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Es beweist auch einmal mehr, dass es weniger auf das Einkommen als auf die Ausgaben ankommt, reich zu werden (oder ärmer zu werden).
Sehr interessant. Ich habe einige Kapitel übersprungen, weil es wirklich lang ist.
Aber ich habe Wirtschaftsgeschichte und Makroökonomie schon immer geliebt, und das ist es, wonach wir suchen.
Ich wusste es nicht. Das Angebot sieht auf dem Papier nicht schlecht aus. Es gibt sogar scheinbar japanische Wertpapiere (Vorsicht, ich bin vorsichtig, denn einige Broker wie Cornertrader werben für japanische Wertpapiere und es gibt tatsächlich nur große Börsenwerte …).
Allerdings werben sie mit den niedrigsten Preisen auf dem Markt. Dies trifft möglicherweise auf Schweizer Vermittler zu. Doch im Vergleich zu Brokern wie DEGIRO oder insbesondere Interactive Brokers sind sie deutlich teurer, egal ob für Schweizer oder ausländische Aktien. Die Höhe der Provisionen für japanische Wertpapiere ist sogar geradezu unerschwinglich.
Kurz gesagt: Ein wenig Konkurrenz, insbesondere in der Schweiz, ist immer gut. Wir müssen das Feedback der Benutzer sehen. In der Zwischenzeit bleibe ich aus meiner Sicht bei denen, die sich bewährt haben (und sowieso günstiger sind).
Das Gleiche gilt für mich. Ich werde mich abmelden und neu anmelden 😉
Nun ja, das würde mich etwas an Titelübertragungsgebühren kosten! 🙂
Sie hatten damals ein ähnliches Angebot (sie nahmen 500,- Wertpapiertransfergebühren mit nach Hause)
Seien Sie vorsichtig, ich glaube, es herrscht ein wenig Verwirrung:
500 CHF Handelsguthaben sind riesig.
Dividende spricht von einem Kredit von 90 CHF
Ok, also die 6 ETFs für einen Anteil von 50.000 CHF über mehrere Monate verteilt? Ich sehe, dass das Ziel 49% des Wallets ist, aber zunächst einmal ist es also 100%.
Lesen Sie mein Buch sorgfältig durch. Es gibt verschiedene Arten von ETF-Portfolios. Einige sind Buy&Hold und das bestimmende Portfolio ist vom TAA-Typ (adaptive – taktische Vermögensallokation). Das von Ihnen erwähnte Ziel ist nur ein Beispiel zu einem bestimmten Zeitpunkt X in der Arbeit. Es variiert im Laufe der Zeit. Um die aktuelle Zuteilung und Gewichtung zu erfahren, benötigen Sie einen Mitgliederzugang Prämie. Die erwähnten 49% repräsentieren auch nur den Aktienanteil, nicht das gesamte Portfolio, das offensichtlich 100% ist. Was die Verteilung über mehrere Monate angeht: Wenn man mit dem bestimmenden Portfolio fortfährt, muss man sich die Frage nicht mehr stellen. Sie geben einen ETF ein, indem Sie meine Bewegungen verfolgen, wenn es eine monatliche Änderung gibt. Es wird also sowieso nach und nach passieren. Sehen Sie sich hier die Wallet-Anleitung an: https://www.dividendes.ch/2020/12/portefeuille-determinant-acheter-bitcoin/
Wie viel Prozent der 50.000 pro ETF soll ich einsetzen, denn 50.000 CHF dividiert durch 6 = 8333 pro ETF?
Alle Gewichtungen werden im Portfolio ausgewiesen. Wie bereits erwähnt, variieren sie im Laufe der Zeit.
Natürlich müssen Sie sich nicht an das maßgebliche Portfolio halten. Ich dränge Sie nicht zum Konsum 🙂 In meinem Buch finden Sie viele weitere Beispiele für Portfolios, auch Buy&Hold-Portfolios. Dort solltest du dein Glück finden. Für jeden Geschmack und jedes Ziel ist etwas dabei.
Wenn Sie detailliertere Fragen zu diesen Portfolios oder Elementen meines Buches stellen möchten, empfehle ich Ihnen, ein neues Thema im für Mitglieder reservierten Bereich zu erstellen (ich habe den Zugang für Sie geöffnet). DANKE.
Ich habe vergessen, wann Sie Bestellungen aufgeben, also geben Sie die Bestellung zum „Marktpreis“ auf?
Es kommt darauf an. Bei sehr liquiden Wertpapieren kümmere ich mich nicht darum und erteile eine Marktorder. Ich verwende Limit-Orders nur für illiquide Wertpapiere.
Zögern Sie nicht, meine Arbeit immer wieder zu lesen, denn sie ist sehr umfangreich. Stöbern Sie auch im Blog und im Forum (insbesondere im Mitgliederbereich).
Wenn Sie aufgrund der Beträge mit dem bestimmenden Portfolio beginnen möchten, nur bei Postfinance, empfehle ich Ihnen, die Variante nur auf Basis von ETFs zu verfolgen (zum „Durchschnittskapital“ vgl. https://www.dividendes.ch/2020/12/portefeuille-determinant-acheter-bitcoin/)
Dadurch erhalten Sie maximal 6 gut diversifizierte ETF-Positionen und es fallen nur wenige Transaktionen an, was Ihre Kosten begrenzt.
Dies ermöglicht Ihnen auch, sich schrittweise mit dem Aktienmarkt vertraut zu machen und dann zu einer gemischten ETF-/Aktienstrategie überzugehen.
Hallo Caribou
Ich lasse es von Dividende ausfüllen, aber PF eröffnet automatisch Fremdwährungskonten für Sie. Von welchen Gebühren sprechen Sie, wenn Geld auf das Konto eingezahlt wird? Ich habe zu Hause keine Gebühren bemerkt. Es gibt keine Vanguard-ETFs. Für diese ETFs müssen Sie sich beispielsweise an IB wenden. Aber bei PF finden Sie beispielsweise ETFs von UBS oder iShares.
PF bietet ein „smartes“ Paket für 5,- pro Monat an. Wenn Sie ein Vermögen von mehr als 25.000 bei sich haben, wird es kostenlos.
Für die Häufigkeit der Käufe gibt es keine Regel, denn sie hängt von den Vermögenswerten ab, die Sie investieren müssen, dem Geldeingang, den Transaktionsbeträgen und der Marktbewertung. Ich würde sagen, sie sollten einen Abstand von mindestens drei Monaten haben. Also eine Kaufhäufigkeit zwischen 2 und 4 Mal pro Jahr.
Empfehlen Sie mir Immobilien-ETFs oder welche Anteile würden Sie empfehlen, wenn ich ein ETF-Portfolio mit 50.000 CHF erstellen müsste?
Ich wiederhole mich, aber lies mein Buch. Sie finden zahlreiche Vorschläge für Aktienportfolios und/oder ETFs, die Sie nach Ihren Kriterien auswählen können.
Ein Immobilien-ETF ist ohnehin ein sehr guter Ausgangspunkt.
Hallo Caribou,
1) Mit „Kauf nicht in großen Mengen“ meine ich, dass Sie nicht alle Ihre ETFs/Aktien auf einmal kaufen (Ihr gesamtes Bargeld). Staffeln Sie Einkäufe, eine Position nach der anderen. Der Markt ist derzeit sehr hoch. Du hast Zeit. Beginnen Sie damit, sich weiterzubilden, kaufen Sie einen ETF, warten Sie mehrere Wochen oder sogar Monate und kaufen Sie dann einen anderen ETF. Zunächst einmal ist es nicht schlecht. Wenn Sie sich bereit fühlen, handeln Sie.
2) Zu diesem Punkt überlasse ich Divinde die Antwort, das ist seine Spezialität. Grundsätzlich sollten Sie die Informationen im Brief an die Aktionäre finden, aber es gibt vielleicht einen einfacheren Weg, als sie alle durchzugehen.
3) ausführliche Antwort zu diesem Punkt in meinem Buch. Vermeiden Sie auf jeden Fall, wie bereits gesagt, hohe Dividenden, sowohl aus finanzieller als auch aus steuerlicher Sicht.
4) Es hängt einfach von Ihrem Anlagestil und der Zeit ab, die Sie dafür aufwenden können. Wenn Sie sich überhaupt nicht darum kümmern möchten, bleiben Sie bei ETFs in B&H und müssen nichts tun (aber das wirft andere Probleme auf, die ich hier nicht besprechen werde; weitere Informationen finden Sie in meinem Buch). Bei Buy & Hold-Aktien ist eine Prüfung des Jahresabschlusses ausreichend. Dazu müssen Sie natürlich wissen, wie man sie liest (beginnen Sie mit der Lektüre von Grahams Intelligent Investor, das ist ein guter Anfang. Es gibt auch Security Analysis, aber das ist für ein viel fortgeschritteneres Niveau). Diese Werke finden Sie hier: https://www.dividendes.ch/lectures/). Anschließend können Sie auch etwas aktiver sein, über ein Asset-Allocation-Portfolio, wie ich es im Premium-Teil anbiete. Da ich die Arbeit für Sie erledige, nimmt sie nur sehr wenig Zeit in Anspruch. Aber Sie haben nicht das Vergnügen, es selbst zu tun :)
Zu Ihrer letzten Bemerkung. Ich habe keine Erfahrung mit Crowdfunding, aber es reizt mich überhaupt nicht. Vergessen Sie nicht, dass der Aktienmarkt eine durchschnittliche jährliche Nominalrendite von 10% bietet, in Wirklichkeit also 7%. Siehe unter den Lesungen das Nachschlagewerk von J. Siegel, „Langfristig in Aktien investieren“. Es ist ein ausgezeichnetes Buch. Es stimmt jedoch, dass das aktuelle Potenzial für zukünftige Bewertungen angesichts der Höhe des Marktes recht gering ist. Deshalb müssen Sie Ihre Einkäufe zeitlich gestaffelt... und günstig einkaufen (auch wenn es schwierig geworden ist).
Neben der Größe Ihres Portfolios (50.000) liegt es auf der Hand, dass Sie nicht so viele Positionen direkt anvisieren sollten. Dies würde die Leitungen zu klein machen und Sie bei Transaktionen viel kosten. Deshalb müssen wir, wie Dividende sagte, schrittweise in den Markt einsteigen, zumal dieser derzeit sehr teuer ist. Sie könnten ETFs auf etwa die Hälfte des Portfolios mischen und sich auf der anderen Hälfte Aktien gönnen. Aufgrund der Diversifizierung kann die Grundinvestition bei einem ETF höher ausfallen als bei einer Aktie. Wir könnten uns etwas in der Größenordnung von 10.000 für einen ETF und 5.000 für eine Position in den Aktien eines Unternehmens vorstellen. Dabei handelt es sich um eine Größenordnung, die je nach Ihrem Geschmack und Ihrer Risikobereitschaft angepasst werden muss.
Aber noch einmal: Kaufen Sie nicht auf einmal, sondern nach und nach.
Auch hier bin ich geschmeidiger und strebe auch etwa 35 Positionen an. Untersuchungen haben außerdem gezeigt, dass sich Risiken am besten bei etwa 40 Positionen reduzieren lassen, ohne die Leistung zu beeinträchtigen. Wenn wir zu stark nach unten abweichen, erhöht sich das Risiko radikal, insbesondere unter 20. Wenn wir dagegen zu stark nach oben abweichen, beeinträchtigen die Transaktionskosten die Performance, ohne dass eine marginale Diversifizierung gewährleistet ist. Dies ist insbesondere ab 50 Stellen der Fall.
Ich fühle mich besser bei allem, was mein spaltender Bruder gesagt hat
– zu Ihrer letzten Frage Nr. 3: Wenn Sie niedrige Transaktionsgebühren zahlen möchten, wenden Sie sich an Degiro oder Interactive Brokers. Bei Buy & Hold sind die Transaktionsgebühren jedoch relativ niedrig. Postfinance ist aus dieser Sicht zwar nicht die günstigste, allerdings sind die Depotgebühren gleich Null. Das beantwortet Ihre Frage Nr. 4. Dividende wird Ihnen sicherlich auch empfehlen, sich Corner Trades anzusehen. Das lasse ich ihn beantworten 😉
– zu Frage 5: Wenn Sie reines B&H machen, bei großen, soliden Unternehmen, wie sie beispielsweise in der Dividendenliste aufgeführt sind, brauchen Sie nicht unbedingt Kapitalschutzregeln. Es ist eine individuelle Entscheidung. Kleine Klarstellung: Die Regel, die Sie erwähnen (und die ich anwende), hat nichts mit den automatischen Stop-Loss-Orders zu tun, die Sie bei Ihrem Broker festlegen. Hierbei handelt es sich um eine Risikomanagementregel, die „manuell“ befolgt werden muss. Automatische Orders sind für Händler nützlich, nicht für den hier verwendeten Ansatz.
Stimme dir zu. Ein Studio in einer Stadt, insbesondere einer Großstadt wie Genf, wird immer gemietet.
Vielen Dank für Ihre Bestellung!
Ich empfehle Ihnen, meine Arbeit zu lesen, bevor Sie Ihre Aktien kaufen. Es wird wahrscheinlich dazu führen, dass Sie die Dinge etwas anders sehen. Es ist schwierig, Ihre Frage einfach zu beantworten. Der Markt ist derzeit sehr hoch, insbesondere die großen, soliden Unternehmen, die Sie suchen. Es ist auch schwierig, sich auf nur fünf Titel zu beschränken. Auch ein unverdächtiger Big-Cap kann sehr unangenehme Überraschungen bereithalten. Ich weiß etwas darüber. Für ein Portfolio bis 50.000 empfehle ich ETFs. Ab 50.000 rate ich zum Mischen von ETFs und Aktien. Aber wie gesagt, lesen Sie zuerst meine Arbeit. Es wird klarer.
Hallo Caribou
Es ist immer eine Freude, von Lesern aus Quebec zu lesen.
Herzlichen Glückwunsch zu Ihrer Reise. Du hattest einen holprigen Start und konntest dich wieder erholen. Es erinnert mich auch an mein Studium, egal ob auf der Börse, im Immobilienbereich, auf beruflicher oder privater Ebene.
Ich interessiere mich auch für Immobilien. Wie Sie besitze ich mehrere physische Vermögenswerte. Ich habe auch einige in ETFs. Ich bevorzuge zunehmend die letztgenannte Form der Steinanlage, da die physische Seite für meinen Geschmack nicht abwechslungsreich genug ist. Auch die Verwaltung ist viel aufwändiger und komplizierter, sowohl auf administrativer als auch auf steuerlicher und rechtlicher Ebene. Darüber hinaus steigt mit der Fülle an neuen Wohnungen, die auf den Markt kommen, auch die Leerstandsquote. Sie sprechen vom Wallis, ich kenne diesen Markt sehr gut. In mehreren Städten ist es aus Vermietungssicht gesättigt. Ehrlich gesagt ist es eine angenehmere Erfahrung, mehrere Monate lang ohne Mieteinnahmen auszukommen. Kurz gesagt bevorzuge ich Immobilien-ETFs, die diversifizierter sind und deutlich weniger Arbeit erfordern. Im Gegensatz zu Stein kann man ihn bei Bedarf auch per Mausklick loswerden.
Zu Deinen Fragen findest Du ausführliche Antworten im Tutorial, im Forum und in meinem Buch. Zusamenfassend:
1) Ja natürlich. Ich empfehle Postfinance, Degiro oder Interactive Brokers.
2) Die Wertentwicklung eines Wertpapiers ist nur das Ergebnis der Fundamentaldaten. Das ist es, was untersucht werden muss. Ein zu hoher Ertrag ist grundsätzlich ein schlechtes Zeichen. Eine Börseninvestition bringt Ihnen nominal durchschnittlich 101 TP3T pro Jahr zurück, real 71 TP3T.
3) ja, siehe: https://www.dividendes.ch/?s=dividendes+exon%C3%A9r%C3%A9s und lesen Sie auch die Kommentare zu diesen drei Artikeln
4) vor allem nicht
5) Dann sind Sie hier genau richtig. Nehmen Sie sich wie angegeben die Zeit, die Website zu durchsuchen, es gibt mehr als zehn Jahre Überlegungen zu diesem Thema 😉
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