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Ich bin kein Walliser. 🙂.
Ich benutze die offizielle Software meines Kantons (VD). Ich habe VStax nur installiert, um zu sehen, was du meinst. Insgesamt ist es ähnlich, auch wenn die Benutzeroberfläche sehr unterschiedlich ist, diese zusätzlichen Informationen abgefragt werden und R-US 164 und DA-1 getrennt sind, obwohl sie unter demselben Abschnitt stehen.
Apropos Anrechnung: Diese wird in meinem Fall auch als Verrechnungssteuer behandelt. Aber es scheint, dass es von der Situation (und vielleicht vom Steuerberater) abhängt. Siehe meine beiden Links oben. Sorry, der zweite ist nicht der richtige. Ich werde es später aktualisieren (ich sehe allerdings keinen bearbeiteten Button).
Also an sich kein Problem. Ich habe mich nur gefragt, ob sb weiß, ob es notwendig/nützlich ist, die Punkte 3 und 4 auszufüllen (und welchen Einfluss diese Infos haben).
Vielen Dank und bis bald,
Einen schönen Tag noch.
Aber warum zerbrichst du dir den Kopf über dieses Formular?
Hallo,
Dann kommt es darauf an, was du mit "diesem Formular" meinst.
Ich fülle das Formular glücklicherweise nicht direkt aus. Die Erklärung über die Software klärt das Verfahren und füllt die Felder des Formulars automatisch aus, wenn die Erklärung erstellt wird (Formular, das zwischen VS, NE, VD... weiterhin unterschiedlich ist). Die Fragen auf Seite 2 erscheinen jedoch alle unter dem Abschnitt "Zusätzliche Informationen" in der Sektion "DA-1" meiner Steuersoftware (nicht gesehen auf VStax).Wenn du hingegen fragst, warum ich mir den Kopf über diese steuerlichen "Details" zerbreche, dann nur, um meine Neugier und meinen Wunsch, das Thema besser zu verstehen, zu befriedigen. 😉
... und eventuell ein paar Erdnüsse zu holen, auf die ich ein Anrecht habe.Warum wird zwischen ausländischer Quellensteuer auf US-Divi und zusätzlicher Quellensteuer in den USA unterschieden, die nur von einer Schweizer Depotstelle einbehalten wird (was IB ausschließt)?
Riecht Geld anders, wenn es aus der Schweiz oder aus einem anderen Land kommt?Diese beiden Links scheinen eine (Teil-)Antwort zu liefern:
https://finpension.ch/fr/retenue-dimpot-supplementaire-usa/
https://www.estv.admin.ch/dam/estv/fr/dokumente/dbst/formulare/2022/da-1-2022.pdf.download.pdf/da-1-2022.pdfNach meinem Verständnis (ich paraphrasiere) ergibt sich diese Besonderheit aus dem Doppelbesteuerungsabkommen zwischen den USA und der CH. Die Verrechnungssteuer in den USA beträgt in der Regel 30%. Gemäss Abkommen beträgt sie nur noch 15%, wenn es sich um einen Schweizer Steuerzahler handelt (ich vereinfache) => rückforderbar via Erklärung + Anrechnungsantrag.
Dort zusätzlicher Abzug USA durchgeführt von einem Schweizer Vermittler dient dazu, ein Pfand zu schaffen, um Anreize für eine korrekte Steuererklärung in der Schweiz zu schaffen (15% an der Quelle können < als die Gesamtsteuer sein). Diese Einbehaltung kann über die Erklärung unter allen Umständen vollständig zurückgefordert werden. (wie die Verrechnungssteuer). Während die Anrechnung nicht in allen Fällen vollständig erstattungsfähig ist (vgl. das Beispiel in Link 2, obwohl es sich um einen Nicht-US-Fall handelt).
Korollar: Die Tatsache, dass IB den zusätzlichen USA-Abzug für Schweizer Steuerzahler nicht erhebt, schafft wahrscheinlich ein kleines Hintertürchen für Steuerhinterziehung.
Nun, warum ist das Abkommen mit den USA 15% + 15% und nicht der gesamte Betrag, der an der Quelle erhoben und dann angerechnet wird, wie z. B. bei europäischen Ländern? Geo-ökonomisch-politisch-diplomatische Gründe wahrscheinlich?
Aber vor allem ... warum im Jahr 2020+ zwei Länder t.q. USA und CH nicht in der Lage, ein automatisiertes System zu schaffen, um die notwendigen Informationen auszutauschen und das Problem "endgültig" zu lösen? Verrückt, oder?Thierry
Hallo zusammen,
Ahahaha, mir ist gerade klar geworden, warum wir uns so schwer tun, einander zu verstehen, und was noch zum Nebel eines ohnehin schon schwierigen Themas hinzukommt: Wir haben nicht die gleichen Informationen vor uns!
In all meiner Naivität dachte ich, dass 1) die Formulare R-US 164 und DA-1 auf Bundesebene standardisiert seien und dass 2) die Schnittstelle zum Ausfüllen der Steuererklärung, obwohl sie auf die Besonderheiten der Kantone zugeschnitten ist, ebenfalls standardisiert sei. Was soll's!
Wenn man bedenkt, dass es gerade unsere Steuern sind, die diese Art von Ineffizienz finanzieren. Was für eine Traurigkeit.Jedenfalls
Ich bezog mich auf Punkt 3 auf Seite 2 des Formulars DA-1 auf der Website des Bundes:
https://www.estv.admin.ch/dam/estv/fr/dokumente/dbst/formulare/2022/da-1-2022.pdf.download.pdf/da-1-2022.pdfEs gibt auch einen Punkt 4: "Haben Sie Schuldzinsen gezahlt?", für den ich keine Entsprechung in VSTax gefunden habe.
Thierry
Hallo Jerome,
Vielen Dank für deine Antworten, die immer so prompt kommen! 🙂 .
Ich werde mit qq Detailfragen zurückkommen, sobald ich eine Zeit finde... und auch für all die Fragen, die ich mir nach und nach zu anderen Themen notiere, aber mir nie die Zeit nehme, sie zu stellen...
Einen schönen Tag, bis bald
Hallo Jerome und an alle Rednerinnen und Redner,
Vielen Dank für all Ihre Beiträge zu diesem Thema, bei dem man sich am Kopf kratzt. Ich versuche, das Wollknäuel zu entwirren, um es auf lange Sicht besser zu verstehen. Ich werde später wahrscheinlich noch ein paar Detailfragen haben, aber ich fange mit dem Wesentlichen an:
Ich bin Jeromes tollem Tutorial gefolgt, um den IBKR-Steuerbericht zu erstellen und die Steuererklärung auszufüllen. Es gibt ein paar Punkte, die ich gerne klären würde; vielleicht, weil sich der IBKR-Bericht im Laufe der Jahre ändern wird?
- Ich sehe keinen Abschnitt "Nettovermögen" in dem nach Anleitung erstellten Bericht. Nur "Total Aktien in CHF" und "Total" des CHF-Wertes für den Forex-Saldo (Barmittel / Cash), dessen Summe in etwa dem Nettovermögenswert (NAV) zu entsprechen scheint. Haben Sie den Abschnitt "Nettoinventarwert" seit dem Tutorial von 2018 hinzugefügt?
a) Nach Prüfung enthält dieser Abschnitt Nettovermögen "Kumulierte Zinsen" und "Kumulierte Dividenden" in der Gesamtsumme (+ Barmittel und Aktien, also). Kumulierte Dividenden entspricht, wenn ich mich nicht irre, den Dividenden, die auf ihre Auszahlung warten (schlechte Übersetzung?).
b) Sind die Abschnitte "Offene Positionen" und vor allem "Forex-Salden" ggf. wirklich notwendig? - In der Anpassung des IBKR-Berichts ist unter "Abschnittseinstellungen" die Option "Details für die Abschnitte Positionen, Transaktionen und Kundengebühren ausblenden" = Ja, standardmäßig. Ist dies eine neue Option, die Sie im Vergleich zu den Anweisungen von 2018 auf Ja belassen, oder sind diese Details für die Steuerbehörden erforderlich? (Oder zur Sicherheit aufbewahrt).
- Meine Steuersoftware im Formular DA-1 fordert mich zu zusätzlichen Informationen auf. Unter Punkt 3 "Einkommen, auf dessen Grundlage der Steuersatz für das Steuerjahr (2022) gemäss Steuererklärung bestimmt wird:" gibt es ein Feld für die dBSt und ein Feld für die KKI. Ich nehme an, dass es sich um das von der Software berechnete steuerbare Einkommen handelt. Aber ich verstehe nicht ganz, warum ich es hier selbst eintragen sollte, da ich die Zahlen zu diesem Zeitpunkt nicht kennen sollte... Was ist damit? Kann man es leer lassen? (die Software beschwert sich nicht)
Vielen Dank für Ihre Aufklärung!
Thierry
Guten Morgen,
Ich finde es immer interessant, zurückzuspulen, um die tatsächliche Entwicklung einer Aktie im Vergleich zu früheren Vorhersagen (oder Wunschvorstellungen?) zu analysieren und zu versuchen, zu verstehen, was passiert ist, unabhängig davon, ob man gekauft hat oder nicht.
Bisher hat sich das Achiko-Nugget in einen Verlust von fast 90% verwandelt.
Danke, Jerome. 😉.Hallo,
Ich wollte auch VIAC vorschlagen.
Raiffeisen bietet auch Indexfonds an (passive Verwaltung), allerdings mit etwas höheren Gebühren, wenn ich mich nicht irre.
Einen schönen Tag noch.
Hallo Jerome,
Danke für deine schnelle Antwort!Es wäre schön, wenn sie es verbessern würden, aber ich rechne mittelfristig nicht damit, da sie wahrscheinlich Zeit investiert haben, um diese neue, schwerere Version gemeinsam mit E-Finance zu entwickeln, und diese Schwerfälligkeit scheint vom Konzept/der Technologie abzuhängen, die sie verwenden.
Es ist wirklich schade, dass sie diese Richtung gewählt haben, denn abgesehen davon bin ich bis jetzt mit ihren Dienstleistungen vollkommen zufrieden und ich fand gerade ihr Online-Angebot stark.Schönen Abend noch.
Guten Morgen,
Ich bin ein Neuling in der Welt des Investierens (noch kein Kauf, ich informiere mich erst). Ich hatte ein E-Trading-Konto bei Postfinance eröffnet, kurz bevor die Schnittstelle und das Gebührensystem geändert wurden.
Meine Frage: Würden Sie in meiner Situation e-trading von Postfinance verwenden oder einen anderen Broker?Bemerkungen: Ich habe bereits die meisten meiner Konten bei Postfinance.
Ich mag ihre neue Schnittstelle überhaupt nicht, die unnötig schwer zu laden und noch fehlerhafter ist (E-Trading & E-Finance).
Ich habe mir den Auto-Signal-Handel und Interactive Brokers angeschaut. Das klingt für mich interessant, aber auch komplizierter/unvertrauter, um damit anzufangen. Insbesondere die Einrichtung eines Kontos bei einem mir unbekannten Vermittler und im Ausland schreckt mich ein wenig ab.Vielen Dank für Ihre Ratschläge!
Thierry - Ich sehe keinen Abschnitt "Nettovermögen" in dem nach Anleitung erstellten Bericht. Nur "Total Aktien in CHF" und "Total" des CHF-Wertes für den Forex-Saldo (Barmittel / Cash), dessen Summe in etwa dem Nettovermögenswert (NAV) zu entsprechen scheint. Haben Sie den Abschnitt "Nettoinventarwert" seit dem Tutorial von 2018 hinzugefügt?
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