Eröffnen Sie ein Interactive Brokers-Konto

Interaktive Broker ist nicht nur ein zuverlässiger und qualitativ hochwertiger Ansprechpartner, sondern bietet auch einen sehr umfassenden Service, der sich flexibel an die Bedürfnisse des Investors richtet und sehr kostengünstig ist. Für eine Bestellung von bis zu 200 Aktien kostet es Sie nur 1$.

Die Kontoeröffnung dauert etwa vierzig Minuten. Machen Sie sich keine Sorgen, wenn Sie nicht alles auf einmal erledigen können, können Sie es in mehreren Schritten erledigen und später dort weitermachen, wo Sie aufgehört haben. Wir führen Sie durch den Prozess und die Benutzeroberfläche ist gut gemacht.

Bei Interactive Brokers haben Sie eine große Auswahl an Kontotypen, Instrumenten, Märkten, Daten, Preisstrukturen und mehr. Dies ist offensichtlich einer der großen Vorteile dieses Brokers, auch wenn es zunächst verwirrend sein kann. Seien Sie versichert, Ihre anfänglichen Entscheidungen sind nicht in Stein gemeißelt und Sie können sie später einfach und schnell ändern. Am besten beginnen Sie mit einer Grundkonfiguration und fügen dann nach Bedarf Optionen hinzu.

Kontowahl

Entscheiden Sie sich außer für den professionellen Gebrauch für ein Einzelkonto (Händler/Investor). Sie können dann zwischen einem Standard-Cash-Konto oder Margin-Konten (Reg T Margin oder Portfolio Margin) wählen.

Geldkonto

Bei einem Geldkonto muss der Kontostand ausreichen, um die Kosten der Aktie, einschließlich Provisionen, zu decken. Leerverkäufe sind nicht gestattet. Bargeld aus dem Verkauf von Anteilen ist innerhalb von drei Geschäftstagen nach dem Transaktionsdatum verfügbar. Für die Kontoeröffnung sind mindestens 10.000 USD erforderlich.

Wenn Sie mit einem Spotkonto beginnen, können Sie sich mit Interactive Brokers vertraut machen, ohne zu viele finanzielle Mittel einsetzen zu müssen. Auch wenn Leerverkäufe nicht erlaubt sind, können Sie Short-ETFs verwenden (wie SH an der NYSE Arca).

Das Geldkonto hat nur einen Makel: Die Liquidität aus der Schließung einer Position steht erst drei Werktage nach dem Transaktionsdatum zur Verfügung.

Konten mit Marge

Reg-T-Margin-Konto: Die Marge wird in Echtzeit aktualisiert. Wird die Unterhaltsdeckungspflicht nicht erfüllt, werden die Positionen sofort aufgelöst. Die Erlöse aus Käufen und Verkäufen sind sofort verfügbar. Um ein Konto zu eröffnen, ist theoretisch ein Mindestkapital von 25.000 USD erforderlich.

Portfolio-Margin-Konto: Die Marge wird auf Basis von Echtzeitrisiken berechnet. Wird die Unterhaltsdeckungspflicht nicht erfüllt, werden die Positionen sofort aufgelöst. Die Erlöse aus Käufen und Verkäufen sind sofort verfügbar. Für die Kontoeröffnung ist ein Mindestkapital von 110.000 USD erforderlich.

Der einzige wirkliche Unterschied zwischen diesen beiden Varianten besteht in der flexibleren Risikoeinschätzung bei der Berechnung der Marge für das Portfolio-Margin-Konto. Das Reg-T-Konto ist mehr als ausreichend. Vor allem können Sie so sofort von der Liquidität geschlossener Positionen profitieren.

Ein weiterer Vorteil von Margin-Konten besteht darin, dass sie Leerverkäufe ermöglichen. Dies ist natürlich keine Notwendigkeit, da Sie stattdessen auf Short-ETFs zurückgreifen können. Da die Handelsgebühren von Interactive Brokers proportional zur Anzahl der Aktien sind, zahlen Sie beim Handel mit hochpreisigen Aktien weniger Gebühren. Indem Sie SPY leerverkaufen, anstatt SH zu kaufen, können Sie einige Einsparungen erzielen. Wenn man mit kleinen Mengen anfängt, ist der Unterschied gleich Null oder minimal, aber danach wird er deutlich deutlicher.

Beispiel 1:

Kauf von 200 SH für 22,68 USD für insgesamt 4.536 USD. Transaktionsgebühr 0,005 USD pro Anteil: insgesamt 1 USD.

Leerverkauf von 25 SPY zu 186,63 USD für insgesamt 4.665 USD. Transaktionsgebühren 0,005 USD pro Anteil: insgesamt 0,125 USD => Anwendung des Mindestsatzes von 1 USD.

Beispiel 2:

Kauf von 800 SH für 22,68 USD für insgesamt 18.144 USD. Transaktionsgebühr 0,005 USD pro Anteil: insgesamt 4 USD.

Leerverkauf von 100 SPY zu 186,63 USD für insgesamt 18.663 USD. Transaktionsgebühren 0,005 USD pro Anteil: insgesamt 0,5 USD => Anwendung des Mindestsatzes von 1 USD.

Dank Leerverkäufen mit einem Margin-Konto können Sie die Transaktionskosten dank eines kleinen Tricks weiter halbieren: Anstatt eine Position in einem ETF schließen und den inversen ETF kaufen zu müssen, können Sie den SPY einfach kaufen oder verkaufen, indem Sie die Anzahl verdoppeln von Positionen. Wenn wir beispielsweise 100 Long-SPY-Positionen haben, können wir 200 Positionen direkt verkaufen, anstatt die Position zu schließen und 100 andere SPY leer zu verkaufen (oder schlimmer noch, das Äquivalent in SH zu kaufen) (wir befinden uns daher in einer Short-Position von 100 Wertpapieren). ), alles für 1$-Transaktionsgebühren. Dasselbe gilt in der anderen Richtung, wir kaufen 200 Titel, immer noch für 1$.

Im Folgenden besprechen wir die Preisstruktur von Interactive Brokers und die verschiedenen Auswahlmöglichkeiten, die uns angeboten werden.

Transaktionsgebühren sind nicht das Einzige, was Sie bei Leerverkäufen im Vergleich zum Kauf eines Short-ETF sparen können. Wir können auch einige kleine Gewinne bei den Verwaltungsgebühren erzielen, da die Gebühren von SPY 0,11 TP3T betragen, während die von SH 0,91 TP3T betragen. Selbst wenn wir die Gebühren für Leerverkäufe für SPY (0,61 TP3T) hinzufügen, kommen wir auf eine Gesamtgebühr von 0,71 TP3T, was einer Ersparnis von 0,21 TP3T im Vergleich zu SH entspricht. Langfristig ist es wichtig.

Anlageziele, Erfahrung, Liquidität und Erträge

Sie müssen Interactive Brokers Ihre Anlageziele mitteilen. Grundsätzlich wählen wir Einkommen, Wachstum, Handelsgewinne und Absicherung.

Ihre Erfahrung mit Aktien sollte insgesamt mindestens 100 Trades umfassen und Sie sollten über mindestens gute Kenntnisse mit dieser Art von Vermögenswerten verfügen.

Ihre liquiden Mittel müssen mindestens 20.000 USD betragen. Für das Reg-T-Margin-Konto muss Ihr Jahreseinkommen mindestens 40.000 USD betragen.

Instrumente

Unter den angebotenen Angeboten ist auf jeden Fall etwas zum Essen und Trinken dabei. Beschränken Sie sich auf das, was Sie wirklich brauchen. Sie können später jederzeit (und ganz einfach) weitere hinzufügen. Beachten Sie, dass IB einer der wenigen angebotenen Finanzintermediäre ist Der japanische Aktienmarkt.

Abonnement von Marktdaten

Interactive Brokers bietet Ihnen die Möglichkeit, sich direkt über seine Plattform mit einer recht beeindruckenden Menge an Marktdaten zu registrieren. Dies ist besonders nützlich für Daytrader. Die Informationen reichen von Nachrichten bis hin zu numerischen Daten wie Aktienkursen, Kennzahlen, Signalen usw. Der überwiegende Teil dieser Daten ist natürlich kostenpflichtig und kann in bestimmten Fällen sogar recht teuer sein.

Preisstruktur

Die Festpreisstruktur ist am einfachsten zu verstehen. Es ist ganz einfach: 0,005 USD pro gehandelter Aktie, mindestens 1$ und maximal 0,5% des Transaktionswerts. Bis zu 200 Aktien sind also 1$. Danach bleibt es sehr bescheiden. Je höher der Kurs der Aktie, desto interessanter ist sie. Auch für europäische und schweizerische Wertpapiere ist die feste Preisstruktur mit 0,05% des Transaktionswerts (mindestens 5,-) attraktiv.

Sobald Sie ein wenig Erfahrung mit Interactive Brokers haben, empfehle ich Ihnen, auf die gleitende Gebührenstruktur umzusteigen, die im Allgemeinen günstiger ist als die feste Struktur. Sie können experimentieren, da es einfach ist, von einem zum anderen zu wechseln.

Es fallen keine Kinderbetreuungsgebühren an.

Nutzung der Handelsplattform

Sie werden sofort feststellen, dass die Web- (HTML) oder Desktop-Plattformen (Java) nicht sehr einladend sind. Auch hier sind wir eher im Bereich der Daytrader unterwegs. Egal, wir brauchen es nicht. Sie können es tun, wenn Sie es wirklich wollen, aber es ist bei weitem nicht erforderlich.

Die Smartphone-Anwendung für Android Und iPhone ist einfach, intuitiv und schnell. Damit können Sie in Sekundenschnelle Bestellungen aufgeben, wo immer Sie sind.

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