.000 CHF qué proporciones me recomendarían?
GRACIAS
Buenas noches Dividend, gracias por tus comentarios. Lástima por el artículo, porque no hablo alemán, sino francés e inglés.
¿Me recomiendan ETF inmobiliarios o si tengo que crear una cartera de ETF con 50.000 CHF qué proporciones me recomendarían?
Voy a repetirme pero lee mi libro. Encontrarás multitud de propuestas de carteras de acciones y/o ETFs que podrás elegir según tu criterio.
De todos modos, un ETF inmobiliario es un muy buen punto de partida.
Hola Dividende, vuelvo contigo porque después de leer el libro de Jérôme creo que por el momento me quedaré con una cuenta en Suiza. Estaba pensando en Postfinance. Por el momento mi estrategia es sólo invertir 50 o incluso 75.000 en los próximos 2 años. Quizás una combinación de ETF y acciones como recomienda Jérôme. Tengo algunas preguntas:
1) ¿Deberíamos tener varias cuentas en moneda extranjera (CHF, USD, EUR)?
2) Veo que hay tarifas cada vez que se deposita dinero en la cuenta
3) ¿Están disponibles ETF como Vanguard VT para PF?
4) ¿Es necesario tener un mínimo en la cuenta para ganar comisiones?
5) En estos momentos los precios están altos, siempre decimos que no es un buen momento para empezar a acumular, pero dadas las tarifas por transacción es difícil hacerse una idea de con qué frecuencia repartir tus compras para 2021. ¿Alguna idea?
GRACIAS
hola caribú
Dejaré que Dividinde lo complete, pero PF abre automáticamente cuentas en moneda extranjera para usted. ¿De qué tarifas estás hablando cuando se ingresa dinero en la cuenta? No he notado ningún cargo en casa. No existen ETF de Vanguard. Tienes que pasar por IB, por ejemplo, para estos ETF. Pero en PF encontrará ETF de UBS o iShares, por ejemplo.
PF ofrece un paquete "inteligente" por 5,- al mes. Si tienes una fortuna de más de 25.000 con ellos, será gratis.
Para la frecuencia de las compras no existe una regla, porque depende de los activos que tengas para invertir, el dinero que ingresa, los montos de las transacciones y la valoración de mercado. Yo diría que los separe con al menos tres meses de diferencia. Entonces una frecuencia de compra entre 2 y 4 veces al año.
Hola Jérôme, gracias por tus comentarios. Las tarifas se denominan Tarifas Anuales: Primer depósito 90 CHF. Luego te acreditan los 90 CHF. Tengo 50K para invertir hoy. Me pregunto por dónde empezar y con qué frecuencia ver el mercado. Me habló de comprar 1 ETF a 10.000 CHF y luego esperar para comprender mejor el mercado y educarme. Me hubiera gustado seguir su estrategia de Determinant Portfolio con las 12 acciones de su libro y convertirme en miembro premium, pero con una cuenta de posfinanciamiento puede haber demasiadas tarifas para empezar si tengo que reajustar constantemente la cartera. Mi idea quizás sería subir a 100k si veo que todo va bien. Entonces tal vez vaya a una segunda bordadora más barata en 2 años.
Al igual que conversar, no tengo mucho tiempo para mí, así que tengo que empezar por algún lado.
¿Cuáles son tus recomendaciones?
GRACIAS
Hola caribú
Además de la respuesta de Jérôme:
– Comience con una cuenta en CHF si solo desea comprar ETF y algunas acciones.
– En realidad, 90 fr. de comisiones de depósito anuales, pero convertibles en créditos comerciales.
– Las transferencias de dinero son gratuitas.
– No sé qué ETF hay disponibles porque solo compro acciones individuales.
– Sí, el mercado de valores está alto actualmente, pero nadie puede predecir si seguirá subiendo durante años o caerá en 2 meses. Empiece como decía Jérôme: espaciando sus compras, por ejemplo 5K cada 3 meses.
– Lo importante es empezar sin procrastinar demasiado, porque nadie puede tener el timing perfecto en bolsa. Por otro lado, cuanto antes empiece, más se beneficiará del interés compuesto.
– Aprovecha la promoción actual válida hasta el 30 de junio: https://www.postfinance.ch/fr/particuliers/produits/banque-digitale/e-trading/conditions-de-participation-trading-credits.htmlTeniendo en cuenta los importes implicados, si se quiere empezar con la cartera determinante, únicamente con Postfinance, le aconsejo seguir la variante basada únicamente en los ETF (para el “capital medio”, cf. https://www.dividendes.ch/2020/12/portefeuille-determinant-acheter-bitcoin/)
Esto le dará un máximo de 6 posiciones de ETF bien diversificadas y habrá pocas transacciones, lo que limitará sus costos.
Esto también le permitirá familiarizarse gradualmente con el mercado de valores y luego pasar a una estrategia mixta de ETF/acciones.
Gracias dividendo por tus comentarios. 500 CHF de crédito comercial es una cantidad enorme. Esto me ayudará a pagar todas mis transacciones antes de diciembre de 2021.
feliz lunes de pascua
Hola Jerónimo. Bien, ¿los 6 ETF por una proporción de 50.000 CHF repartidos en varios meses? Veo que el objetivo es 49% de la billetera, pero para empezar es 100%. ¿Qué porcentaje de los 50.000 por ETF debería poner, porque 50.000 CHF divididos por 6 = 8333 por ETF?
GRACIAS
Se me olvidó cuándo realizas las órdenes de compra, ¿entonces realizas la orden al precio de “Mercado”?
GRACIAS
Ojo, creo que hay un poco de confusión:
500 CHF de crédito comercial es una cantidad enorme.
Dividinde habla de 90 CHF de crédito
Bien, ¿los 6 ETF por una proporción de 50.000 CHF repartidos en varios meses? Veo que el objetivo es 49% de la billetera, pero para empezar es 100%.
Lea mi libro con atención. Existen varios tipos de carteras de ETF. Algunas son buy&hold y la cartera determinante es del tipo TAA (adaptativa – asignación táctica de activos). El objetivo que mencionas es sólo un ejemplo en un momento determinado X del trabajo. Varía con el tiempo. Para conocer la asignación y las ponderaciones actuales, necesita acceso de miembro de primera calidad. Estos 49% mencionados también representan solo la parte de las acciones, no toda la cartera, que obviamente es 100%. En cuanto al diferencial a lo largo de varios meses, si te quedas con la cartera determinante, ya no tendrás que hacerte la pregunta. Se ingresa a un ETF siguiendo mis movimientos, cuando hay un cambio mensual. De todos modos, esto sucederá gradualmente. Vea las instrucciones de la billetera aquí: https://www.dividendes.ch/2020/12/portefeuille-determinant-acheter-bitcoin/
¿Qué porcentaje de los 50.000 por ETF debería poner, porque 50.000 CHF divididos por 6 = 8333 por ETF?
Todas las ponderaciones se muestran en la cartera. Como se indicó, varían con el tiempo.
Obviamente no es necesario seguir la cartera determinante. No te estoy presionando para que consumas 🙂 Puedes encontrar muchos otros ejemplos de carteras, incluidas las de compra y retención, en mi libro. Deberías encontrar tu felicidad allí. Hay para todos los gustos y objetivos.
Si quieres hacer preguntas con más detalle sobre estos portafolios o elementos de mi libro, te animo a crear un nuevo tema en el área reservada para miembros (he abierto el acceso para ti). GRACIAS.
Se me olvidó cuándo haces las órdenes de compra, ¿entonces haces la orden al precio de “Mercado”?
Eso depende. Para valores muy líquidos no me molesto y hago una orden de mercado. Sólo utilizo órdenes limitadas para valores ilíquidos.
No dudes en leer y releer mi trabajo porque es muy denso. Navega también por el blog y el foro (especialmente la sección de miembros).
Ojo, creo que hay un poco de confusión:
500 CHF de crédito comercial es una cantidad enorme.
Dividinde habla de 90 CHF de crédito
No, Jérôme, es cierto: normalmente dispones de 90 francos en comisiones anuales de cuenta, convertibles en 90 francos en créditos comerciales. La actual promoción para nuevos clientes le ofrece, además de estos 90 francos, otros 500 créditos comerciales que podrán utilizar desde ahora hasta el 31 de diciembre.
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