Mappleluna – Portfolio- und Geldströme

[Mappleluna]

Hallo,

Also habe ich einfach etwas Zeit damit verbracht, alles in Bezug auf die Finanzströme und die verschiedenen Portfolios, die wir haben und/oder die wir eröffnen möchten, in Ordnung zu bringen.

 

Das gibt es

Ein kleiner Kontext zu diesen Flüssen

• Die Beträge im Klartext sind die Beträge, die ich monatlich den verschiedenen Artikeln zuweisen möchte
• Die Positionen sind
  • Ein langfristiges persönliches Portfolio powered by
    • Teil meines Gehalts
    • die Miete einer Wohnung, die mir gehört
  • Ein gemeinsames langfristiges Portfolio, dessen geplante Zusammensetzung ich im Folgenden näher erläutern werde.
    • Dieses Portfolio wird monatlich mit 5.000 aus unseren Gehältern versorgt
  • Ein kurzfristiges Portfolio, bestehend aus 100%-Aktien, um Handelsfähigkeiten zu erwerben und bei Erfolg das langfristige Portfolio zu speisen.
    • Dieses Portfolio wird jeden Monat mit 200 Bällen versorgt (diese Menge wird basierend auf meinen Erfolgen/Misserfolgen mit diesem Portfolio und aktivem Handel überprüft …)
  • Monatliche Ersparnisse zum Aufbau des nötigen Kapitals für den Kauf unseres zukünftigen Hauses in Südfrankreich. (Das Kapital von 25% des Kaufpreises ist bereits fast vollständig gebildet) und nach dem Erwerb wird dieser zugewiesene Betrag zur Rückzahlung des Immobiliendarlehens verwendet (in der Hoffnung, diesen Betrag zu reduzieren, da das Haus bis zu unserem Bezug vermietet werden sollte)

Schon beim Gesamtplan ermöglichte mir diese kleine Arbeit, bestimmte Ideen zu formulieren und sie somit zu verdeutlichen! Es hat auch den Vorteil, dass es Fragen aufwirft und Punkte aufwirft, die umgesetzt werden müssen.

• Ich muss automatische Überweisungen einrichten
• Die gemeinsamen langfristigen und kurzfristigen Portfolios werden bei IBKR beide offen sein. Ist es möglich, diese beiden Portfolios „logisch“ zu trennen? Hat jemand Erfahrung mit diesem Thema?

Dann in Bezug auf die Zusammensetzung der Portfolios in der Reihenfolge abnehmender Volumina

• Langfristig häufig
  • 45%-Aktionen
    • Energie
      • 4% Gesamt in €
    • Industrie
      • 5% 3M in USD
    • Defensiver Konsum
      • 5% Nestle in CHF
      • 3% Carrefour in €
    • Finanzen
      • 4% AXA in €
    • Gesundheit
      • 4% Bayer in €
    • Techno
      • 4% Amazon in USD
      • 2% Alphabet in USD
      • 2% Facebook in USD
      • 3% Cisco in USD
    • Telekommunikation
      • 5% AT&T in USD
    • Service
      • 4% Red Electrica in €

• • 20%-Anleihen
    • US-Unternehmensanleihen-ETF
      • 10% iShares AAA – Ein ETF mit Unternehmensanleihen-Rating
    • EUROPE-Unternehmensanleihen-ETF
      • ????
  • 6% REIT
    • Immobilien Europa
      • 3% Unibail Rodamco in €
    • US-Immobilien
      • 3% Simon-Eigenschaft
  • 4% SCPI
    • 4% Corum in €
  • 25%-Index-ETFs
    • Europa-Index???
    • USA-Index???
    • Weltindex???
    • Technologie-Hinweis???
    • Small-Cap-Index???
    • Emerging Index???

 

• Langfristig persönlich
  • Ich weiß es noch nicht, im Moment besteht dieses aus 100%-Aktien mit etwas von allem und allem ...
  • Sollte ich dieses Portfolio an die Zusammensetzung des gemeinsamen langfristigen Portfolios anpassen? Oder versuchen, es offensiver zu spielen und die Aktionen weiter zu diversifizieren?

 

• Kurzfristig
  • Möglichkeit zum Handel mit CFDs nur zu Beginn und daher abhängig von den Marktwinden. Im Wesentlichen ein (hoffentlich) funktionierendes Portfolio.

 

Ich erinnere Sie daran, dass ich diese Art von Anlageübung noch nie gemacht habe, daher bin ich an Ihrer Meinung interessiert! Vor allem auf das langfristige Portfolio, in das ich voraussichtlich im Mai oder früher investieren werde. Ich habe große Zweifel an den Titeln, ich habe von rechts nach links Ideen geklaut, ohne wirklich eine fundamentale Analyse durchzuführen (ich habe nicht die nötigen Fähigkeiten) ... Und dann bleiben noch viele „Lücken“ in diesen Portfolios, insbesondere im Index ETFs, in die ich mich noch nicht vertieft habe.

Liege ich völlig falsch oder hält es? Wenn ich nächsten Monat die ersten 5 km laufe, wie mache ich das? Streue ich ein wenig auf alle Titel (was für die Kosten nicht gerade toll ist) oder gehe ich direkt auf einen bestimmten Titel ein? Vielen Dank für eure Meinungen!!!! Und einen schönen Abend noch

[Hieronymus]

Hallo

Zunächst einmal meine Glückwünsche, ich sehe, dass Sie Ihren Ansatz insgesamt sehr gut durchdacht haben. Ich bin ziemlich beeindruckt davon, wie viel man investieren kann. Man muss sagen, dass es zu zweit deutlich schneller geht. Es ist cool, dass deine Frau auch dazu bereit ist.

Was ich auch interessant finde, ist, dass wir deutlich erkennen können, dass das kurzfristige Handelsportfolio wie eine Sandbox mit kleineren Beträgen ist und es Ihnen ermöglicht, Ihre eigenen Experimente durchzuführen.

Manchmal mache ich das auch, wenn ich bestimmte Strategien teste. Der einzige Unterschied besteht darin, dass ich es in meinem Gesamtportfolio berücksichtige und ihm einen kleinen Anteil zuordne. Aber im Grunde ist es genau das Gleiche.

Was IBKR betrifft, glaube ich nicht, dass eine Aufteilung auf mehrere Portfolios möglich ist, habe es aber nie wirklich versucht. Persönlich verwende ich das kostenlose FT-Wallet, das ich sehr gut finde. Es ermöglicht Ihnen, Ihre Pläne umzusetzen, mehrere kleine Portfolios zu erstellen und die Gesamtergebnisse für alle Ihre investierten Vermögenswerte zu erhalten. Der Vorteil liegt auch darin, dass Sie nicht auf das Portfolio eines Finanzdienstleisters angewiesen sind. So können Sie die Titel, die Sie in verschiedenen Betrieben besitzen, auf derselben Plattform zusammenführen.

Was die Auswahl der Aktien angeht, konzentrieren Sie sich, ohne näher darauf einzugehen, voll und ganz auf Big-Caps. Auch der Techno-Anteil ist wichtig. Gibt es einen Grund für diese Entscheidungen?

Warum beschränken Sie sich bei Anleihen auf Unternehmensanleihen? Sie sind mit Aktien korreliert und daher aus Diversifikationssicht nicht optimal.

Ich sehe auch kein Gold? Ist das gewollt?

Was die Zusammensetzung Ihres persönlichen LT-Portfolios angeht, würde ich sagen, dass es auf die Gesamtallokation der Vermögenswerte ankommt. Versuchen Sie also, immer den gleichen Ansatz zu verfolgen, auch wenn das bedeutet, dass Sie die Lücken in einem Ihrer Portfolios einfach durch ein anderes füllen müssen.

Um Ihnen bei der Auswahl von Index-ETFs (und bei der Allokation im Allgemeinen) zu helfen, lade ich Sie ein, mein E-Book zu konsultieren. Das Gleiche gilt für die Wahl der Aktionen. Außerdem finden Sie hier Hinweise zum Einstieg je nach Höhe des investierten Kapitals. Auf jeden Fall sollten Sie nicht auf mehrere Aktien streuen, sondern lieber mit einem ETF starten.

Abschließend, und das ist eine Bemerkung, die ich hier sehr oft mache: Es nützt nichts, wenn man anfängt, Flugzeugmonster auf dem Kometen zu erschaffen und alles im Detail von A bis Z beherrschen will. Theorie ist das eine, das Praktische ist ein anderes. Fangen Sie klein und einfach an, konzentrieren Sie sich auf einen Ansatz, sehen Sie, wie er verläuft, welche Ergebnisse erzielt werden und wie Sie das Risiko kontrollieren. Wenn Sie sich wohl fühlen, erhöhen Sie die Anlagebeträge schrittweise. Die Komplexität wird von selbst kommen, je mehr Erfahrung und Wissen Sie sammeln, und abhängig von der Größe des Kapitals. Wer von Anfang an alles meistern will, muss seine Pläne später auf jeden Fall überarbeiten.

[Mappleluna]

Hallo Jerome,

Zunächst einmal meine Glückwünsche, ich sehe, dass Sie Ihren Ansatz insgesamt sehr gut durchdacht haben.

Vielen Dank für Ihren Kommentar, es ging eine Weile hin und her, aber jetzt ist es endlich draußen.

Man muss sagen, dass es zu zweit deutlich schneller geht. Es ist cool, dass deine Frau auch dazu bereit ist.

Offensichtlich geht es zu zweit schneller, und wir haben eindeutig den gleichen Wunsch, unsere Zeit zu genießen und Herr über sie zu sein, ohne Befehle mehr entgegennehmen zu müssen. Kurz gesagt, wir haben im Nachhinein immer noch wahnsinnige Fixkosten, wahrscheinlich gibt es in all dem noch einige Optimierungen, aber auf mein Auto möchte ich noch nicht verzichten (auch wenn es nur einmal im Jahr ausgeht). ).Woche) und mein Motorrad, noch nicht einmal auf ein kleineres umsteigen.

Was ich auch interessant finde, ist, dass wir deutlich erkennen können, dass das kurzfristige Handelsportfolio wie eine Sandbox mit kleineren Beträgen ist und es Ihnen ermöglicht, Ihre eigenen Experimente durchzuführen.

Ich habe gestern den Startschuss von IBKR erhalten und habe heute Morgen sanft angegriffen und zwei „echte“ CFD-Positionen auf IBKR eröffnet! Fortgesetzt werden

Was IBKR betrifft, glaube ich nicht, dass eine Aufteilung auf mehrere Portfolios möglich ist, habe es aber nie wirklich versucht. Persönlich verwende ich das kostenlose FT-Wallet, das ich sehr gut finde. Es ermöglicht Ihnen, Ihre Pläne umzusetzen, mehrere kleine Portfolios zu erstellen und die Gesamtergebnisse für alle Ihre investierten Vermögenswerte zu erhalten. Der Vorteil liegt auch darin, dass Sie nicht auf das Portfolio eines Finanzdienstleisters angewiesen sind. So können Sie die Titel, die Sie in verschiedenen Betrieben besitzen, auf derselben Plattform zusammenführen.

Kannst du mir bitte mehr erzählen? FT? Titel mehrerer Betriebe zusammenführen? Ich bin neugierig, haben Sie Links zu historischen Dokumentationen, die ich ein wenig lesen kann?

Was die Auswahl der Aktien angeht, konzentrieren Sie sich, ohne näher darauf einzugehen, voll und ganz auf Big-Caps.

Ja, ich habe mich stark auf die Liste der Dividendenkünstler verlassen, bei diesem langfristigen Portfolio möchte ich kein übermäßiges Risiko eingehen (ja, ich weiß, dass Aktien grundsätzlich riskant sind, aber ich wollte das mit Big Caps verwässern). Würden Sie sich eher für Mid-Caps entscheiden? Bieten Sie das mit Ihrem entscheidenden Portfolio an, in das wir uns eintragen können, um Updates zu erhalten?

Auch der Techno-Anteil ist wichtig. Gibt es einen Grund für diese Entscheidungen?

Hihi, ich bin ein IT-Junge, also glaube ich fest an Techno ... vielleicht sollte ich das etwas reduzieren

Warum beschränken Sie sich bei Anleihen auf Unternehmensanleihen? Sie sind mit Aktien korreliert und daher aus Diversifikationssicht nicht optimal.

Tatsächlich, wenn ich die Rendite von Staatsanleihen sehe…. Es ist beängstigend! Also sagte ich mir, lasst uns die Birne in zwei Teile teilen und von AAA auf A gehen, und ich habe gehört, dass das Risiko bei dieser Art von Anleihen sehr gering sei, also... (Vielleicht ist das falsch, ich weiß nichts von nichts.) zu den Anleihen)

Ich sehe auch kein Gold? Ist das gewollt?

Tatsächlich verstehe ich nicht wirklich, welchen Sinn ein solcher Wert für mein Portfolio hat ... Den Effekt der Volatilität reduzieren? Als Sicherheit für den Katastrophenfall dienen und ein paar Münzen für den täglichen Bedarf verkaufen können? Ich verstehe den Sinn einer solchen Position immer noch nicht. Aber wenn es zu Streitigkeiten kommt, bin ich bereit, dies zu überprüfen!

Was die Zusammensetzung Ihres persönlichen LT-Portfolios angeht, würde ich sagen, dass es auf die Gesamtallokation der Vermögenswerte ankommt. Versuchen Sie also, immer den gleichen Ansatz zu verfolgen, auch wenn das bedeutet, dass Sie die Lücken in einem Ihrer Portfolios einfach durch ein anderes füllen müssen.

Gut bewertet

Um Ihnen bei der Auswahl von Index-ETFs (und bei der Allokation im Allgemeinen) zu helfen, lade ich Sie ein, mein E-Book zu konsultieren. Das Gleiche gilt für die Wahl der Aktionen. Außerdem finden Sie hier Hinweise zum Einstieg je nach Höhe des investierten Kapitals.

Ja, das werde ich alles bestellen.

Auf jeden Fall sollten Sie nicht auf mehrere Aktien streuen, sondern lieber mit einem ETF starten.

Ja, es ist jetzt, wo du es sagst, ein gesunder Menschenverstand ;0)

Abschließend, und das ist eine Bemerkung, die ich hier sehr oft mache: Es nützt nichts, wenn man anfängt, Flugzeugmonster auf dem Kometen zu erschaffen und alles im Detail von A bis Z beherrschen will. Theorie ist das eine, das Praktische ist ein anderes. Fangen Sie klein und einfach an, konzentrieren Sie sich auf einen Ansatz, sehen Sie, wie er verläuft, welche Ergebnisse erzielt werden und wie Sie das Risiko kontrollieren. Wenn Sie sich wohl fühlen, erhöhen Sie die Anlagebeträge schrittweise. Die Komplexität wird von selbst kommen, je mehr Erfahrung und Wissen Sie sammeln, und abhängig von der Größe des Kapitals. Wer von Anfang an alles meistern will, muss seine Pläne später auf jeden Fall überarbeiten.

Politik der kleinen Schritte, das gefällt mir. Ich wollte nur einen großen Überblick haben, bevor ich dieses Lebensprojekt in Angriff nehme

Vielen Dank für all Ihre Kommentare, Jérôme, und ein schönes Wochenende!

[Hieronymus]

Ja, ich habe mich stark auf die Liste der Dividendenkünstler verlassen, bei diesem langfristigen Portfolio möchte ich kein übermäßiges Risiko eingehen (ja, ich weiß, dass Aktien grundsätzlich riskant sind, aber ich wollte das mit Big Caps verwässern). Würden Sie sich eher für Mid-Caps entscheiden? Bieten Sie das mit Ihrem entscheidenden Portfolio an, in das wir uns eintragen können, um Updates zu erhalten?

Big Caps bedeuten nicht unbedingt Sicherheit. Es hängt alles von ihren Grundlagen und dem Preis ab, zu dem Sie sie kaufen. Schauen Sie sich meinen letzten Beitrag zu General Electric an. Damals war es groß von groß. Swissair auch. In Europa läuft es aktuell preislich bei Big Caps gut, in CH und den USA ist es dagegen insgesamt zu teuer. Kleinere Unternehmen haben mehr Potenzial. Sie können riskanter sein, müssen aber nicht. In manchen Fällen sind sie sogar sicherer als ihre großen Schwestern. Im bestimmenden Portfolio konzentriere ich mich sehr auf Micro Caps. Wenn Sie das E-Book lesen, werden Sie verstehen, warum und wie Sie sie auswählen.

Tatsächlich, wenn ich die Rendite von Staatsanleihen sehe…. Es ist beängstigend! Also sagte ich mir, lasst uns die Birne in zwei Teile teilen und von AAA auf A gehen, und ich habe gehört, dass das Risiko bei dieser Art von Anleihen sehr gering sei, also... (Vielleicht ist das falsch, ich weiß nichts von nichts.) zu den Anleihen)

Anleihen sind in gewisser Hinsicht ein bisschen wie Aktien. Sie bieten einen Kupon an, der der Dividende entspricht, und können an Wert verlieren oder steigen. Der Coupon ist nur ein Teil der Gleichung. Nicht weil sie 1% zahlen, verdienen Sie nur das. Die Wertentwicklung langfristiger US-Staatsanleihen seit den 1980er Jahren macht mehrere Aktien sogar lächerlich. Ich empfehle sie derzeit nicht unbedingt, da die Zinssätze sehr niedrig sind und das Risiko im Falle eines Zinsanstiegs groß ist (was angesichts der aktuellen hysterischen Liquiditätsspritzen der Zentralbanken und Banken nur eine Frage der Zeit ist). Regierung). Streben Sie stattdessen nach Staatsanleihen mit kürzerer Laufzeit. Persönlich finde ich, dass Unternehmensanleihen einem Portfolio nichts hinzufügen, weil sie mit Aktien korrelieren und weniger effizient sind als diese. Der Vorteil von Staatsanleihen besteht darin, dass sie im Gegenteil eine umgekehrte Korrelation zu Aktien aufweisen. Es ist sogar das einzige Instrument, das diese Eigenschaft aufweist. Sehr nützlich im Hinblick auf die Diversifizierung. In meinem E-Book finden Sie auch weitere Informationen zu diesem ganzen Thema.

Tatsächlich verstehe ich nicht wirklich, welchen Sinn ein solcher Wert für mein Portfolio hat ... Den Effekt der Volatilität reduzieren? Als Sicherheit für den Katastrophenfall dienen und ein paar Münzen für den täglichen Bedarf verkaufen können? Ich verstehe den Sinn einer solchen Position immer noch nicht. Aber wenn es zu Streitigkeiten kommt, bin ich bereit, dies zu überprüfen!

Ja, das ist es. Wieder Diversifikation, Volatilität und Sicherheit. Gold ist der einzige Vermögenswert, der überhaupt nicht mit allen anderen Vermögenswerten korreliert (weder positiv noch negativ). Es ist sehr erfreulich, wenn alles scheitert. Damals war mir wie Ihnen der Nutzen dieses Praktikums nicht klar, aber verschiedene Erfahrungen führten dazu, dass ich mein Urteil revidierte. Heute könnte ich nicht darauf verzichten. Siehe auch mein E-Book.

Ein schönes Wochenende wünsche ich ihnen!

[Hieronymus]

Ich habe für FT vergessen:

https://help.ft.com/faq/portfolio-queries/what-is-the-portfolio-tool/

Sie müssen ein kostenloses Konto eröffnen

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