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Hallo Jérôme und hallo Community,
Ich bin Nicolas, 33 Jahre alt und lebe in Belgien.
Zunächst möchte ich mich bei Jérôme für dieses Buch bedanken, das so bereichernd und für meine Lebensziele so wichtig ist. Ich habe es mit großem Interesse gelesen und bin so aufgeregt, dieses Abenteuer zu beginnen.
Ich selbst begann zu Beginn der Corona-Krise, an der Börse zu investieren, und sagte mir, dass dies sicherlich der beste Zeitpunkt dafür sei. Mein Portfolio enthält derzeit 2/3 ETFs (Welt, Europa, China, Schwellenländer oder Erneuerbare Energien) und 1/3 in Aktien.
Auch ich investiere seit eineinhalb Jahren in Kryptos. Mein Krypto-Portfolio ist größer als das Börsenportfolio, aber ich habe vor, etwas langsamer zu werden und mein Börsenkonto jetzt regelmäßig aufzuladen.
Ich habe ein paar Fragen, bevor wir mit der Definition der Portfoliostrategie beginnen:
– Mein Kapital erreicht nicht die im Buch empfohlenen 25.000, aber ich möchte trotzdem weiterhin in Aktien und Small Caps investieren. Raten Sie mir wirklich davon ab oder ist das machbar? Ich bin der unerschrockene Typ und risikofreudig, aber deshalb muss ich manchmal auch langsamer werden ^^
– Ich bin als Broker bei DeGiro tätig und habe festgestellt, dass viele der ETFs, die Sie in dem Buch empfehlen, insbesondere auf Immobilien oder Staatsanleihen, dort nicht enthalten sind. Empfehlen Sie mir die Nutzung eines anderen Brokers oder sind andere ETFs dieser Art auf DeGiro verfügbar?
Ich werde mich in den nächsten Tagen als Premium-Mitglied anmelden. Ich hoffe, noch mehr über das Investieren zu lernen.
Nochmals vielen Dank für diese Investmentausbildung, die Sie uns anbieten.
Ich freue mich darauf.
Nikolaus
Hallo Nicolas,
Willkommen ! Ein belgischer Freund ist immer eine Freude! Vielen Dank für Ihre Nachricht und Ihr Kompliment.
Hier sind meine Antworten auf Ihre Fragen:
Mein Kapital erreicht nicht die im Buch empfohlenen 25.000, aber ich möchte trotzdem weiterhin in Aktien und Small Caps investieren. Raten Sie mir wirklich davon ab oder ist das machbar? Ich bin der unerschrockene Typ und risikofreudig, aber deshalb muss ich manchmal auch langsamer werden ^^
Natürlich ist es machbar. Das ist nur ein Ratschlag. Wenn Sie mit einem kleinen PF beginnen, ist es gut, sich zunächst mit einem oder mehreren Basis-ETFs zurechtzufinden. Dadurch werden auch im Vergleich zur Größe der PF zu hohe Transaktionsgebühren vermieden. Da Sie bei Degiro sind, bleiben die Kosten jedoch im Rahmen, sodass Sie sich mit ein paar Handgriffen natürlich die Hände schmutzig machen können.
– Ich bin als Broker bei DeGiro tätig und habe festgestellt, dass viele der ETFs, die Sie in dem Buch empfehlen, insbesondere auf Immobilien oder Staatsanleihen, dort nicht enthalten sind. Empfehlen Sie mir die Nutzung eines anderen Brokers oder sind andere ETFs dieser Art auf DeGiro verfügbar?
Ja, da Degiro europäisch ist, unterliegen sie einer dummen Regel, die bedeutet, dass dort nur europäische ETFs verfügbar sind ... Zwei-Kugel-Protektionismus ... Glücklicherweise können wir immer Ersatz-ETFs finden (siehe meine hier posten). Früher oder später werden Sie es auch müssen Diversifizieren Sie Ihre Broker trotzdem.
A+
Hieronymus
Danke für die schnelle Rückmeldung.
Sie können jetzt auch ein weiteres Konto bei einem anderen Broker eröffnen. Welches empfehlen Sie? Interaktiver Broker?
Andererseits verstehe ich zwar, warum Sie Ihre Investitionen diversifizieren, aber ich verstehe nicht, warum Sie Broker diversifizieren. Im Gegensatz zu Kryptos (sofern sie an Börsen gehandelt werden) besitzen wir unsere Aktien, oder? Wenn DeGiro also bankrott gehen würde, würde ich immer noch mein Vermögen besitzen, oder?
Interactive Brokers ist wirklich sehr gut. Seien Sie jedoch vorsichtig, denn es scheint, dass sich die Regeln für Einwohner der europäischen Gemeinschaft aufgrund des Brexit geändert haben (siehe Pauls Kommentar). Hier ). Es ist jedoch nicht ganz klar: Die Seite von Interactive Brokers in Irland erwähnt zwar die bescheidene Deckungssumme von 20.000 Euro, aber AUCH die amerikanische SIPC-Garantie von 500.000 Dollar. Ich habe an IB geschrieben, um weitere Informationen zu erhalten. Warte im Moment auf eine Antwort.
Beachten Sie, dass bei Degiro sicherlich erwähnt wird, dass die Titel dem Kunden gehören, aber sie Erwähnen Sie auch diese berühmte 20.000-Euro-Grenze… In Europa ist es meiner Meinung nach ziemlich undurchsichtig … Außerdem muss man aufpassen, dass die Liquidität nur bis zu 100.000 Euro abgedeckt ist.
Kurz gesagt, das alles, um Ihnen zu sagen, dass ich bei einem kleinen Portfolio verstehe, dass Sie sich solche Fragen nicht stellen, sondern darüber nachdenken, wie es sein wird, wenn Sie mehrere Hunderttausend haben. Es sind nicht nur die Garantien unklar, sondern vor allem gibt es alle Garantien der Welt: Wenn eine Organisation bankrott geht, wird es garantiert sowieso ein Chaos geben. Wenn Sie von Ihrem Kapital leben müssen, ist es für Sie viel angenehmer, wenn Ihr Vermögen über mehrere Vermittler verteilt wird.
Es geht um Seelenfrieden.
Hallo Jerome,
Ich bin jetzt Premium-Mitglied. Mein Ziel ist es nun, die Positionen anhand der von Ihnen mitgeteilten Hinweise vollständig zu verstehen.
Ich bin immer noch ein Anfänger-Investor und habe daher einige Fragen zu PD (entschuldigen Sie, wenn einige Fragen „dumm“ erscheinen). Hier nehme ich das Beispiel der PD vom 1. Oktober:
– Reden wir beim %-Ziel rechts über den % eines Vermögenswerts im Verhältnis zum Gesamt-PF? Wenn mein PF also bei 10.000 liegt und das US-Aktienziel bei 12% (Aktien und/oder ETF) liegt, muss ich für diesen Vermögenswert insgesamt 1200 Bälle haben?
– Wenn Sie „Lean in Action“ sagen: Verfolgen wir nur Ihre Verkaufspositionen (die möglicherweise nicht synchron sind)?
– Bezüglich ETFs, Beispiel CSSX5E bei 1/10: Also mache ich hier nichts? Ich verkaufe oder kaufe nicht? Aber welcher % meiner PF sollte diesem Vermögenswert entsprechen? 0%? Es ist also möglich, dass ich keinen europäischen ETF (oder keine europäischen Aktien) in meiner Altersvorsorge habe?
– Wie kann man einen ETF auf DeGiro leerverkaufen?
– In meiner aktuellen Altersvorsorge habe ich mehrere Aktien (und ETFs) im Verlust. Was raten Sie mir? Behalten und warten, bis ich wieder positiv bin, oder trotzdem verkaufen?
DANKE
Verfügen Sie außerdem zur einfachen Verwaltung meiner PF über ein Tool, das den % jedes Vermögenswerts direkt berechnet, oder führen Sie dies manuell beispielsweise mit Excel durch?
Hallo,
Vielen Dank für Ihre Registrierung. Zukünftige Nachrichten zum PF posten Sie bitte direkt im Mitgliederbereich des Forums. Sie haben Zugriff darauf.
Hier sind meine Antworten:
Sprechen wir beim %-Ziel auf der rechten Seite über den % eines Vermögenswerts im Verhältnis zum Gesamt-PF? Wenn mein PF also bei 10.000 liegt und das US-Aktienziel bei 12% (Aktien und/oder ETF) liegt, muss ich für diesen Vermögenswert insgesamt 1200 Bälle haben?
Genau.
– Wenn Sie „Lean in Action“ sagen: Verfolgen wir nur Ihre Verkaufspositionen (die möglicherweise nicht synchron sind)?
Genau. Ich werde in diesem Fall sowieso keinen Kauf tätigen.
Bezüglich ETFs, Beispiel CSSX5E bei 1/10: Also mache ich hier nichts? Ich verkaufe oder kaufe nicht? Aber welcher % meiner PF sollte diesem Vermögenswert entsprechen? 0%? Es ist also möglich, dass ich keinen europäischen ETF (oder keine europäischen Aktien) in meiner Altersvorsorge habe?
Nichts zu tun, es sei denn, Sie sind Long in diesem Index und verkaufen in diesem Fall. Und ja, das wird das Null-Prozent-Ziel sein, also keine ETFs mehr und für die Aktion, die noch da war, habe ich heute Morgen eine Änderung gepostet.
– Wie kann man einen ETF auf DeGiro leerverkaufen?
Sie müssen über ein Aktiv- oder Händlerkonto verfügen. Wenn Sie über ein Basiskonto verfügen, können Sie dieses in Ihren Handelseinstellungen aktualisieren. Wenn Sie über ein Depotkonto verfügen, ist dies nicht möglich. Sie müssen ein neues Konto erstellen.
– In meiner aktuellen Altersvorsorge habe ich mehrere Aktien (und ETFs) im Verlust. Was raten Sie mir? Behalten und warten, bis ich wieder positiv bin, oder trotzdem verkaufen?
So schwer zu beantworten... aus welchen Gründen haben Sie sie gekauft und sind diese Gründe noch gültig?
Verfügen Sie außerdem zur einfachen Verwaltung meiner PF über ein Tool, das den % jedes Vermögenswerts direkt berechnet, oder führen Sie dies manuell beispielsweise mit Excel durch?
Excel!
Kaufen und halten Sie dann jemals? Ich sehe auch, dass es auf der Welt keine ETFs gibt. Halten Sie es für sinnvoll, einen zu kaufen und ihn bis zum Zeitpunkt der Auszahlung zu behalten?
Die Aktien/ETFs, die ich derzeit habe, habe ich entweder gekauft, weil ich an die zukünftige Rendite glaube (z. B. ETF auf erneuerbare Energien), oder weil der Preis stark gefallen ist und ich denke, dass er bald wieder steigen wird (Beispiel: Alibaba).
Der Rest ist ziemlich klar, danke.
Dies ist eine taktische Vermögensallokation, also kein Grund zur Sorge. Warum das so ist, erkläre ich in meinem Buch. Die einzige Position, die ich bei B&H innehatte, war bis vor Kurzem die Immobilienbranche. Letzteres bietet historisch gesehen relativ stabile Renditen, sodass eine taktische Allokation keine großen Vorteile bringt. Andererseits trägt es dazu bei, die Volatilität zu reduzieren. Das ist der Grund, warum meine gesamte Altersvorsorge jetzt in der taktischen Allokation steckt, einschließlich Immobilien.
Welt-ETF: Dies wäre überflüssig und würde daher nicht zur Diversifizierung des PF beitragen. Ein Welt-ETF besteht überwiegend aus amerikanischen Big Caps und die restlichen Teile werden von Big Caps aus anderen entwickelten Ländern geteilt. Die Korrelation zwischen dem S&P 500 und VT beträgt beispielsweise 0,96. Unnötig zu erwähnen, dass es dasselbe ist ...
Die Aktien/ETFs, die ich derzeit habe, habe ich entweder gekauft, weil Ich glaube auf zukünftige Renditen (zum Beispiel ETF auf erneuerbare Energien), oder weil der Preis stark gefallen ist und Ich finde dass es irgendwann zurückgehen wird (Beispiel: Alibaba).
Seien Sie vorsichtig mit Überzeugungen 🙂 Es geht nicht immer in die Richtung, in die wir denken. Oder es könnte viel länger dauern als erwartet. Das ist der Grund, warum ich kein Fallmesser wie Alibaba kaufe. Mehr Infos in meinem Buch. Es ist besser, sich auf Fakten zu stützen: Was passiert mit den heute bekannten Daten?
Absolut, du hast recht. Wie gesagt, ich bin ein Anfänger, daher basierten meine bisherigen Entscheidungen ausschließlich auf Glauben. Bisher hat es ganz gut funktioniert, weil ich hauptsächlich zu Beginn der Corona-Krise und damit zum richtigen Zeitpunkt investiert habe. Aber es war Glück. Ich werde jetzt unter anderem dank Deinem Buch viel mehr über meine Investitionen nachdenken 😉
Vielen Dank für Ihre Meinungen!
Von 2009 bis Anfang 2022 konnten Sie dank der lockeren Geldpolitik der Zentralbanken beliebig investieren und jedes Mal gewinnen. Aber wirtschaftliche und finanzielle Normalität ist das nicht. Von nun an wird wieder Geld verdient und es wird nicht schlechter, auch wenn dadurch ein Schaden entsteht.
Hallo Jerome,
Anscheinend ist mein Abonnement abgelaufen, aber ich habe immer noch Zugriff auf die PD-Daten und vor allem kann ich das Abonnement nicht verlängern (ich werde immer zum Verbindungslink weitergeleitet).
- Sobald Sie Ihre Brust wechseln, finden Sie das Thema „Antworten zu können“.
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