Nos portefeuilles visent à atteindre rapidement et sûrement l'indépendance financière. Performants et peu volatils, ils permettent également un taux de prélèvement maximal lors de la phase de retrait. Il conviennent parfaitement à tout rentier ou en passe de l'être, mais également à toute personne qui envisage de le devenir.
Par où commencer
Pour les débutants, les paresseux ou ceux qui disposent d’un petit capital : le PP 2.x
La billetera permanente 2.x est composé de quelques ETFs. Il vise à ser simple y eficiente, minimizando al mismo tiempo los riesgos. Las transacciones se reducen al mínimo estricto, basándose en un enfoque de "comprar y mantener".
Pour les autres : le Portefeuille déterminant
EL determinando la cartera se compose d'actions et d'ETFs, autour de six stratégies : Blue Chips, Micro Caps, Comercio de señales automáticas, Immobilier suisse, Obligations suisses et Or. Les sociétés sont sélectionnées en fonction de leur qualité, leur valeur et leur momentum. Les actions des plus grandes capitalisations sont regroupées dans la stratégie "Blue Chips". Il s'agit d'entreprises de très grande qualité, possédant un avantage concurrentiel, avec une position dominante à l'échelon national ou international. Quant à elles, Les micro-capitalisations sont surpondérées par rapport au marché, du fait de leur potentiel d'appréciation et de la quasi-absence d'investisseurs institutionnels.
Il pourrait être tentant d'effectuer un "copié/collé" du portefeuille existant, mais c'est une mauvaise idée. Les critères d'achat de certains titres ne sont plus forcément d'actualité, en fonction de leur ancienneté dans le PF. Leur vente pourrait même être imminente. De plus, un "one shot" augmente le risque de mauvais timing. Il est donc préférable de suivre les transactions au fur et à mesure, jusqu'à obtenir le résultat souhaité.
Il est possible aussi, en fonction de ses préférences ou de son expérience, de se focaliser sur certaines stratégies. Une bonne idée est de débuter avec l'bienes raíces suisse, puis l'or, suivi des Blue Chips, avant le Trading Auto Signal et enfin les Micro Caps.
ETFs
Si vous n'avez pas accès ou ne souhaitez pas utiliser les ETFs mentionnés, vous pouvez bien sûr en utiliser d'autres. Mon e-book vous donne plusieurs pistes possibles. De manière générale les iShares de BlackRock, les SPDRs de State Street Global Advisor, les fonds négociables de Vanguard ou encore d'Invesco méritent le détour. Voici quelques permutations possibles :
- US Consumer Staples : VDC (domicile USA) ou IUCS (domicile Irlande)
- US Healthcare : XLV (domicile USA) ou IUHC (domicile Irlande)
- Nasdaq 100 : QQQ (domicile USA) ou CNDX (domicile Irlande)
- Or : GLD (domicile USA) ou SGLD (domicile Irlande)
- S&P 500 : SPY (domicile USA) ou CSPX (domicile Irlande)
Comportamiento
Les actions transigées font toutes parties des pays développés. Elles sont donc en principe disponibles chez tous les intermédiaires financiers. Toutefois, alors que Tokyo est la deuxième place financière mondiale derrière New-York, la plupart des banques et brokers ne permettent pas de négocier des valeurs japonaises.
Je recommande d'ouvrir un compte chez Interactive Brokers, qui est la référence dans le domaine, tant du point des produits négociables, que des tarifs, du professionnalisme et de la fiabilité. Les versements peuvent se faire sur un compte IBAN suisse. Les fonds sont disponibles très rapidement, souvent en quelques heures, mais au grand maximum un jour ouvrable.
Comercio de señales automáticas
Auto Signal Trading tiene como objetivo obtener Rendimiento positivo durante mercados alcistas, bajistas o sin tendencia.. Realiza un seguimiento del S&P 500 y se puede utilizar para subir o bajar este índice.
Objetivos del comercio de señales automáticas
- operar en el S&P y generar ganancias de capital principalmente en capital (interesante desde el punto de vista fiscal en Suiza)
- cubra sus posiciones durante los mercados bajistas
- faire baisser la volatilidad d'un portefeuille
- lograr un rendimiento absoluto, cualesquiera que sean las condiciones del mercado
Cómo utilizar el comercio de señales automáticas
Trading Auto Signal es una parte integral de la cartera determinante. Es:
- alcista (posición larga), invirtiendo en el SPY ETF (de SPDR - SSGA)
- bajista (posición corta), poniendo en corto SPY o invirtiendo en el ETF SH (de Proshares)
- efectivo
La mayoría de las veces el puesto se ocupa de la noche a la mañana, durante unos días o semanas. Más raramente, la señal toma una posición "intradiaria", desde la apertura, para cerrarse justo antes del cierre.
Al igual que con otras posiciones, las transacciones se comunican en la página de la cartera. La señal cambia unas veinte veces al año. Para evitar tener que monitorear constantemente la cartera, es posible registrarse para recibir alertas por correo electrónico (en la parte superior de la página FP).
Cuando la señal cambia, todo lo que tiene que hacer es colocar una orden de mercado (al Corredores interactivos, puede utilizar la orden MidPrice que le permite operar a un precio ligeramente más favorable).
¿Con qué corredor utilizar Auto Signal Trading?
A corredor con comisiones de intermediación bajas es necesaria en todos los casos. También debe tener acceso al mercado NYSE Arca para poder operar con SPY y posiblemente con SH. recomiendo Corredores interactivos, que le permite realizar un pedido a un mejor precio, ahorrar en tarifas de transacción y administración (tasas IB beneficiosas asociadas con las ventas en corto de SPY). Además, con la aplicación móvil del broker americano, disponible en Android o Apple, sólo tardarás unos segundos en hacer lo necesario, estés donde estés. Carlos Schwab encaja muy bien también. Finalmente, Degiro también puede funcionar, siempre que tengas una cuenta “Activa” o “Trader” (ambas permiten la venta en corto, pero es más cara que con IB o CS).
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Hola Jerónimo,
J’ai acheté ton e-book récemment et j’ai adoré le lire. Je vais essayer d’appliquer les différentes stratégies que tu proposes.
Cependant, je souhaiterai que tu m’expliques comment fais-tu pour obtenir un graphe avec la courbe du chômage US et sa MM200.
Atentamente
Jérémie
Salut Jérémie
merci pour ton commentaire. Attention je pense qu’il y a une confusion. Pour le taux de chômage on parle de moyenne mobile en mois (12 mois). La MM 200 fait référence aux cours boursiers.
Pour continuer la discussion je t’encourage à poursuivre sur le forum, zone membres :
https://www.dividendes.ch/forum-2/forum/zone-membres/
Ce tuto est bien foutu, ça m’aurait été utile quand je me suis abonné au portefeuille, au début ;).
Avec les mois qui passent et relecture de l’ebook tout est devenu bien clair.
Quelque chose que je n’ai pas encore saisi, c’est comment tu détermines avec ce niveau de précision le poids des différentes positions (ça ne m’a pas l’air d’être fait subjectivement). A discuter en zone membres ?
Pour le bitcoin, je suis content de voir que tu achète désormais aussi en direct sur Gemini (de « vrais » btc !). J’espère aussi que tu en gardes un peu pour les quelques années a venir, la demande semble devenir bien grande par rapport à l’offre
Merci. Oui j’aurais dû faire ça plus vite. J’ai recensé un peu les diverses questions qui m’étaient posées et je me suis mis au travail 😉
Bien entendu les pondérations ne sont pas fixées subjectivement. Comme indiqué ci-dessus, ainsi que dans l’ebook, c’est la volatilité des classes d’actifs qui détermine leur poids dans le portefeuille. Pour 2021 j’envisage quelques micro-adaptations sur ce point, ceci notamment par rapport au 2e point que tu soulèves, le Bitcoin.
Je vais publier un petit post à ce sujet dans la partie membres du foro.
Buen día,
Ma question est sûrement stupide et je m’en excuse par avance mais je débute dans ce domaine.
En début d’article vous écrivez « Investissez simplement chaque trimestre votre épargne dans un ETF immobilier » en cas de petit capital. Faut-il donc uniquement investir dans un ETF immobilier lorsque l’on débute et qu’on possède un petit capital? Cela me semble assez « léger » comme investissement, sauf si je me trompe, et je pensais qu’il valait mieux « ne pas mettre tous ses oeufs dans le même panier » et donc se diversifier dès le début en achetant différents types d’actions etc.?
Merci par avance pour votre retour.
Mes voeux pour 2021.
Atentamente
samuel
Bonjour Samuel, il n’y a pas de question stupide, seulement des réponses stupides. Je vais donc essayer de te répondre intelligemment.
Tout le raisonnement autour de l’investissement immobilier est indiqué dans mon libro electrónico.
Pour le faire très bref, l’immobilier possède des caractéristiques particulières qui lui permettent d’afficher une performance assez stable, peu importe la période historique ou le pays. C’est un peu un mix entre un investissement en actions et en obligations.
Si tu y tiens tu peux bien sûr aussi acheter un ETF obligataire et/ou en actions, mais c’est contreproductif, selon les conclusions de mon e-book.
Tu peux aussi y aller avec une gestion plus active, comme celle que j’utilise dans le portefeuille permanent, mais là aussi ça n’a pas beaucoup de sens avec un petit capital. Les frais de transaction risquent de passablement éroder la performance.
Après, si tu souhaites te « faire la main », pourquoi pas, mais alors je te conseille d’ouvrir un compte chez Interactive Brokers ou DEGIRO afin de limiter les frais le plus possible.
Un petit topo sur Gemini pour trader le Bitcoin après plusieurs semaines d’utilisation :
– un des grands avantages par rapport à la solution de l’ETN c’est qu’on n’est pas tributaire de l’ouverture de la bourse. On peut trader le Bitcoin 24/24, 7/7. On n’a ainsi pas l’impression de passer à côté du train comme c’est le cas en ce moment.
– J’ai découvert un truc pour faire baisser substantiellement les frais de transaction de base de 1.5% :
aller sous Account, Settings, Exchange et demander d’activer « Gemini Active Trader ». Lorsque ceci est validé, l’interface change (nettement moins intuitive), cependant les frais sont divisés par cinq (0.3%). Voilà qui change passablement la donne…
voilà qui va changer la donne pour négocier le Bitcoin :
https://www.purposeinvest.com/funds/purpose-bitcoin-etf
1er ETF Bitcoin au monde
Buen día,
Comme conseillé, j’ai essayé d’acheter BTCC.U via IBKR mais impossible…
Visiblement IB bloque les achats des ETFs par les européens suite à la directive MFIID2
c’est bien dommage !
Cela passe sans problème chez moi. Peut-être parce que je suis résident suisse.
Qu’as-tu comme message d’erreur ?
Essaie sinon via l’ETN XBTE de Coinshares
plus d’infos :
https://www.dividendes.ch/2020/12/portefeuille-determinant-acheter-bitcoin/
J’ai même discuté en chat avec IB: achat du BTCC.U impossible pour cause de réglementation UE ..
Sinon, effectivement on peut acheter l’ETN XBTE.
Gracias Jerónimo.
Dommage, mais XBTE fait aussi très bien l’affaire.
Mi placer