Passives Investieren über langfristige ETFs

[ja ja]

Guten Morgen,

Ich interessiere mich sehr für ETFs, um einen Teil meiner Ersparnisse anzulegen. Ich möchte langfristig und mit geringem Risiko investieren. Ich habe viel gelesen, einen Großteil davon auf französischen Blogs und Websites. Er redet viel über PEA... Es gibt viele Informationen, aber ich weiß nicht wirklich, wo ich anfangen soll, deshalb stelle ich hier nur meine Fragen, um die Dinge klarer zu sehen und herauszufinden, ob es im Vergleich zu der Schweiz irgendwelche Feinheiten gibt Frankreich .
Welcher Kontotyp eignet sich am besten für das, was ich tun möchte?
Wie kann ich möglicherweise näher informiert werden?
Oder mich selbst zu diesem Thema weiterbilden?

[Hieronymus]

Hallo,

Wenn Sie langfristig investieren möchten, empfehle ich Ihnen, ein Handelskonto bei Postfinance zu eröffnen.

Schauen Sie sich diesen Link an:

Maklergebühren

Hier reden wir ein wenig über ETFs, auch wenn Aktien unser Lieblingsthema sind.

Um sich zu informieren und weiterzubilden, kommt es darauf an ... was möchten Sie wissen?

[ja ja]

Ok, danke für den Rat bezüglich Postfinance
Ja, ich hatte das sehr interessante Thema Maklergebühren gelesen.

Hier finden Sie Informationen und Schulungen, um mehr über ETFs zu erfahren und wie Sie am besten damit investieren. Zum Beispiel, wie man ETFs, Allokation usw. auswählt.

 

[Hieronymus]

Ich schreibe gerade an einem Buch, das im Frühjahr erscheinen wird und in dem es insbesondere um ETFs geht

In der Zwischenzeit können Sie diese Artikelserie bereits lesen:

Wie diversifizieren Sie Ihr Portfolio, um sich vor Marktrisiken zu schützen? (1/20)

und lassen Sie sich von meiner Vermögensaufteilung inspirieren:

Bestimmendes Portfolio

 

[PloutosNX]

Hallo,

Ich hoffe, ich bin nicht zu spät, aber hier ist mein kleiner Beitrag zu Ihrem Anliegen.

Für mich besteht bereits ein Widerspruch zwischen dem Wunsch, ETFs nutzen zu wollen und einer risikoarmen Anlage.
In jedem Fall handelt es sich um Aktien und Unternehmensanteile, die Sie indirekt kaufen. Es wird also Rückgänge und Volatilität geben.
Es gibt verschiedene Arten von ETFs: allgemeine, sektorale, Indexnachbildungen usw. und ETFs mit physischen Produkten, andere verwenden synthetische Produkte. Sie müssen alle diese Unterschiede bereits verstehen.
Ich bin bei weitem kein Experte, ich lerne und versuche auch zu verstehen, wie ich mich durch den Einzelkauf von Aktien besser schützen kann.

Ansonsten sind Sie, so wie ich es verstanden habe, auch in der Schweiz. Eine einfache Möglichkeit besteht darin, die dritte Säule zum Aufbau und zur Platzierung zu nutzen. Es gibt das FinTech VIAC (viac.ch), mit dem Sie über ETFs investieren können. Wenn Sie jeden Monat eine Zahlung leisten, tätigen Sie das, was wir als programmierte Investition (DCA) bezeichnen.

Informieren Sie sich auch über die Besteuerung, was steuerpflichtig ist und was nicht, damit Sie Ihre Anlageprodukte optimal auswählen können.

Ich hoffe, ich konnte Ihnen auch einige zusätzliche Informationen geben.
Xavier

[ja ja]

Hallo Xavier

Vielen Dank für Ihre Antwort

Was ich meinte, ist ein geringes Risiko im Bereich der Aktien (tatsächlich sind Aktien im Vergleich zu anderen Dingen relativ „riskant“).

Für VIAC ja, das habe ich inzwischen herausgefunden, aber da ich dieses Jahr bereits eine 3. Säule aufgebaut habe, werde ich mich nächstes Jahr dafür interessieren.

Auch bei ETFs recherchiere und suche ich ständig nach Informationen, um vor der Einführung alle Parameter zu kennen.

 

[PloutosNX]

Hallo,

Ich habe letztes Jahr den gleichen „Fehler“ gemacht … Schade, dass es fast 20% Fehlbetrag gibt.
Sie können eine 3. Säule jederzeit auf eine andere Bank (in diesem Fall VIAC) übertragen lassen. Das habe ich für einen von ihnen getan.

Okay, niedriges Risiko meinst du vermutlich mit „der Markt sein“ durch Indexreplikation.

Ich denke, dass ein Großteil der Forschung und Analyse für ETFs bereits in der Vermögensallokation verfügbar ist, wenn Jérôme bestätigen kann, dass die ETFs, die er als Referenz angibt, tatsächlich die sind, die er verwendet.

Schönen Abend noch.
Xavier

[Hieronymus]

Ich nutze ETFs dort, wo ich keine direkten Anteile habe, also für Gold, Anleihen, Immobilien und Schwellenländer.

ETFs sind nicht kompliziert. Sie müssen sich nur auf einige wenige konzentrieren, die einigermaßen liquide und hinsichtlich der Verwaltungsgebühren nicht zu teuer sind.

Die einzige wirkliche Herausforderung ist weniger ihre Wahl als vielmehr die Art und Weise, sie zusammenzustellen. Kurz gesagt: Vermögensallokation.

[PloutosNX]

Hallo Jerome,

Ich glaube, ich habe die Frage, die ETFs beunruhigt, falsch formuliert.
Sind die ETFs, die Sie in Ihrer Vermögensaufteilung als Referenz angeben, diejenigen, die Sie verwenden, oder haben Sie andere ausgewählt?

Vielleicht habe ich es auch falsch verstanden ... Sie investieren nicht in diese ETFs (CHSPI, CSSX5E, ISE, CSSPX/XSVM, CSCA, SJPA, SAUS), sondern nur, um dem Trend zu folgen?

Nehmen Sie bei Aktien aus Schwellenländern nur Small CAPs (EEM) oder mischen Sie sie mit anderen ETFs (IEMS)?

Xavier

[Hieronymus]

Tatsächlich nutze ich diese ETFs, um dem Trend zu folgen und meine Top-Down-Entscheidungen zum direkten Kauf von Wertpapieren zu treffen. Dies ist der beste Weg, da ETFs eine Mischung aus guten und schlechten Jahrgängen sind. Für Einsteiger und/oder diejenigen, die über begrenzte Mittel verfügen, ist es jedoch vorzuziehen, mit ETFs zu beginnen. In diesem Fall orientieren wir uns also an den genannten ETFs und nicht an den Wertpapieren selbst.

ETFs eignen sich auch zum Eingehen von Minderheitspositionen in anderen Vermögenswerten wie Gold, Anleihen, Immobilien und bestimmten Märkten wie Schwellenländern.

Bei Letzterem habe ich aus Liquiditätsgründen IEMS durch EEM ersetzt.

[PloutosNX]

Hallo Jerome,

Danke für die Details.

[Bald]

Xavier,

Vielen Dank für die Erwähnung von Viac. Ich habe einige Stunden damit verbracht, nach einem „effizienten“ Anbieter für die 3. Säule zu suchen, da mein Versicherungsmakler keine Lösungen dieser Art kannte.

ETFs verdienen immer noch ein Mindestmaß an Analyse, da sie auf sehr unterschiedliche Weise aufgebaut sein können. Einige nutzen Swaps, um ein wirtschaftliches Engagement in den zugrunde liegenden Vermögenswerten einzugehen (d. h. einen Vertrag mit einem Dritten, der ein Kontrahentenrisiko birgt (denken Sie an 2008). Im Gegensatz dazu haben andere die zugrunde liegenden Positionen, die weniger riskant sind (die trotz allem manchmal verliehen werden). ). Handelt es sich um ein „US“-Isin... dann besteht im Todesfall ein Steuerrisiko (für die Hinterbliebenen). Ich musste den Basiswert kaufen, indem ich sicher war, dass genügend gelbes Metall im Umlauf war ... nun, es sind großartige Instrumente, aber es lohnt sich, ein wenig zu recherchieren.

[Hieronymus]

Hallo bald. Alle Ihre Gedanken sind völlig richtig. Entgegen der landläufigen Meinung können ETFs riskanter sein als Aktien. Ich habe es bereits mehrfach auf diesem Blog und in meinem E-Book erwähnt. Ihre Konstruktion (Swaps, Wertpapierleihe), ihr Engagement (hauptsächlich US-amerikanische Big Caps) und der Stil der verfolgten Indizes (Kapitalisierung – Bevorzugung von Wachstumstiteln zu Lasten des Werts) schaffen systemische Risiken. Wie Sie sagen, erinnert Sie das vielleicht an das Jahr 2008 mit den Subprimes. Wie Sie auch erwähnen, besteht bei einem Wohnsitz in den USA im Todesfall ein zusätzliches Steuerrisiko, das jedoch nicht spezifisch für ETFs ist.

Das bedeutet nicht, dass man komplett darauf verzichten sollte, denn in bestimmten Fällen sind sie sehr nützlich. Ich denke insbesondere:

– für Einsteiger: ermöglicht Diversifikation trotz geringem Kapital

– für die erfahrensten Anleger: Ermöglicht Ihnen, schnell eine Position in einer Anlageklasse einzunehmen, die eine Minderheitsposition im Portfolio darstellt, und so zu diversifizieren

– für alle: Ermöglicht Ihnen den Kauf von Anlageklassen, die schwieriger zu handeln sind oder für die Sie weniger Affinität oder Fähigkeiten haben (Gold, Immobilien, Anleihen, Aktien von Schwellenländern usw.)

Das Wichtigste ist immer wieder, zu diversifizieren. Nicht nur ETFs, sondern (und vor allem) alle Ansätze. Sobald man die Einsteigerstufe geschafft hat und über ein Kapital von mehreren Zehntausend Franken oder Euro verfügt, muss das Portfolio daher neben einigen ETFs auch Aktien umfassen.

Diese ETFs müssen als eigenständige Anlageklasse betrachtet werden. Sie entsprechen nicht vollständig den Vermögenswerten, aus denen sich die verfolgten Indizes zusammensetzen. Sie haben ihre eigenen Risiken.

[Mystik]

Es gibt verschiedene Arten von ETFs: allgemeine, sektorale, Indexnachbildungen usw. und ETFs mit physischen Produkten, andere verwenden synthetische Produkte. Sie müssen alle diese Unterschiede bereits verstehen.
Ich bin bei weitem kein Experte, ich lerne und versuche auch zu verstehen, wie ich mich durch den Einzelkauf von Aktien besser schützen kann.

Wenn Sie einen ETF wünschen, der dem gewünschten Index (z. B. dem SMI) am nächsten kommt, müssen Sie alle SMI-Anteile im gleichen Verhältnis kaufen und dann auf „Buy and Hold“ belassen :)

Wir müssen nur hoffen, dass eine SMI-Aktion nicht in den SPI einfließt :)

PS: Meine Idee ist begrenzt, denn wenn Sie den S&P 500 nachbilden möchten, viel Glück :)

[Autor]

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