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J’ai tésté le permanent portfolio sur ce truc, il a en effet un rendement d’environ 9% par an.
C’est pas mal sauf que tous les etf n’y sont pas. Faudrait voir avec ton portefeuille en ajoutant un etf mines d’or ou or physique. Bien que l’or physique en etf…… j’y crois pas des masses.

Peut être en y ajoutant un etf bonds global.

Aufrichtig

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Salut Jêrome

Je vais regarder tes etf, je cherchais aussi qq etfs basés sur des dividendes.
Si ça peu aider, Il y a ici testeur d’etf pour faire un back test. C’est gratuit, 5 etf maxi pour un portefeuille et paramétrage du % de chaque etf dans le portefeuille. Ils n’y sont pas tous mais on peu demander de les ajouter
http://www.etfreplay.com/backtest.aspx

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Hallo Jerome,

Un concept assez intéressant sur le long terme – Le portfolio permanent de harry browne en etf (4 etf suffisent). Le portfolio a fait + 8 à 10% par ans depuis 1972 avec une perte très faible en 2008 – 2009.

http://personalmba.com/permanent-portfolio/

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Guten Morgen,

Je pense qu’il est intéressant de se couvrir en corporate bonds sur des zones monétaires diversifiés.
Pour l’instant il semble plus sage d’éliminer les bonds gouvernementaux et les oblig financières.

Ces deux etf proposent des corporate ex financiers

iShares Barclays Capital Euro Corporate Bond ex-Financials (EEXF) : http://uk.ishares.com/en/rc/products/EEXF
iShares Markit iBoxx £ Corporate Bond ex-Financials (ISXF) : http://uk.ishares.com/en/rc/products/ISXF

Pour avoir une diversification sur la zone US,

Vanguard Short-Term Corporate Bond ETF (VCSH) : https://personal.vanguard.com/us/funds/snapshot?FundId=3145&FundIntExt=INT#hist=tab%3A2
Cet etf inclut des financières mais c’est un short term. Compte tenu de la visibilité du secteur actuellement je pense qu’il propose une bonne alternative. Son portefeuille semble bien équilibré.

Aufrichtig

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salut jerôme

Je regarde ta short list

Il y a aussi cet outil http://etf.stock-encyclopedia.com/category/high-dividend-etfs.html

tu as aussi un screener sur reuters ici http://funds.us.reuters.com/US/screener/screener.asp?reset=1

Aufrichtig

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Pour infos il y a un outil qui me semble correct ici http://money.usnews.com/funds/etfs/equity

Aufrichtig

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Bonjour Jerôme,

Quel sont tes critères de sélection pour ces etf ?
Et comment fonctionne la fiscalité suisse sur ces produits?

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Bjr Jerôme,

Je pensais surtout aux ETF indiciels de vanguard. Il y en a un ou deux qui suivent des indices S&P dont un qui suit le SP 500 dividend aristocrats. Les autres types d’ETF sont plus assimilables aux fonds de placement ou le gérant choisi ce qu’il veut. Ces ETF t’exposent évidement à un possible désastre si le gérant surcharge avec des sociétés qui d’un seul coup ne payent plus un seul dividende.

Aufrichtig

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Merci pour ces infos
Par contre il faut quand même construire les positions progressivement je pense pour l’effet de lissage.

Peut etre voir aussi quelques etf de vanguard à frais réduits

Aufrichtig

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La bcv propose toujour tradedirect.

Je pense suivre l’investissement long terme avec dividendes réinvestis. Mais ayant déjà 54 ans et qq problèmes de santé, il est clair que le temps à pour moi une importance. La bcv est solide en effet.

Par contre selon ce que tu me disais sur la fiscalité en suisse, (à moins que je me trompe) supposons que j’ai une ligne à 5000 euro sur un titre anglais avec un rdt de 4%. Je percevrai un dividende de 200 euros moins les 15% prélevés à la base donc 170 net auquel un prélèvement de 15% sera appliqué en suisse soit 144.50 tous prélèvements déduis.

Ca risque de prendre un temps considérable en réinvestissant aussi peu par année non ?

cordialement

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Il y a lynx en Belgique tarifs très bon mais ce n’est qu’un broker (en cas de faillite quid des positions) et comme c’est la Belgique c’est encore différent sur les dividendes. ça fait un moment que je me prend la tête avec ça mais il n’y a rien de vraiment idéal.

Aufrichtig

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Merci pour les infos,

J’ai regardé ces tarifs sur une banque cantonale (Tarifs de trade direct.ch)
http://www.tradedirect.ch/media/pdf/tradedirect/fr/tarif_tradedirect.pdf
Sur l’euronext 19.90 de 0 à 2000 euros ça parait beaucoup qu’en pensez vous ?

Les mise en place des lignes du portefeuil doivent elle se faire par petites tranches sur le temps plutôt que par un achat en une fois ?

Qu’est ce que Bond proxy ?

Aufrichtig

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C’est une véritable usine à gaz.

Au vue des changements en cours, ne vaut il pas mieux être assujetti en tout et pour tout au prélèvement anticipé suisse qui donne une moyenne de 30 % et quelques. C’est vrai que ça grève sérieusement le réinvestissement des dividendes si on y ajoute les commissions et les éventuels frais de garde.

Aufrichtig

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Ce qui représente environ 30% si on ne déclare pas en suisse je suppose.

Aufrichtig

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Guten Morgen,

Il me semble quand même qu’il faut essayer de diversifier les sources de dividendes en terme monétaire. J’entendais hier une interview de Delamarche qui conseil cette diversification compte tenu des turbullences actuelles. Tout en usd ou euro peut présenter un danger en cas de crash de la monaie.

Qu’en pensez vous ?

Aufrichtig

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