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Guten Morgen,
Ich möchte eine Tätigkeit im Derivatehandel ("Wheel Strategy" auf Optionen für die Kenner) und andere Geschäfte des Typs "hohes Risiko, hohes Potenzial" beginnen. Es versteht sich von selbst, dass nur ein begrenzter Teil meines Vermögens, mein "Spielgeld", in diese Art von Aktivitäten fließen würde.
Ich habe mich nach der steuerlichen Situation solcher Investitionen erkundigt, und anscheinend betrachtet das Finanzamt einen, wenn man das tut, als professionellen Trader, auch wenn man eine bezahlte Arbeit bei 100% hat und das Trading nur ein Hobby ist. Quelle: Die Liste der Kriterien der Eidgenössischen Steuerverwaltung für die sichere Feststellung, dass jemand kein Händler ist. nicht ein professioneller Händler (Rundschreiben Nr. 36), die ich nicht ausfüllen würde. Meine kantonale Verwaltung hat mir bestätigt, dass ich, wenn ich als berufstätig gelte, das Ganze meiner Gewinne, einschließlich meiner langfristigen Anlagen (also der Großteil meines Portfolios), würden besteuert werden. Es ist nicht möglich, den Teil "Optionen" meines Portfolios als pro und den Teil "Aktien" als privat zu deklarieren.
Ich möchte um jeden Preis vermeiden, dass ich auf mein gesamtes Portfolio besteuert werde.
Ich überlege daher, eine Firma zu gründen, um diesen Handel von meinen anderen langfristigen Anlagen zu trennen, die privat bleiben (und somit keine Steuern auf Gewinne zahlen). Die Firma müsste folgende Anforderungen erfüllen
- Möglichkeit, Gewinne nur als Dividenden abzuschöpfen, ohne Gehalt, um Sozialabgaben zu vermeiden
- Möglichkeit, alleiniger Aktionär zu sein
- Möglichkeit, neue Gelder auf einfache Weise zu investieren und abzuziehen (außer Startkapital)
- Möglichkeit, mit den Gewinnen Spenden zu tätigen und diese steuerlich abzusetzen
- Möglichkeit des Margin-Handels.
- Mindeststeuer für meine persönliche Situation: Haupteinkommen aus einer abhängigen Beschäftigung, das Unternehmen wäre nur ein Nebeneinkommen. Ich bin verheiratet. Steuerdomizil: heute FR, kann in einen beliebigen Kanton in der Schweiz oder im Ausland wechseln, aber am wahrscheinlichsten in den nächsten Jahren: VD.
- Vermeidung der Zahlung der föderalen Stempelsteuer auf meine Transaktionen
- Minimum an Kosten ohne Steuern und Abgaben (Treuhänder, Buchhalter, Banken, Makler) bzw. Möglichkeit, ein Maximum an administrativen Aufgaben selbst zu erledigen.
Ich dachte konkret daran, eine GmbH mit einem Startkapital von 20'000 Fr. zu gründen, deren einziger Aktionär ich wäre. Ich würde sie im Kanton Zug gründen (nur weil Baar schön ist, absolut nicht aus anderen, insbesondere steuerlichen Gründen 😝). Das Kapital würde für einige Startkosten (Kauf eines Computers usw.) verwendet und dann vollständig in den Handel mit einem billigen Broker (wie IB) investiert. Wenn ich mehr investieren möchte, würde ich dem Unternehmen einen Kredit aus meinem Privatvermögen zu 0% Zinsen geben. Das Unternehmen würde diesen Kredit aus meinem Privatvermögen zurückzahlen und die Gewinne behalten. Die "Arbeit", die ich für dieses Unternehmen leisten würde, würde nicht direkt vergütet werden, ich würde nur die Dividenden erhalten.
Es ist klar, dass ich professionelle Beratung benötige, um dieses Projekt erfolgreich durchzuführen. Ich weiß jedoch nicht, wo ich suchen und wo ich anfangen soll. Hier sind also meine Fragen:
- Hat jemand schon einmal ein solches Unterfangen unternommen? Wie sind Sie vorgegangen? Gibt es eine geeignetere Struktur als die GmbH?
- Wo finde ich Informationen (kostenlos oder kostenpflichtig), um dieses Projekt zu entwickeln? Ich kann Deutsch und Englisch, wenn ich muss.
- Wie kann man sich bei diesem Projekt beraten lassen? Ich kann mir vorstellen, dass es jemanden braucht, der etwas spezialisierter ist als der erste Name, der auftaucht, wenn man in einer Suchmaschine nach "Treuhand + (mein Wohnort)" sucht.
Wenn jemand einen Ratschlag hat, danke im Voraus.
PS: Ich habe diesen Text in mehreren Foren veröffentlicht. Wenn Sie ihn woanders sehen, antworten Sie bitte nur einmal auf Ihrer bevorzugten Plattform. Ich werde eine Zusammenfassung meiner Entscheidungen machen, wenn ich alle Informationen habe, und sie überall dort veröffentlichen, wo ich diese Frage gestellt habe.
Hallo
Es liegt außerhalb meines Kompetenzbereichs, aber du kannst bereits diesen Beitrag eines Lesers lesen, der einen ähnlichen Weg wie du einschlägt. Ich werde versuchen, ihn in Bezug auf dein Thema zu kontaktieren. Gegebenenfalls hat er vielleicht ein paar Hinweise...
Danke für deine Antwort. Ich habe keinen Link gesehen, um Will31 selbst zu kontaktieren, aber wenn du es getan hast, werden wir auf seine Reaktion warten.
Die Ratschläge in anderen Foren wären, mich von einem Treuhänder beraten zu lassen. Ich werde sehen, ob ich ihnen ein Dokument schicken kann, das der obigen Stelle ähnlich ist, und sie um eine Beratung bitten kann, die nicht zu teuer ist.
Ich habe mich mit Will31 in Verbindung gesetzt, aber leider gab es bisher noch keine Antwort. Schade, denn er hatte sich bereits intensiv mit dem Thema befasst.
Guten Morgen,
Hast du dich letztendlich für die GmbH entschieden oder suchst du noch nach Informationen?
Grüße
Hallo bratch,
Ich habe mich von einem Treuhänder beraten lassen und mich bei meiner Steuerbehörde erkundigt. Ich müsste tatsächlich eine GmbH gründen. Ich bin gerade dabei, sie zu gründen, aber da ich kein Spezialist bin und nicht viel Zeit zur Verfügung habe, komme ich mit dem Thema nicht sehr schnell voran ^^.
Nun, ich bin mit dem Thema weitergekommen und habe meine Antworten: Es ist (noch) nicht rentabel, in meinem Fall eine Investmentgesellschaft zu gründen. Hier sind die Gründe für meine Entscheidung:
Eine solche Gesellschaft ist rechtlich gesehen eine Domizilgesellschaft, d. h. eine Gesellschaft, deren einziger Zweck darin besteht, finanzielle Vermögenswerte zu halten (sie ist jedoch keine Holdinggesellschaft, da sie keine Mehrheitsbeteiligungen besitzt). Und hier wird es kompliziert:
Geldwäschegesetz (GwG)
Eine Sitzgesellschaft ist als Finanzintermediär dem Geldwäschereigesetz (GwG) unterstellt (Art. 6 Abs. 1 Bst. d und Abs. 2). Neben einigen leicht zu erfüllenden, aber dennoch anstrengenden Pflichten besteht die Pflicht, sich einer Selbstregulierungsorganisation anzuschließen (Art. 14 und 15 GwG). Eine solche Mitgliedschaft kostet mindestens 2'000 Fr./Jahr...Banken
Die Banken sind sehr misstrauisch gegenüber Domizilgesellschaften, denn wenn eine solche Gesellschaft zur Geldwäsche benutzt wird, kann die Bank selbst verurteilt werden. Daher verlangen die meisten Banken eine sehr hohe Kontogebühr (10'000 Fr./Jahr), um der Eröffnung eines Kontos zuzustimmen. Gut zu wissen, dass die Valiant Bank die einzige Bank ist, die ich gefunden habe, die moderate Gebühren (<2'000 Fr./Jahr) anbietet.SICAF/SICAV
Ich habe mich nicht vollständig mit diesem Thema befasst, da es mir aufgrund der beiden oben genannten Punkte bereits klar war, dass ich keine eigene Firma gründen würde. Aber der Vollständigkeit halber: Die FINMA erkennt zwei Arten von Investmentgesellschaften an, nämlich die Investmentgesellschaft mit festem Kapital (Société d'Investissement à CApital Fixe) und die Investmentgesellschaft mit variablem Kapital (Société d'Investissement à CApital Variable). Das Mindestkapital, das man investieren muss, um eine solche Firma zu gründen, liegt bei 500.000 Fr., viel höher als das, was ich heute in eine solche Firma investieren würde. Es ist gut möglich, dass diese Grenze auch für jede Art von Investmentgesellschaft gilt, dass es also ohnehin nicht möglich ist, eine Investmentgesellschaft mit einem Kapital von 20'000 Fr. zu gründen. Unter bestimmten Voraussetzungen können solche Gesellschaften von der FINMA-Bewilligung befreit werden, was die Sache sehr vereinfacht.Abschluss
Ich werde dieses Projekt vorerst nicht weiterverfolgen. Ich hoffe jedoch, dass dieses Feedback anderen Menschen hilft, die sich dieselben Fragen stellen wie ich. Wenn ein bestehendes Unternehmen überschüssiges Bargeld anlegen muss, unterliegt es nicht denselben strengen Gesetzen. Dies könnte eine interessante Option für einen Unternehmer sein, aber ich weiß nicht genug, um darüber Auskunft zu geben.Danke, Yakari, für diese wertvollen Informationen. Es bestätigt, was ich mir intuitiv gedacht habe, ohne so sehr ins Detail zu gehen wie du. Es ist nett von dir, dass du deine Ergebnisse mit uns teilst, das bestärkt mich in meiner Entscheidung. Es bleibt abzuwarten, ob es noch andere Wege gibt, die man erforschen kann.
Hast du schon einmal über Einzelunternehmen (Selbstständige) anstelle einer GmbH nachgedacht?
Ich befinde mich derzeit in einem Übergangsstadium, um ein unabhängiger Daytrader zu werden, und dachte daran, eine Einzelfirma zu gründen, um die Kosten absetzen zu können und weiterhin gegen Tod, Invalidität usw. versichert zu sein.
Es ist jedoch sehr schwer, Informationen im Internet zu finden.
Ein herzliches Dankeschön für deine Rückmeldung.
Nein, ich habe nicht daran gedacht, einen individuellen Grund zu machen, da es mein Ziel war, den Handel von meiner langfristigen Investition zu trennen. Ich kann dir also nicht dabei helfen. Tut mir leid, aber trotzdem viel Glück!
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