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Ehrlich gesagt sind diese Steuern auf Dividenden beunruhigend undurchsichtig und komplex. Ich glaube, das wurde von den IRS-Beamten so eingerichtet, damit niemand sie beansprucht! Ich habe untersucht, woher diese Rate von 28% kommen könnte, aber sie ergibt keinen Sinn. Wenn Sie als Einwohner der USA besteuert würden, läge der Betrag normalerweise bei 30%. In der Schweiz wären es normalerweise 12,81 TP3T. Vielleicht halten sie Sie doch für eine moralische Person ... Seltsam. Falls erforderlich, schreiben Sie an IB und fragen Sie dort nach.
Ich habe mir auch meine japanischen Dividenden angesehen und sie stimmen auch nicht überein. Mir wird eine Steuer von 151 TP3 T berechnet, obwohl es 201 TP3 T sein sollten (gleichzeitig werde ich mich aber nicht beschweren).
Knapp. Ehrlich gesagt mache ich mir über diese Einzelheiten nicht allzu viele Gedanken. In jedem Fall müssen Sie in der Schweiz einen Abzug bei der Einkommenssteuer beantragen. Hierzu ist bei der Erstellung der Steuererklärung das Formular DA-1 (Antrag auf Pauschalsteuerabzug) auszufüllen. Dies hat zur Folge, dass Sie auf dem gesamten, bereits vereinnahmten Betrag kein zweites Mal besteuert werden (im Endeffekt ist es wie bei der schweizerischen Verrechnungssteuer).
Außer in Finnland können Sie auf diese Weise mindestens die Hälfte der zusätzlichen Steuern zurückerhalten. Für die Niederlande ist es sogar die Gesamtheit.
Es stellt sich die Frage nach der Wiederherstellung des Saldos. Hier wird es nicht nur kompliziert, sondern auch ziemlich teuer. Für Dividenden aus bestimmten Ländern müssen Sie persönlich beim Finanzinstitut vorsprechen. In anderen Ländern kann der Prozess mehrere Jahre dauern. Darüber hinaus verursachen diese Anfragen zusätzliche Verwaltungskosten bei den Banken und öffentlichen Verwaltungen, die oft den Betrag übersteigen, der eingetrieben werden könnte! Dies bedeutet, dass sich die Investition nur dann lohnt, wenn die Dividende hoch ist, aus einer einzigen Aktie stammt und das Portfolio nicht zu stark fragmentiert ist. Daher ist die Anwendung schwierig, wenn das Portfolio über mehrere Wertpapiere und Länder hinweg einigermaßen diversifiziert ist.
Fordern Sie die Abgeltungsteuer also über DA1 an. Und im Übrigen liegt es an Ihnen, zu entscheiden, ob Sie darum kämpfen möchten, sie zurückzubekommen, und vor allem, ob es sich lohnt. Ich weiß nicht, ob Sie für Frankreich über diesen Kanal den gesamten Betrag oder nur die Hälfte zurückerhalten können.
Und wer sich dann nicht mit der Quellensteuer auf Dividenden herumschlagen will, kann auch steuerfreie britische Aktien kaufen.
Vielen Dank bald
Dieser Artikel ist wirklich ausgezeichnet. Wenn es nicht so lange dauern würde, müssten Sie ein Poster davon anfertigen und es irgendwo in Ihrem Haus aufhängen. Es fasst alles zusammen, was ich denke: Marktmanipulation durch die FED und ihre niedrigen Zinssätze im Laufe der Zeit, Wachstumsaktien vs. Value-Investing, Tesla, die Analogie zu früheren Blasen, das Buffet-Verhältnis, das PE-Schiller-Verhältnis, COVID usw. … Alles ist so gesagt und perfekt gesagt.
Der Autor konzentriert sich auf Schwellenländer und Substanzwerte und vermeidet US-Wachstumsaktien. Ich fühle mich gut aufgestellt und ich denke, viele hier auch. Ich hoffe, dass wir bald endlich wieder wirklich in die Spitzengruppe der Value-Aktien zurückkehren werden. Der Zirkus der Mittelmäßigkeit hat lange genug gedauert.
Ah, okay. Vergessen Sie nicht, nach dem durchschnittlichen täglichen Wertpapiervolumen >100.000 Dollar zu filtern (siehe E-Book „Mit welchem Volumen“
OK.
Bei Margin-Konten liegt der große Unterschied darin, dass bei Aufgabe einer Kauforder Bargeld in der Währung des betreffenden Wertpapiers abgebucht wird, selbst wenn Ihr Konto bei Null liegt (und Sie in dieser Währung ins Minus geraten). Man muss also das Bargeld von einem Konto auf ein anderes umschichten, entweder sofort oder etwas später, wenn man ein bisschen mit dem Wechselkurs spielen will (allerdings ohnehin nicht allzu lange wegen der Negativzinsen).
Auf FT können Sie auch mehrere Wallets erstellen, die mehrere Konten repräsentieren. Sie können auch die ausgeschütteten Dividenden und deren Datum einsehen. Sie sehen auch Anlageklassen, Länder und Sektoren.
Es fehlt nur noch der Bitcoin, ich mache aber beim Direktkauf einen Bitcoin-Tracker-Eintrag für einen entsprechenden Betrag.
Kurz gesagt, es entspricht meinen Erwartungen und ich habe definitiv nicht den Mut, alles anderswo noch einmal zu machen :)
Ich glaube also nicht, dass ich es testen werde, aber ich höre immer zu, wenn Sie neue Entdeckungen machen.
Hallo Xavier
Es muss ein Überbleibsel der Feiertage zum Jahresende sein, aber ich kann Ihnen im ersten Teil der Nachricht nicht folgen.
Überraschend für Norwegen. Es scheint mir, dass ich dort sogar mit dem Spotkonto handeln könnte. Aber es ist schon eine ganze Weile her... Sind Sie sicher, dass Sie dieses Land in den Einstellungen aktiviert haben? Für Finnland habe ich dort noch nie etwas gekauft und kann es in den Einstellungen nicht finden.
Ja, ich habe das Margin-Konto (Portfolio Margin). Welches von beiden hast du genommen?
Hallo Xavier
Danke für den Link. Welche Vorteile gegenüber FT bzw. welche Ihrer Erwartungen wurden gegenüber dem FT-Portfolio nicht erfüllt?
Vielen Dank und einen schönen Tag
Hieronymus
Ich kenne Lynxbroker nicht. Die Preise scheinen angemessen, aber immer noch teurer als bei DG, oder? Im Vergleich zu IB müssten wir, wie Sie sagen, je nach Handelshäufigkeit und Größe des Portfolios sehen. Aber selbst bei kleinen B&H-Portfolios gibt es meines Erachtens eine gewisse Marge zugunsten von IB, selbst wenn wir die monatlichen Strafen für fehlende Trades berücksichtigen würden. Tatsächlich sind die Mindesttransaktionsgebühren bei Lynxbroker relativ hoch.
Was Börsen betrifft, bin ich kein Experte für europäische Börsen, aber ich glaube, dass BATS Europe und CHI-X Europe mittlerweile eine Einheit sind, an der sehr viele europäische Wertpapiere gehandelt werden. SWX ist einfach die Schweizer Börse. Türkis CH, keine Ahnung, ich weiß es nicht. VIRT-X gibt es glaube ich nicht mehr, aber damals gehörte es zur Schweizer Börse und man konnte dort europäische Blue Chips handeln.
Nun, ich habe gerade meine erste Bestellung bei DG aufgegeben, doppelt so teuer wie IB, aber immer noch erschwinglich (20 Bälle).
Tatsächlich, Mystik, sind Wertpapiertransfergebühren in der Schweiz ein Skandal. Sie haben fast ein Interesse daran, es weiterzuverkaufen, das Geld zu überweisen und gleich danach wieder zu kaufen.
Sie muss sie nicht unbedingt verkaufen. Sie kann die Anteile unverändert übertragen, jedenfalls bei IB. Allerdings kenne ich den Preis nicht. Bei DEGIRO habe ich diese Option noch nicht gefunden. Vielleicht weil ich noch keine Aktien gekauft habe.
Ja, es wird gesperrt, aber in der Schweiz. Und sobald der Papierkram erledigt ist, kann sie von allen Früchten meiner Arbeit profitieren… 😉
Im Gegenteil, ich denke, es wäre einfacher. Ausländische Broker werden nicht über Ihren Tod informiert, im Gegensatz zu lokalen Banken, die Ihr Konto sperren, sobald sie die Information haben, dass Sie Ihren letzten Atemzug getan haben. Wenn Sie Ihrer Partnerin also mitgeteilt haben, wo Sie die Konten haben, und ihr Zugriff gewährt haben, hat sie Zeit, das Geld auf Ihr Schweizer Konto zu überweisen.
Auch auf dieser Seite hat IB einen Vorteil, denn Sie werden gefragt, ob Sie im Bedarfsfall eine Vertrauensperson benennen möchten, wie diese hier.
Dann meine ersten Eindrücke:
- die Eröffnung eines Kontos ist einfach und recht schnell erledigt
- die Überweisung von Geld auf die Schweizer IBAN dauert einen guten Werktag, ist also recht schnell (aber weniger schnell als IB)
- die grafische Benutzeroberfläche ist ansprechend und leicht zugänglich
- Auf der Sicherheitsebene scheint es mir weniger gepanzert als IB zu sein. Die doppelte Authentifizierung ist nicht standardmäßig aktiviert, man muss in die Einstellungen gehen und google authentificator verwenden. Keine native Lösung zu DEGIRO.
- Was die Auswahl der Aktien angeht, stelle ich fest, dass es tatsächlich japanische Small Caps gibt, im Gegensatz zu Corner Trader zum Beispiel. Andererseits findet man nicht alle, im Gegensatz zu IB.
Mein erster Eindruck bestätigt also vorerst meine Vermutung: ein ziemlich klarer Vorteil für IB. Andererseits ist es sicherlich ein guter Plan B und eine gute Möglichkeit zur Diversifikation hinsichtlich der Broker.
Mehr kann ich im Moment noch nicht sagen, aber ich werde weiter experimentieren …
Ich weiß noch nichts über degiro, weil ich gerade erst den Antrag auf Eröffnung eines Kontos gestellt habe. Ich werde gerade genug Geld dorthin überweisen, um eine meiner üblichen Bewegungen zu machen, und ich werde dir dann berichten.
Die Insolvenz eines ausländischen oder schweizerischen Brokers ist das gleiche Problem. In jedem Fall muss es in beiden Fällen eine Trennung zwischen dem Brokergeschäft und dem Depotgeschäft geben. Das behaupten jedenfalls z. B. degiro und IB. Es gibt auch die SIPC-Garantie in den USA (IB) bis zu 500'000 Dollar (davon 250'000 in bar). In Europa sind sie weniger großzügig, denn die Garantie beträgt 100'000 Euro in bar und nur 20'000 Vermögenswerte.
Natürlich ist das alles nur Theorie, denn im Falle eines Falles kannst du alle Garantien der Welt haben, aber es wird kompliziert. Selbst in der Schweiz. Aber da kannst du immer noch in ihrer Filiale Tennis spielen, um dich bemerkbar zu machen. Das Wichtigste ist also immer dasselbe: Du musst diversifizieren. Und sich auch an renommierte Unternehmen halten, denn egal wie breit du diversifizierst, wenn es zu einer Finanzkrise kommt, können mehrere Unternehmen gleichzeitig in Schwierigkeiten geraten. In dieser Hinsicht hat IB einen gewissen historischen Hintergrund.
Wenn sich die Steuervereinbarungen ändern, naja, wenn es zu problematisch wird, kann man die Gelder einfach zurückrufen.
Das Wechselkursrisiko ist das gleiche, egal ob dein Institut in den USA, Europa oder der Schweiz ansässig ist. Es sind die Vermögenswerte, die es bestimmen. Der einzige nennenswerte Unterschied ist, dass du derzeit keine negativen Zinsen zahlst, wenn du in CHF Cash in der Schweiz investiert bist, während du außerhalb der Schweiz besteuert wirst. Es genügt, die CHF in die CH zu transferieren, sobald sie zu hoch sind.
Was das Risiko von Hackerangriffen angeht, bin ich kein Experte, aber ich finde trotzdem, dass die Sicherheit z. B. auf der Seite von IB ziemlich abgeschirmt ist.
Du sprichst von 25 Kugeln pro Transaktion, das stimmt, das ist akzeptabel. Und es stimmt auch, dass die Beträge im Vergleich zu vor 20 Jahren deutlich gesunken sind. Trotzdem kommt es vor, dass ich manchmal große Positionen über Postfinance handle, und es geht mir wirklich auf den Keks, wenn ich sehe, dass mehrere hundert Franken Courtage + eidgenössischer Stempel durchlaufen. Auf der IB-Seite geht es um Zehnerbeträge.
Aber ich verstehe auch deinen Standpunkt. Bei einem strikten Buy & Hold ist das weniger wichtig.
Ja, mit IB gibt es keine eidgenössischen Stempel und auch keine Verrechnungssteuer. Natürlich müssen Sie Ihr Einkommen angeben, aber die Steuererklärung ist viel einfacher.
