Nos portefeuilles visent à atteindre rapidement et sûrement l'indépendance financière. Performants et peu volatils, ils permettent également un taux de prélèvement maximal lors de la phase de retrait. Il conviennent parfaitement à tout rentier ou en passe de l'être, mais également à toute personne qui envisage de le devenir.
Wo soll ich anfangen?
Pour les débutants, les paresseux ou ceux qui disposent d’un petit capital : le PP 2.x
Das Permanent Wallet 2.x est composé de quelques ETFs. Il vise à sowohl einfach als auch effizient sein und gleichzeitig die Risiken minimieren. Durch den „Buy & Hold“-Ansatz werden die Transaktionen auf das absolute Minimum reduziert.
Pour les autres : le Portefeuille déterminant
DER Festlegung des Portfolios se compose d'actions et d'ETFs, autour de six stratégies : Blue Chips, Micro Caps, Automatischer Signalhandel, Immobilier suisse, Obligations suisses et Or. Les sociétés sont sélectionnées en fonction de leur qualité, leur valeur et leur momentum. Les actions des plus grandes capitalisations sont regroupées dans la stratégie "Blue Chips". Il s'agit d'entreprises de très grande qualité, possédant un avantage concurrentiel, avec une position dominante à l'échelon national ou international. Quant à elles, Les micro-capitalisations sont surpondérées par rapport au marché, du fait de leur potentiel d'appréciation et de la quasi-absence d'investisseurs institutionnels.
Il pourrait être tentant d'effectuer un "copié/collé" du portefeuille existant, mais c'est une mauvaise idée. Les critères d'achat de certains titres ne sont plus forcément d'actualité, en fonction de leur ancienneté dans le PF. Leur vente pourrait même être imminente. De plus, un "one shot" augmente le risque de mauvais timing. Il est donc préférable de suivre les transactions au fur et à mesure, jusqu'à obtenir le résultat souhaité.
Il est possible aussi, en fonction de ses préférences ou de son expérience, de se focaliser sur certaines stratégies. Une bonne idée est de débuter avec l'Immobilie suisse, puis l'or, suivi des Blue Chips, avant le Trading Auto Signal et enfin les Micro Caps.
ETFs
Wenn Sie keinen Zugriff auf die genannten ETFs haben oder diese nicht nutzen möchten, können Sie natürlich auch auf andere zurückgreifen. Mein E-Book zeigt Ihnen mehrere mögliche Wege auf. Generell sind die iShares von BlackRock, die SPDRs von State Street Global Advisor sowie die handelbaren Fonds von Vanguard und Invesco einen Blick wert. Hier sind einige mögliche Permutationen:
- US-Basiskonsumgüter: VDC (Heimat USA) oder IUCS (Heimat Irland)
- US-Gesundheitswesen: XLV (Heimat USA) oder IUHC (Heimat Irland)
- Nasdaq 100: QQQ (Heimat USA) oder CNDX (Heimat Irland)
- Gold: GLD (Wohnsitz USA) oder SGLD (Wohnsitz Irland)
- S&P 500: SPY (Sitz in den USA) oder CSPX (Sitz in Irland)
Aktionen
Die gehandelten Aktien stammen alle aus entwickelten Ländern. Sie sind daher grundsätzlich bei allen Finanzintermediären erhältlich. Obwohl Tokio nach New York das zweitgrößte Finanzzentrum der Welt ist, erlauben die meisten Banken und Broker keinen Handel mit japanischen Wertpapieren.
Ich empfehle das Öffnen ein Konto bei Interactive Brokers, das in der Branche die Referenz ist, sowohl in Bezug auf verhandelbare Produkte als auch auf Preise, Professionalität und Zuverlässigkeit. Zahlungen können auf ein Schweizer IBAN-Konto erfolgen. Die Mittel stehen sehr schnell zur Verfügung, oft innerhalb weniger Stunden, spätestens jedoch innerhalb eines Werktages.
Automatischer Signalhandel
Der Auto Signal Trading zielt darauf ab, eine positive Performance in Bullen-, Bären- und trendlosen Märkten. Er folgt dem S&P 500 und kann verwendet werden, um mit diesem Index sowohl nach oben als auch nach unten zu handeln.
Ziele des Auto-Signal-Handels
- mit dem S&P handeln und Kapitalgewinne erzielen (steuerlich interessant in der Schweiz)
- seine Positionen in Bärenmärkten absichern
- faire baisser la Volatilität d'un portefeuille
- unabhängig von den Marktbedingungen eine absolute Rendite erzielen
Wie man den Auto-Signal-Handel anwendet
Der Auto Signal Trading ist ein integraler Bestandteil des bestimmenden Portfolios. Er ist entweder :
- bullish (lange Position)Durch die Investition in den ETF SPY (von SPDR - SSGA).
- bearish (Short-Position)Durch Leerverkäufe von SPY oder Investitionen in den ETF SH (von Proshares).
- Kasse
Meistens wird die Position "overnight" gehalten, über einige Tage oder Wochen. Seltener geht das Signal eine Position "intraday" ein, gleich bei Eröffnung, um kurz vor Schluss geschlossen zu werden.
Wie bei anderen Positionen werden Transaktionen auf der Seite des Portfolios bekannt gegeben. Das Signal ändert sich etwa 20 Mal im Jahr. Um das Portfolio nicht ständig überwachen zu müssen, kann man sich für E-Mail-Benachrichtigungen anmelden (oben in der PF-Seite).
Wenn das Signal permutiert, genügt es dann, eine Marktorder zu platzieren (bei Interaktive BrokerWenn Sie eine Order zu einem etwas günstigeren Kurs abschließen möchten, können Sie die MidPrice-Order verwenden).
Mit welchem Broker Sie den Auto Signal Trading nutzen sollten
Eine Broker mit niedrigen Maklergebühren ist in jedem Fall erforderlich. Sie sollten auch Zugang zum NYSE Arca-Markt haben, um mit SPY und eventuell auch mit SH handeln zu können. Ich empfehle Interaktive BrokerSie können eine Order zu einem günstigeren Kurs aufgeben und Transaktions- und Verwaltungsgebühren (günstige IB-Gebühren in Verbindung mit dem Leerverkauf von SPY) einsparen. Und mit der mobilen App des US-Brokers, die für Android oder Apple erhältlich ist, dauert es nur wenige Sekunden, um alles Notwendige zu erledigen, egal, wo Sie sich gerade befinden. Charles Schwab eignet sich ebenfalls sehr gut. Schließlich kann auch Degiro gut funktionieren, vorausgesetzt, Sie haben ein "Active"- oder "Trader"-Konto (beide erlauben Leerverkäufe, aber es ist teurer als bei IB oder CS).
Entdecke mehr von dividendes
Abonnieren Sie, um die neuesten Beiträge per E-Mail zu erhalten.
Français
Hallo Jerome,
Ich habe Ihr E-Book kürzlich gekauft und habe es sehr gern gelesen. Ich werde versuchen, die verschiedenen von Ihnen vorgeschlagenen Strategien anzuwenden.
Ich möchte jedoch, dass Sie mir erklären, wie Sie eine Grafik mit der US-Arbeitslosenkurve und ihrem 200MA erstellen.
Aufrichtig
Jeremia
Hallo Jeremy
Vielen Dank für Ihren Kommentar. Seien Sie vorsichtig, ich glaube, es gibt einige Verwirrung. Bei der Arbeitslosenquote sprechen wir von einem gleitenden Durchschnitt in Monaten (12 Monate). Der 200 MA bezieht sich auf Aktienkurse.
Um die Diskussion fortzusetzen, empfehle ich Ihnen, im Mitgliederbereich des Forums fortzufahren:
https://www.dividendes.ch/forum-2/forum/zone-membres/
Dieses Tutorial ist gut gemacht, es wäre mir nützlich gewesen, als ich das Wallet zu Beginn abonniert habe ;).
Mit den Monaten, die vergingen, und beim erneuten Lesen des E-Books wurde alles sehr klar.
Etwas, das ich noch nicht herausgefunden habe, ist, wie man das Gewicht verschiedener Positionen mit dieser Präzision bestimmt (für mich kommt es nicht so vor, als würde es subjektiv gemacht). Im Mitgliederbereich diskutieren?
Was Bitcoin betrifft, freue ich mich, dass man jetzt auch direkt bei Gemini kauft („echte“ BTC!). Ich hoffe auch, dass Sie für die nächsten Jahre etwas sparen, denn die Nachfrage scheint im Vergleich zum Angebot sehr hoch zu werden
DANKE. Ja, das hätte ich schneller machen sollen. Ich habe eine Bestandsaufnahme der verschiedenen Fragen gemacht, die mir gestellt wurden, und machte mich an die Arbeit 😉
Natürlich werden die Gewichtungen nicht subjektiv festgelegt. Wie oben und im E-Book erwähnt, bestimmt die Volatilität der Anlageklassen deren Gewicht im Portfolio. Für 2021 denke ich über einige Mikroanpassungen in diesem Punkt nach, insbesondere in Bezug auf den zweiten Punkt, den Sie ansprechen, Bitcoin.
Ich werde einen kurzen Beitrag zu diesem Thema im Mitgliederbereich der veröffentlichen Forum.
Guten Morgen,
Meine Frage ist wahrscheinlich dumm und ich entschuldige mich im Voraus, aber ich bin neu auf diesem Gebiet.
Zu Beginn des Artikels schreiben Sie bei kleinem Kapital „Legen Sie Ihre Ersparnisse einfach vierteljährlich in einen Immobilien-ETF an“. Sollte man also nur am Anfang in einen Immobilien-ETF investieren und über ein geringes Kapital verfügen? Das scheint mir eine ziemlich „leichte“ Investition zu sein, es sei denn, ich irre mich, und ich dachte, es wäre besser, „nicht alles auf eine Karte zu setzen“ und daher von Anfang an durch den Kauf verschiedener Aktienarten usw. zu diversifizieren?
Vielen Dank im Voraus für Ihr Feedback.
Meine Wünsche für 2021.
Aufrichtig,
Samuel
Hallo Samuel, es gibt keine dummen Fragen, nur dumme Antworten. Deshalb werde ich versuchen, Ihnen intelligent zu antworten.
Alle Gründe für Immobilieninvestitionen finden Sie in meinem E-Book.
Um es ganz kurz zu machen: Immobilien verfügen über besondere Eigenschaften, die es ihnen ermöglichen, unabhängig von der historischen Periode oder dem Land eine relativ stabile Performance zu erzielen. Es handelt sich um eine Mischung aus Investitionen in Aktien und Anleihen.
Wenn Sie möchten, können Sie natürlich auch einen Anleihen- und/oder Aktien-ETF kaufen, aber das ist kontraproduktiv, so die Schlussfolgerungen meines E-Books.
Sie können sich auch für ein aktiveres Management entscheiden, wie ich es im permanenten Portfolio verwende, aber auch das macht bei kleinem Kapital wenig Sinn. Transaktionsgebühren bergen die Gefahr, dass die Leistung erheblich beeinträchtigt wird.
Wenn Sie sich anschließend „versuchen“ möchten, warum nicht, dann rate ich Ihnen, ein Konto bei Interactive Brokers oder DEGIRO zu eröffnen, um die Kosten so gering wie möglich zu halten.
Ein kleiner Überblick über Zwillinge Bitcoin nach mehrwöchiger Nutzung handeln:
– Einer der großen Vorteile gegenüber der ETN-Lösung besteht darin, dass wir nicht auf die Öffnung des Aktienmarktes angewiesen sind. Sie können Bitcoin rund um die Uhr handeln. Wir haben nicht den Eindruck, den Zug zu verpassen, wie es im Moment der Fall ist.
– Ich habe einen Trick entdeckt, um die Grundtransaktionsgebühren von 1.5% deutlich zu senken:
Gehen Sie zu Konto, Einstellungen, Börse und bitten Sie um die Aktivierung von „Gemini Active Trader“. Wenn dies validiert wird, ändert sich die Benutzeroberfläche (viel weniger intuitiv), die Kosten werden jedoch durch fünf geteilt (0,31 TP3T). Das ändert einiges...
Dies wird den Handel mit Bitcoin grundlegend verändern:
https://www.purposeinvest.com/funds/purpose-bitcoin-etf
Erster Bitcoin-ETF der Welt
Guten Morgen,
Wie empfohlen habe ich versucht, BTCC.U über IBKR zu kaufen, aber es war unmöglich …
Offensichtlich blockiert IB den Kauf von ETFs durch Europäer gemäß der MFIID2-Richtlinie
Es ist eine Schande!
Das funktioniert bei mir problemlos. Vielleicht, weil ich in der Schweiz wohne.
Welche Fehlermeldung erhalten Sie?
Ansonsten versuchen Sie es über das XBTE ETN von Coinshares
weitere Infos:
https://www.dividendes.ch/2020/12/portefeuille-determinant-acheter-bitcoin/
Ich habe sogar im Chat mit IB besprochen: Kauf von BTCC.U aufgrund von EU-Vorschriften unmöglich.
Ansonsten können Sie das XBTE ETN tatsächlich kaufen.
Danke, Jerome.
Schade, aber XBTE macht den Job auch sehr gut.
Freut mich