Suivi finance personnelle et investissements

[PloutosNX]

Good morning,

Je suis curieux de savoir comment vous faites pour faire le suivit de vos finances personnelles et des investissements.

Est-ce que vous utilisez un logiciel ou avez-vous créé une feuille Excel?

Good day,
Xavier

[Jerome]

Hello

J’utilise le portfolio de FT.

A+

[PloutosNX]

Hello Jerome,

J’utilise aussi FT en partie, mais je veux avoir quelque chose de plus global. Je vais continuer à rechercher le Saint Graal.

Good day,
Xavier

 

[Jerome]

Pourtant FT est global…

[PloutosNX]

Hi Jerome,

Je reviens vers toi concernant l’utilisation de FT pour le suivit des investissements.

Comment est-ce que tu gères l’ensemble? Est-ce que tu rentre seulement les valeurs (et dates) d’achats et ensuite lorsque tu revends, tu supprimes la ligne?
J’ai constaté que le cash est géré de manière étrange, je ne peux pas mettre plusieurs compte et lorsque je rajoute une valeur dans une monnaie fiduciaire, toutes les entrées sont mise dans cette valeurs.

J’ai du louper quelque chose, mais je n’arrive pas à trouver mon erreur.

Good day,
Xavier

[Jerome]

Hello Xavier,

 

FT est relativement simple à utiliser lorsqu’on a compris son fonctionnement. Lors des achats, tu indiques le nombre de positions, le montant, éventuellement les frais de transaction et éventuellement aussi à partir de quelle source tu finances l’achat (là c’est intéressant justement parce que tu peux acheter depuis différents comptes, en différentes devises, mais pour cela il faut d’abord avoir créé et alimenté ces comptes, comme on va le voir de suite). Attention, quand tu vends, tu ne supprimes surtout pas la ligne ! Car sinon tu perds tout … Il faut passer une transaction « SELL LONG », exactement comme tu l’as fait pour l’achat.

 

Pour créer des comptes cash c’est tout simple, tu fais comme si tu voulais passer une transaction, comme type d’actif tu choisis cash, puis OPEN, puis tu choisis un nom à ton compte, le montant que tu veux déjà y indiquer et la devise. Tu peux répéter l’opération en fonction du nombre de devises que tu veux t’amuser à gérer. Pour alimenter des comptes pré-existants, tu fais pareil, mais eu lieu d’OPEN tu choisis crédit. Et pour retirer de l’argent, tu choisis… débit. Tout simple.

 

Attention, sous « settings », tu choisis ta devise de référence pour tout le portefeuille, indépendamment de tes comptes cash. Je pense que c’est de là que vient la confusion pour toi.

 

Perso, je ne garde jamais de gros montants longtemps en cash en devises étrangères. Mes comptes réels en USD, JPY, EUR, CAD, etc sont lentement alimentés par les dividendes et de temps à autres quand la monnaie s’est bien valorisée par rapport au CHF, je le change en CHF. Donc, j’ai dans les options « manage dividends », j’ai mis : « move to cash holding » et j’ai choisi mon compte en CHF. Ce n’est pas quelques centaines de francs durant quelques temps dans d’autres monnaies qui vont faire une grosse différence. J’aurais pu aussi choisir de « manage manually » pour être plus précis, mais ça m’aurait demandé plus de travail de suivi pour pas grand-chose de plus, ou encore « reinvest » mais je ne réinvestis jamais systématiquement mes dividendes dans les mêmes positions, ou encore « include in return, but not in value », mais je veux savoir l’évolution de mon compte en valeur et encore « dont include dividends », ce qui n’est d’aucun intérêt pour moi.

 

Le seul cas de figure où j’ai de gros montants en cash en devise étrangère, c’est lorsqu’il y a plusieurs ventes de titres d’une même monnaie étrangère. J’ai connu ceci par exemple en 2018 avec mes titres américains, raison pour laquelle j’ai créé à ce moment un compte USD sur FT « cash open », ce qui m’a permis de mettre les fruits de le vente dans cette monnaie et d’être plus juste dans le suivi de la performance du portefeuille par rapport aux variations du billet vert.

 

Donc en résumé sauf si tu as de gros montants en devises étrangères, tu n’as pas besoin de te soucier de créer d’autres comptes, mais c’est bien sûr possible.

 

[PloutosNX]

Hi Jerome,

Bon je dois vraiment avoir une case en moins par moment!

Ta description correspond à ce que j’ai pu comprendre du fonctionnement de FT, mais j’ai toujours des problèmes!

Je ne peux pas créer plusieurs comptes CASH. Si je créé un compte « Invest CHF » et que j’alimente en CHF puis que j’essaye de créer un compte « Invest EUR » que j’alimente en EUR, sous l’onglet « Cash » j’aurais juste un nom de compte « Invest EUR », le tout libelé en EURO. C’est comme si le compte Invest CHF avait été fusionné avec le nouveau créé. Je précise que mon « Portfolio » est référencé en CHF (sous setting comme tu le mentionne).

Juste afin d’être sûr, on est bien d’accord que si je crée 3 comptes cash (avec la procédure que tu mentionnes sélection de cash->open et donner un nom de compte) je devrais voir apparaître sous la rubrique « Cash »-> »Name »: le nom des 3 comptes?

Bonne fin de journée,
Xavier

[Jerome]

oui, en tout cas j’ai réussi à créer deux comptes cash

maintenant je viens de faire le test pour créer un 3e compte dans une autre devise et ça me fait le phénomène que toi, ça écrase mon deuxième compte

donc tu devrais au moins pouvoir créer un deuxième compte, sauf s’il y un bug chez FT en ce moment

mais comme je l’ai dit, sauf si tu fais des gros mouvements de devises et/ou que tu laisse longtemps des devises étrangères poiroter sur un compte, ce que je déconseille, je ne vois pas trop l’utilité de cette démarche

[PloutosNX]

Hello,

C’est donc bien un bug de FT, je ne peux en créer que un seul.

J’ai également constaté d’autre anomalie sur FT avec les screeners perso et l’impossibilité de sélectionner un autre que le premier pour visualiser le contenu.

A+
Xavier

[Jerome]

biz… je n’ai pas ce problème et je ne l’ai jamais eu

essaie peut-être avec un autre navigateur ou de vider le cache…

[PloutosNX]

Hello,

Oui j’ai déjà essayé avec FF, Chrome sous Win10 et Linux… c’est tout la même chose.

On verra quand (ou ci) ce sera corrigé.

[PloutosNX]

Hi,

Voici le programme « Portfolio Performance » que j’ai découvert il y a quelques temps pour suivre son porte feuille. (cf. site https://www.portfolio-performance.info/ )

Il correspond mieux aux attentes que j’avais par rapport à FT, mais demande un petit investissement en temps pour l’utiliser.

Good day,
Xavier

 

[Jerome]

Salut Xavier

merci pour le lien. Quels avantages par rapport à FT et/ou lesquelles de tes attentes n’étaient pas comblées par rapport au portefeuille de FT ?

Merci et belle journée

Jerome

[PloutosNX]

Hi Jerome,

La première c’est que mes données sont locales et le projet est open source!

Tu peux géré plus facilement les achat/vente par rapport à des comptes différents (ou en monnaies différentes) et il y a aussi la possibilité d’importation directe.

Si un actif n’est pas coté (ou plutôt listé sur Yahoo ou autre), tu peux le créer toi-même.
Il y a les crypto et tu peux également utiliser directement le site https://divvydiary.com/ qui te permet de visualiser les dates de versement des dividendes.

Il y a aussi des options qui permettent de classer par secteurs, classe d’actifs, pays, etc, afin visualiser la pondération de tes actifs les uns aux autres.

Je suis toujours entrain de découvrir les différentes fonctions.

Tiens moi au courant si tu le test et ce que tu en penses par rapport à FT.

Xavier

[Jerome]

Sur FT tu peux aussi créer plusieurs portefeuilles, représentant plusieurs comptes. Tu peux aussi visualiser les dividendes versés et leurs dates. Tu vois aussi les classes d’actifs, pays et secteurs.

Il manque seulement le Bitcoin, mais je passe une écriture de Bitcoin tracker d’un montant correspondant lorsque j’en achète en direct.

Bref, ça correspond à mes attentes et je n’ai surtout pas le courage de tout refaire ailleurs 🙂

Donc je ne pense pas que je vais le tester mais je suis toujours à l’écoute si tu fais de nouvelles découvertes.

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