[Hieronymus]

Salut Lemij
félicitations, c’est un beau portefeuille que tu t’es constitué là.
De belles valeurs, avec une bonne diversification sectorielle et un métissage helvético-américaine. C’est aussi mes marchés préférés.

Je vois avec amusement que tu as du ATLN. Cela me rappelle des souvenirs parce que j’avais commencé à investir en bourse avec ce titre il y a une bonne quinzaine d’années. A l’époque c’était un titre hautement spéculatif, il n’était pas encore au SMI. Je ne suivais pas encore de stratégie de dividendes à ce moment là, je ne faisais que « boursicoter » et j’avais essuyé une grosse perte avec ATLN et du coup je l’avais vendu. Si j’avais fait du buy&hold j’aurais réalisé une jolie plus-value, puisque le titre est bien remonté durant tout ce temps 🙂

Bref, ATLN devient maintenant un titre payeur de dividendes croissants et la boucle est bouclée !

[Hieronymus]

Guten Morgen
et merci pour vos compliments.

Voici mes réponses :
1 – Quel est la différence d’acheter un titre (de l’entreprise x qu’est américaine) chez Postfinance (trader suisse) ou chez un trader étranger.
– on peut escompter des frais de courtage moins élevés chez certains traders étrangers, comme Interaktive Broker
– il n’y aura pas de retenue d’impôt anticipé suisse sur les dividendes. Par exemple avec un compte aux US, il n’y aura que la retenue US de 15%. Mais vu que les échanges automatiques d’information pointent le bout de leur nez, vous avez intérêt à déclarer votre compte. Donc cet avantage n’en est plus vraiment un.
2 – Au niveau fiscal (pour une personne domicilié en suisse) est ce que ça change quelque chose ?
Voir ci-dessus.
3 – Est-ce que c’est possible d’acheter un titre d’une entreprise x américaine dans la bourse américaine ou suisse, ça veut dire, d’une entreprise qu’est côté dans 2 bourses ?
Oui. Les big caps sont souvent cotées sur plusieurs marchés. Personnellement je préfère les acheter sur leur marché d’origine, mais en définitive cela ne change pas grand chose.

4 – Si oui, quel est la différence entre acheter ce titre dans la bourse de NY ou bien dans la bourse suisse ? Comme mentionné ci-dessus, ça ne change pas grand chose. C’est plutôt une question d’habitude. Comme je transige presque uniquement des actions US, j’ai passe mes ordres la plupart du temps sur le NYSE. Donc je ne me pose pas la question de savoir si les titres sont négociables ou pas sur SWX.

[Hieronymus]

https://www.postfinance.ch/fr/priv/prod/eserv/etrade/detail/price.html

C’est un peu dommage qu’ils introduisent des frais de dépôt fixes de 90.- par an, même si on peut les convertir sous forme de bonus utilisable lors des transactions (je n’ai encore pas très bien compris le mécanisme).
Néanmoins, c’est vrai que ça reste tout à fait raisonnable dans l’ensemble.

Je ne vais pas transférer mes positions que j’ai chez eux. Par contre depuis quelques temps je travaille un peu plus avec Interaktive Broker qui a des prix qui défie toute concurrence.

[Hieronymus]

tous les REITs sont à la peine malheureusement en ce moment, pas seulement SNH
il est clair que le resserrement de la politique monétaire US n’aide pas

[Hieronymus]

Hallo Jean-Louis
schön zu sehen, dass du wieder in Aktien investierst, die steigende Dividenden zahlen. Es gibt einige "beherzte" Entscheidungen in deinem Portfolio, die aber interessant sind.
Ich muss sagen, dass ich mit dieser Politik große Schwierigkeiten habe, wenn es um Wertpapiere geht, die mit Aktien weiterverkauft werden. Es handelt sich oft um zweitklassige Positionen, die kleine Werte im Portfolio darstellen und entweder technisch nicht handelbar sind oder im Verhältnis zu viel an Verkaufskosten kosten. Kurz gesagt, es ist ein vergiftetes Geschenk.
Selbst wenn sie durch das größte Glück ihren Wert verdoppeln sollten, wäre es immer noch zu teuer...
Jedenfalls habe ich jetzt beschlossen, dass ich mich nicht mehr um sie kümmere und sie auf meinem Sterbebett meinen Kindern vererben werde 😉.

Ich habe keine Infos über die neuen Konditionen von Postfinance mit swissquote... ich denke, die Transaktionsgebühren werden nahe beieinander bleiben, und das ist mir ziemlich egal... ich hoffe nur, dass die Einzahlungsgebühren kostenlos bleiben, denn das ist der Hauptgrund, warum ich mich für Postfinance entschieden habe.

[Hieronymus]

Hallo Florent
c’est l’éternelle question entre partisans de la diversification et ceux de la concentration.
En théorie, plus tu diversifies, moins tu as de risques, mais plus tu as des chances de t’approcher de la performance du marché. Certains préfèrent donc miser sur seulement quelques bons chevaux, en espérant battre substantiellement le marché.
Je ne suis pas tellement d’accord avec cette approche. Le plus important c’est le ratio performance/risque.
C’est inutile de battre le marché si c’est pour prendre des risques inconsidérés.
Dans mon portfolio j’ai aujourd’hui 39 positions. La plus importante représente moins de 6% de la valeur de l’ensemble. Les titres sont choisis notamment pour leur faible volatilité. Mon algorithme a un ratio de winners de 75%. Il y a donc quelques positions perdantes, dont une de près de 50%, mais au final cela ne représente que 1.3% de la valeur du portefeuille.
Si j’avais focalisé sur seulement quelques titres, même si l’algorithme est efficace, j’aurais pris le risque de tomber sur une position perdante qui aurait eu bien plus d’impact sur l’ensemble du portefeuille.
Et au final on peut quand même battre le marché, même avec un portfeuille bien garni. Il suffit que la stratégie soit la bonne.
8 positions / 6 secteurs ça devient déjà intéressant, ça limite un peu les risques, mais tu peux sans autres viser plus.
Concernant les titres US, oui il faut aussi le faire, notamment pour diminuer le risque de change. Voir :

Fremdwährungsbestände und Währungsrisiko (1/4)

[Hieronymus]

c’est n’importe quoi… content de vivre en Suisse
j’estime payer trop d’impôt à cause des revenus de mon activité lucrative, mais heureusement pour le reste c’est raisonnable
désolé mais la nouvelle stratégie ne résoudra pas ton problème puisque, à lire ton dernier message, vous êtes aussi fortement taxés sur les plus-values…

[Hieronymus]

Salut William
cela fait toujours plaisir de lire des amis belges.
Et bien je vois qu’on a commencé à investir presque en même temps et qu’on a à peu près le même âge.
Je ne connais pas le système fiscal belge en ce qui concerne les dividendes US. En suisse ça fait 30% dont la moitié qui est récupérable via la taxation annuelle.
Si effectivement tu perds la totalité des 42% ça me paraît beaucoup. A vérifier.
Je vais prochainement proposer une nouvelle stratégie d’investissement qui te permettra de t’affranchir un peu de cette problématique.
Plus d’infos bientôt.
Et sache qu’il n’est jamais trop tard pour commencer… il te faudra juste être un peu plus patient.

Gutes Stipendium.

[Hieronymus]

Salut Julien

Merci pour ton commentaire et tes compliments.

Cela fait plaisir de te lire car tu as la bonne vision des choses : tu commences suffisamment tôt, tu ne te précipites pas, tu épargnes suffisamment (sans non plus te priver de tout).

Tu me fais penser à moi il y a pas mal d’années en arrière. Tiens le cap, tu verras ça vaut la peine.

Pour les frais de ton broker : Swissquote est un bon intermédiaire. Dans une démarche d’investissement telle que celle axée sur les dividendes, les frais de transaction ne sont pas les plus importants. Méfie-toi surtout des frais de dépôt… à la longue lorsque ton portefeuille grandit, ça peut faire mal, d’autant qu’on peut devenir captif d’une banque/broker à cause de frais trop élevés de transfert de titres. Postfinance est actuellement pas mal (pas de frais de dépôt, beaucoup de services gratuits, frais de transaction raisonnables)… mais ils vont bientôt s’associer avec Swissquote, j’ignore donc si les choses vont demeurer identiques dans le futur…

Pour plus d’infos sur les brokers/banques,lis ce Post

Sinon, si tu veux vraiment des frais limités au maximum, il te reste Interaktive Broker
C’est un broker fiable et vraiment très bon marché (1$ par ordre sur valeurs US jusqu’à 200 actions, 0.1% de la valeur de la transaction sur les valeurs suisses et européennes).

[Hieronymus]

je suis dans PAXN, WARN et INT (CS REF INTERSWISS)

[Hieronymus]

Positionen gefolgt

alle Positionen zusammen, mit dem Firmennamen :)
Sie müssen als Mitglied angemeldet sein, um Zugriff zu haben

[Hieronymus]

Ich habe den vollständigen Namen entfernt, da die Tabellen auf Smartphones schwer wurden
Aber hey, hör zu, ich werde sehen, ob ich eines Tages Zeit habe, eine Tabelle mit allen Werten, denen ich verfolge, allen Strategien und dem vollständigen Namen zu erstellen
Dafür brauche ich etwas Ruhe.
aber in diesen Tagen bin ich sehr beschäftigt, zwischen Job, Familie und der Entwicklung der neuesten Strategie (ich beschäftige mich schon seit mehreren Monaten damit)
Diesbezüglich konnte ich die letzten Fehler beheben
Jetzt muss ich in den nächsten Wochen noch einige produktive Tests durchführen
Ich denke, dass ich das alles bis Februar, schlimmstenfalls März, herausbringen kann, wenn keine größeren Probleme auftreten
Das Prinzip des Abonnements wird sich bei dieser Strategie ein wenig unterscheiden, aber alle aktuellen Mitglieder, die mich fragen, können bis zum Ablauf ihres aktuellen Abonnements kostenlos davon profitieren
und auf jeden Fall wird es auch für andere preislich völlig erschwinglich bleiben

[Hieronymus]

ok j’ai trouvé le bug
les notifications par mail devraient arriver sous peu

[Hieronymus]

je ne peux pas te répondre pour la première question désolé…
pour la seconde, c’est sympa de m’avertir, je ne savais pas, sorry !
je cherche depuis un moment la cause, effectivement il y a un bug mais je n’arrive pas à trouver la solution
au cas où des spécialistes pourraient m’aider ce serait sympa
voilà le message d’erreur :
XML parsing error: :4:0: XML or text declaration not at start of entity
décidément ce changement (obligatoire) de site m’aura valu de sacrées mauvaises surprises…

[Hieronymus]

Ja, darüber hatte ich tatsächlich nachgedacht.
Tatsächlich behalte ich diese Trennung bei, weil ich finde, dass die Strategien zwar bekannt sind, sich aber in ihrem Ansatz unterscheiden. Globale Dividendenwachstumsfonds sind für einen Portfoliofonds am vielseitigsten. Die anderen drei sind eher Absicherungsstrategien und möglicherweise nicht für alle Anleger geeignet, insbesondere im Hinblick auf die Risiken.

Ich erkläre es hier genauer:

Wachsende Dividendenstrategien

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